...

ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНЫЙ СЕКТОР

Политика Материалы 8 июля 2005 19:15 (UTC +04:00)

Основные тенденции в различных сегментах денежно-кредитной системы в январе:

На валютном рынке по итогам периода курс маната по отношению к доллару продолжал укрепляться;

В мае объем денежной массы в расширенном понимании (М3) и М2 увеличивался;

В мае банки Азербайджана увеличили кредитование экономики на 1,149%, а за год оно выросло на 12,666%;

В мае депозитная база азербайджанских банков выросла на 4,135%, а с начала текущего года ее рост составил 12,642%

На фондовом рынке проводились торги по размещению ГКО, НБА продолжил практику размещения краткосрочных нот на площадке Бакинской фондовой биржи.

Валютный рынок и курс маната

По итогам мая официальный обменный курс национальной валюты вырос на 49 пунктов. Таким образом, обменный курс азербайджанского маната с 4807 манатов за 1 доллар упал до 4758 манатов за 1 доллар США.

Обменный курс снижался не поступательно, претерпевая различные колебания. Максимальный и минимальный курсы были зафиксированы 3 и 31 мая, а колебания между максимальным и минимальным значением, соответственно, составили 51 пункт.

По итогам мая курс евро в Азербайджане упал на 280,93 пункта (с 6181,56 маната за евро до 5900,63 маната за евро), но процесс также не был поступательным. Месячный минимум курса - 5900,63 EUR/AzM был достигнут 31 мая, месячный максимум курса - 6226,7 EUR/AzM был достигнут 4 мая (разница - 326,07 пунктов).

Объем валютных торгов на BBVB в мае 2005 года

Объем, млн. USD

Рост,

в течение мая 2005 года

Всего, (BEST)

$26,648

- 1,7 раза

По итогам торгов в валютной секции Бакинская межбанковская валютная биржа (BBVB) определила пятерку банков - ведущих операторов биржевого рынка СКВ в мае 2005 года.

В число банков-лидеров биржевого валютного рынка в соответствии с долей заключенных ими сделок в общем обороте торгов валютной секции вошли Международный банк Азербайджана (21,69%), акционерно-коммерческий "Рабитабанк" (12,1%), акционерно-инвестиционный"Азеригазбанк" (10,24%), коммерческий"Амрахбанк"(9,05%) и акционерно-коммерческий банк "Республика" (6,3%).

Всего в торгах валютной секции BBVB в мае 2005 года приняло участие 25 банков. За прошлый месяц проведена 21 торговая сессия и заключено 114 сделок. Объем торгов по доллару США в мае составил 127,326 млрд манатов, или $26,648 млн. Объем сделок RUR и EUR в мае составил 1,885 млрд манатов. В сравнении с апрелем объемом торгов валютной секции в мае упал в 1,7 раза. В то же время объем сделок по евро и российскому рублю вырос более чем в 23 раза.

Следует отметить, что биржевой курс национальной валюты в отчетном месяце укрепился на 1%, или 48,63 манатных пункта - с 4805 до 4756 манатов за 1 USD. В итоге средневзвешенный курс AZM по отношению к доллару США составил в мае 4778,07 маната за 1USD, тогда как в апреле этого года он был равен 4834,48.

Банки-лидеры по объему валютных операций на BBVB

Банк

Доля от общего объема, %

Международный Банк Азербайджана

21,69

Рабитабанк

12,1

Азеригазбанк

10,24

Амрахбанк

9,05

Республика

6,3

Денежный рынок

В мае объем денежной массы в Азербайджане вырос на 7,4%, а за 2005 год ее рост составил 6,3%. К 1 июня объем денежной массы (M2) составил 3631,8 млрд манатов, против 3381,8 млрд манатов к 1 мая и 3418 млрд манатов к 1 января 2005 года.

В мае на 5,85% вырос объем наличных средств (M0), а за год его снижение составило 4,203%. К 1 июня показатель M0 оказался равен 2489,4 млрд манатов против 2351,8 млрд манатов к 1 мая и 2389 млрд манатов к 1 января 2005 года.

Объем безналичных средств в мае увеличился на 10,913%, а за текущий год его рост составил уже 11,02%. К 1 июня объем безналичных средств составил 1142,4 млрд манатов против 1030 млрд. манатов к 1 мая против 1029 млрд манатов к 1 января 2005

Параметры денежного рынка

Объем, 01.06.05

Рост в течение мая 2005 года, %

Денежная масса в расширенном понимании (М3)

8263,1

4,64

Денежная масса в манатном выражении (М2)

3631,8

7,4

Наличность в манатном выражении (М0)

2489,4

5,85

Безналичность в манатном выражении

1142,4

10,913

Чистые международные резервы и международные активы, млрд манатов

Объем, 01.05.05

Рост за 2005 год, %

Чистые международные резервы

5164,3

7,585

Чистые внутренние активы

3099,5

14,16

Кредитный рынок

В мае банки Азербайджана увеличили кредитование экономики на 1,149%, а за год оно выросло на 12,666%. К 1 июня банками было выдано 5573,947 млрд манатов кредитов против 5491,97 млрд манатов к 1 мая и 4947,302 млрд манатов к 1 января 2005 года

Из общего портфеля займы и ссуды на 264,7 млрд манатов к 1 июня были просрочены против 255,6 млрд манатов к 1 мая и 275,271 млрд манатов к 1 января 2005 года. Статистика просроченных кредитов не учитывает аналогичные займы небанковской кредитной организации Aqrarkredit.

Краткосрочные кредиты составили 3663,5 млрд манатов (включая 197,9 млрд манатов просроченных ссуд) против 3657,8 млрд манатов (включая 191,1 млрд манатов просроченных ссуд) к 1 мая и 3503,9 млрд манатов (208,7 млрд манатов) к 1 января 2005 года. Долгосрочное кредитование составляло 1910,5 млрд манатов (66,8 млрд манатов) против 1834,2 млрдманатов (64,3 млрд манатов) к 1 мая и 1443,4 млрд манатов (66,6 млрд манатов) к 1 января 2005 года.

Отраслевая структура вложенных кредитов, %

01.06.05

Всего

100%

5573947

Торговля и услуги

1449360

Энергетика и природные ресурсы

178302

Сельское хозяйство

295596

Строительство и имущество

304543

Легкая и тяжелая промышленность

405442

Транспорт и связь

630631

Физические лица

1609119

Государственное управление

14142

Прочие

152066

К 1 июня двумя государственными банками были выданы кредиты на 2488,323 млрд манатов (+1,666% за май и +9,85% за текущий год), а частными банками - на 2657,61 млрд манатов (+2,75% за май и +17,696% за год). Кредитный портфель банков с иностранным участием к 1 июня составил 951,5 млрд манатов (+3,03% и +24,72% соответственно), включая 95,9 млрд манатов кредитов полностью иностранных банков (+5,5% и -9,054% соответственно). К 1 июня кредитными организациями было выдано 428,014 млрд манатов кредитов. К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию экономики составила в национальной валюте 15,74% против 18,43% к 1 мая и 15,55% к 1 января 2005 года. С учетом инфляции за январь-май, реальная ставка равнялась 8,94%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию экономики в иностранной валюте составила 18,43% против 18,49% к 1 мая и 18,96% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию юридических лиц составила в национальной валюте 15,17% против 15,95% к 1 мая и 16,06% к 1 января 2005 года, а реальная - 8,37%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию юридических лиц составила в иностранной валюте 16,81% против 16,87% к 1 мая и 17,12% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию физических лиц составила в национальной валюте 17,27% против 16,96% к 1 мая и 14,22% к 1 января 2005 года, реальная - 10,47%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию физических лиц составила в иностранной валюте 21,75% против 21,96% к 1 мая и 22,89% к 1 января 2005 года и 22,24% к 1 января 2004 года

Общий оборот Организованного межбанковского кредитного рынка (ОМКР) за 5 месяцев 2005 года составил 29,015 млрд манатов по 20 сделкам. Это эквивалентно 90,705% оборота за 2004 год (31,988 млрд манатов по 29 сделкам при средней ставке заимствования по манатным инструментам 11,16%, по долларовым кредитам - 12,35%, по кредитным сделкам в евро - 12% годовых).

Банковский сектор

В мае депозитная база азербайджанских банков выросла на 4,135%, а с начала текущего года ее рост составил 12,642%. К 1 июня суммарный объем банковских депозитов и вкладов юридических и физических лиц составил 5774,4 млрд манатов против 5545,1 млрд манатов к 1 мая и 5126,3 млрд манатов к 1 января 2005 года. Из этого объема 1142,4 млрд манатов пришлось на манатные средства, 4632 млрд манатов на валюту. За прошлый месяц рост манатных депозитов составил 10,9% при росте валютных депозитов на 2,589%.

За май вклады физических лиц выросли на 0,93% при росте объема вкладов и депозитов юридических лиц на 6,096%. С начала года рост депозитов индивидуальных клиентов составил 5,418% при росте депозитов корпоративных клиентов на 17,32%.

К 1 июня объем вкладов физических лиц в банках страны вырос до 2124,8 млрд манатов с 2105,2 млрд манатов к 1 мая и 2015,6 млрд манатов к 1 января 2005 года. К 1 июня объем депозитов юридических лиц составил 3649,6 млрд манатов против 3439,9 млрд манатов к 1 мая и 3110,7 млрд манатов к 1 января 2005 года.

К 1 июня 196,7 млрд манатов (+7,545%) вкладов и депозитов физических лиц осуществлено в национальной валюте, а 1928 млрд манатов (+0,296%) в СКВ. Из депозитов юридических лиц 945,7 млрд манатов (+11,639%) вкладов осуществлено в манатах, а 2704 млрд манатов (+4,288%) - в СКВ.

К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту в национальной валюте составила 7,54% против 7,31% к 1 мая и 6,93% к 1 января 2005 года. При инфляции в 6,8% за январь-май, реальная депозитная ставка составила 1,74%. Средняя ставка по банковскому депозиту в СКВ составила 9,8% против 9,77% к 1 мая и 9,43% к 1 января 2005 года. К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту юридического лица в национальной валюте составила 6,53% против 6,45% к 1 мая и 5,89% к 1 января 2005 года, а реальная ставка (-0,27%). Средняя ставка по банковскому депозиту корпоративного клиента в СКВ составила 6,47% против 6,46% к 1 мая и 5,58% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту физического лица в национальной валюте составила 9,59% против 9,07% к 1 мая и 9,61% к 1 января 2005 года, а реальная ставка оказалась равна 1,79%. Средняя ставка по банковскому депозиту индивидуального клиента в СКВ составила 10,31% против 10,33% к 1 мая и 10,53% к 1 января 2005 года.

Объем привлеченных средств на 1 июня 2005 года

Объем, млрд. манатов

Из них в иностранной валюте, млрд. манатов (%)

Изменения за май месяц, %

Всего депозиты и вклады

5774,4

4632

4,135

Вклады населения

2124,8

1928

0,93

Депозиты юридических лиц

3649,6

2704

6,1

Денежный рынок

В мае объем денежной массы в Азербайджане вырос на 7,4%, а за 2005 год ее рост составил 6,3%. К 1 июня объем денежной массы (M2) составил 3631,8 млрд манатов, против 3381,8 млрд манатов к 1 мая и 3418 млрд манатов к 1 января 2005 года.

В мае на 5,85% вырос объем наличных средств (M0), а за год его снижение составило 4,203%. К 1 июня показатель M0 оказался равен 2489,4 млрд манатов против 2351,8 млрд манатов к 1 мая и 2389 млрд манатов к 1 января 2005 года.

Объем безналичных средств в мае увеличился на 10,913%, а за текущий год его рост составил уже 11,02%. К 1 июня объем безналичных средств составил 1142,4 млрд манатов против 1030 млрд. манатов к 1 мая против 1029 млрд манатов к 1 января 2005

Параметры денежного рынка

Объем, 01.06.05

Рост в течение мая 2005 года, %

Денежная масса в расширенном понимании (М3)

8263,1

4,64

Денежная масса в манатном выражении (М2)

3631,8

7,4

Наличность в манатном выражении (М0)

2489,4

5,85

Безналичность в манатном выражении

1142,4

10,913

Чистые международные резервы и международные активы, млрд манатов

Объем, 01.05.05

Рост за 2005 год, %

Чистые международные резервы

5164,3

7,585

Чистые внутренние активы

3099,5

14,16

Кредитный рынок

В мае банки Азербайджана увеличили кредитование экономики на 1,149%, а за год оно выросло на 12,666%. К 1 июня банками было выдано 5573,947 млрд манатов кредитов против 5491,97 млрд манатов к 1 мая и 4947,302 млрд манатов к 1 января 2005 года

Из общего портфеля займы и ссуды на 264,7 млрд манатов к 1 июня были просрочены против 255,6 млрд манатов к 1 мая и 275,271 млрд манатов к 1 января 2005 года. Статистика просроченных кредитов не учитывает аналогичные займы небанковской кредитной организации Aqrarkredit.

Краткосрочные кредиты составили 3663,5 млрд манатов (включая 197,9 млрд манатов просроченных ссуд) против 3657,8 млрд манатов (включая 191,1 млрд манатов просроченных ссуд) к 1 мая и 3503,9 млрд манатов (208,7 млрд манатов) к 1 января 2005 года. Долгосрочное кредитование составляло 1910,5 млрд манатов (66,8 млрд манатов) против 1834,2 млрдманатов (64,3 млрд манатов) к 1 мая и 1443,4 млрд манатов (66,6 млрд манатов) к 1 января 2005 года.

Отраслевая структура вложенных кредитов, %

01.06.05

Всего

100%

5573947

Торговля и услуги

1449360

Энергетика и природные ресурсы

178302

Сельское хозяйство

295596

Строительство и имущество

304543

Легкая и тяжелая промышленность

405442

Транспорт и связь

630631

Физические лица

1609119

Государственное управление

14142

Прочие

152066

К 1 июня двумя государственными банками были выданы кредиты на 2488,323 млрд манатов (+1,666% за май и +9,85% за текущий год), а частными банками - на 2657,61 млрд манатов (+2,75% за май и +17,696% за год). Кредитный портфель банков с иностранным участием к 1 июня составил 951,5 млрд манатов (+3,03% и +24,72% соответственно), включая 95,9 млрд манатов кредитов полностью иностранных банков (+5,5% и -9,054% соответственно). К 1 июня кредитными организациями было выдано 428,014 млрд манатов кредитов. К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию экономики составила в национальной валюте 15,74% против 18,43% к 1 мая и 15,55% к 1 января 2005 года. С учетом инфляции за январь-май, реальная ставка равнялась 8,94%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию экономики в иностранной валюте составила 18,43% против 18,49% к 1 мая и 18,96% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию юридических лиц составила в национальной валюте 15,17% против 15,95% к 1 мая и 16,06% к 1 января 2005 года, а реальная - 8,37%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию юридических лиц составила в иностранной валюте 16,81% против 16,87% к 1 мая и 17,12% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию физических лиц составила в национальной валюте 17,27% против 16,96% к 1 мая и 14,22% к 1 января 2005 года, реальная - 10,47%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию физических лиц составила в иностранной валюте 21,75% против 21,96% к 1 мая и 22,89% к 1 января 2005 года и 22,24% к 1 января 2004 года

Общий оборот Организованного межбанковского кредитного рынка (ОМКР) за 5 месяцев 2005 года составил 29,015 млрд манатов по 20 сделкам. Это эквивалентно 90,705% оборота за 2004 год (31,988 млрд манатов по 29 сделкам при средней ставке заимствования по манатным инструментам 11,16%, по долларовым кредитам - 12,35%, по кредитным сделкам в евро - 12% годовых).

Банковский сектор

В мае депозитная база азербайджанских банков выросла на 4,135%, а с начала текущего года ее рост составил 12,642%. К 1 июня суммарный объем банковских депозитов и вкладов юридических и физических лиц составил 5774,4 млрд манатов против 5545,1 млрд манатов к 1 мая и 5126,3 млрд манатов к 1 января 2005 года. Из этого объема 1142,4 млрд манатов пришлось на манатные средства, 4632 млрд манатов на валюту. За прошлый месяц рост манатных депозитов составил 10,9% при росте валютных депозитов на 2,589%.

За май вклады физических лиц выросли на 0,93% при росте объема вкладов и депозитов юридических лиц на 6,096%. С начала года рост депозитов индивидуальных клиентов составил 5,418% при росте депозитов корпоративных клиентов на 17,32%.

К 1 июня объем вкладов физических лиц в банках страны вырос до 2124,8 млрд манатов с 2105,2 млрд манатов к 1 мая и 2015,6 млрд манатов к 1 января 2005 года. К 1 июня объем депозитов юридических лиц составил 3649,6 млрд манатов против 3439,9 млрд манатов к 1 мая и 3110,7 млрд манатов к 1 января 2005 года.

К 1 июня 196,7 млрд манатов (+7,545%) вкладов и депозитов физических лиц осуществлено в национальной валюте, а 1928 млрд манатов (+0,296%) в СКВ. Из депозитов юридических лиц 945,7 млрд манатов (+11,639%) вкладов осуществлено в манатах, а 2704 млрд манатов (+4,288%) - в СКВ.

К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту в национальной валюте составила 7,54% против 7,31% к 1 мая и 6,93% к 1 января 2005 года. При инфляции в 6,8% за январь-май, реальная депозитная ставка составила 1,74%. Средняя ставка по банковскому депозиту в СКВ составила 9,8% против 9,77% к 1 мая и 9,43% к 1 января 2005 года. К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту юридического лица в национальной валюте составила 6,53% против 6,45% к 1 мая и 5,89% к 1 января 2005 года, а реальная ставка (-0,27%). Средняя ставка по банковскому депозиту корпоративного клиента в СКВ составила 6,47% против 6,46% к 1 мая и 5,58% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту физического лица в национальной валюте составила 9,59% против 9,07% к 1 мая и 9,61% к 1 января 2005 года, а реальная ставка оказалась равна 1,79%. Средняя ставка по банковскому депозиту индивидуального клиента в СКВ составила 10,31% против 10,33% к 1 мая и 10,53% к 1 января 2005 года.

Объем привлеченных средств на 1 июня 2005 года

Объем, млрд. манатов

Из них в иностранной валюте, млрд. манатов (%)

Изменения за май месяц, %

Всего депозиты и вклады

5774,4

4632

4,135

Вклады населения

2124,8

1928

0,93

Депозиты юридических лиц

3649,6

2704

6,1

По итогам мая курс евро в Азербайджане упал на 280,93 пункта (с 6181,56 маната за евро до 5900,63 маната за евро), но процесс также не был поступательным. Месячный минимум курса - 5900,63 EUR/AzM был достигнут 31 мая, месячный максимум курса - 6226,7 EUR/AzM был достигнут 4 мая (разница - 326,07 пунктов).

Объем валютных торгов на BBVB в мае 2005 года

Объем, млн. USD

Рост,

в течение мая 2005 года

Всего, (BEST)

$26,648

- 1,7 раза

По итогам торгов в валютной секции Бакинская межбанковская валютная биржа (BBVB) определила пятерку банков - ведущих операторов биржевого рынка СКВ в мае 2005 года.

В число банков-лидеров биржевого валютного рынка в соответствии с долей заключенных ими сделок в общем обороте торгов валютной секции вошли Международный банк Азербайджана (21,69%), акционерно-коммерческий "Рабитабанк" (12,1%), акционерно-инвестиционный"Азеригазбанк" (10,24%), коммерческий"Амрахбанк"(9,05%) и акционерно-коммерческий банк "Республика" (6,3%).

Всего в торгах валютной секции BBVB в мае 2005 года приняло участие 25 банков. За прошлый месяц проведена 21 торговая сессия и заключено 114 сделок. Объем торгов по доллару США в мае составил 127,326 млрд манатов, или $26,648 млн. Объем сделок RUR и EUR в мае составил 1,885 млрд манатов. В сравнении с апрелем объемом торгов валютной секции в мае упал в 1,7 раза. В то же время объем сделок по евро и российскому рублю вырос более чем в 23 раза.

Следует отметить, что биржевой курс национальной валюты в отчетном месяце укрепился на 1%, или 48,63 манатных пункта - с 4805 до 4756 манатов за 1 USD. В итоге средневзвешенный курс AZM по отношению к доллару США составил в мае 4778,07 маната за 1USD, тогда как в апреле этого года он был равен 4834,48.

Банки-лидеры по объему валютных операций на BBVB

Банк

Доля от общего объема, %

Международный Банк Азербайджана

21,69

Рабитабанк

12,1

Азеригазбанк

10,24

Амрахбанк

9,05

Республика

6,3

Денежный рынок

В мае объем денежной массы в Азербайджане вырос на 7,4%, а за 2005 год ее рост составил 6,3%. К 1 июня объем денежной массы (M2) составил 3631,8 млрд манатов, против 3381,8 млрд манатов к 1 мая и 3418 млрд манатов к 1 января 2005 года.

В мае на 5,85% вырос объем наличных средств (M0), а за год его снижение составило 4,203%. К 1 июня показатель M0 оказался равен 2489,4 млрд манатов против 2351,8 млрд манатов к 1 мая и 2389 млрд манатов к 1 января 2005 года.

Объем безналичных средств в мае увеличился на 10,913%, а за текущий год его рост составил уже 11,02%. К 1 июня объем безналичных средств составил 1142,4 млрд манатов против 1030 млрд. манатов к 1 мая против 1029 млрд манатов к 1 января 2005

Параметры денежного рынка

Объем, 01.06.05

Рост в течение мая 2005 года, %

Денежная масса в расширенном понимании (М3)

8263,1

4,64

Денежная масса в манатном выражении (М2)

3631,8

7,4

Наличность в манатном выражении (М0)

2489,4

5,85

Безналичность в манатном выражении

1142,4

10,913

Чистые международные резервы и международные активы, млрд манатов

Объем, 01.05.05

Рост за 2005 год, %

Чистые международные резервы

5164,3

7,585

Чистые внутренние активы

3099,5

14,16

Кредитный рынок

В мае банки Азербайджана увеличили кредитование экономики на 1,149%, а за год оно выросло на 12,666%. К 1 июня банками было выдано 5573,947 млрд манатов кредитов против 5491,97 млрд манатов к 1 мая и 4947,302 млрд манатов к 1 января 2005 года

Из общего портфеля займы и ссуды на 264,7 млрд манатов к 1 июня были просрочены против 255,6 млрд манатов к 1 мая и 275,271 млрд манатов к 1 января 2005 года. Статистика просроченных кредитов не учитывает аналогичные займы небанковской кредитной организации Aqrarkredit.

Краткосрочные кредиты составили 3663,5 млрд манатов (включая 197,9 млрд манатов просроченных ссуд) против 3657,8 млрд манатов (включая 191,1 млрд манатов просроченных ссуд) к 1 мая и 3503,9 млрд манатов (208,7 млрд манатов) к 1 января 2005 года. Долгосрочное кредитование составляло 1910,5 млрд манатов (66,8 млрд манатов) против 1834,2 млрдманатов (64,3 млрд манатов) к 1 мая и 1443,4 млрд манатов (66,6 млрд манатов) к 1 января 2005 года.

Отраслевая структура вложенных кредитов, %

01.06.05

Всего

100%

5573947

Торговля и услуги

1449360

Энергетика и природные ресурсы

178302

Сельское хозяйство

295596

Строительство и имущество

304543

Легкая и тяжелая промышленность

405442

Транспорт и связь

630631

Физические лица

1609119

Государственное управление

14142

Прочие

152066

К 1 июня двумя государственными банками были выданы кредиты на 2488,323 млрд манатов (+1,666% за май и +9,85% за текущий год), а частными банками - на 2657,61 млрд манатов (+2,75% за май и +17,696% за год). Кредитный портфель банков с иностранным участием к 1 июня составил 951,5 млрд манатов (+3,03% и +24,72% соответственно), включая 95,9 млрд манатов кредитов полностью иностранных банков (+5,5% и -9,054% соответственно). К 1 июня кредитными организациями было выдано 428,014 млрд манатов кредитов. К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию экономики составила в национальной валюте 15,74% против 18,43% к 1 мая и 15,55% к 1 января 2005 года. С учетом инфляции за январь-май, реальная ставка равнялась 8,94%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию экономики в иностранной валюте составила 18,43% против 18,49% к 1 мая и 18,96% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию юридических лиц составила в национальной валюте 15,17% против 15,95% к 1 мая и 16,06% к 1 января 2005 года, а реальная - 8,37%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию юридических лиц составила в иностранной валюте 16,81% против 16,87% к 1 мая и 17,12% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию физических лиц составила в национальной валюте 17,27% против 16,96% к 1 мая и 14,22% к 1 января 2005 года, реальная - 10,47%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию физических лиц составила в иностранной валюте 21,75% против 21,96% к 1 мая и 22,89% к 1 января 2005 года и 22,24% к 1 января 2004 года

Общий оборот Организованного межбанковского кредитного рынка (ОМКР) за 5 месяцев 2005 года составил 29,015 млрд манатов по 20 сделкам. Это эквивалентно 90,705% оборота за 2004 год (31,988 млрд манатов по 29 сделкам при средней ставке заимствования по манатным инструментам 11,16%, по долларовым кредитам - 12,35%, по кредитным сделкам в евро - 12% годовых).

Банковский сектор

В мае депозитная база азербайджанских банков выросла на 4,135%, а с начала текущего года ее рост составил 12,642%. К 1 июня суммарный объем банковских депозитов и вкладов юридических и физических лиц составил 5774,4 млрд манатов против 5545,1 млрд манатов к 1 мая и 5126,3 млрд манатов к 1 января 2005 года. Из этого объема 1142,4 млрд манатов пришлось на манатные средства, 4632 млрд манатов на валюту. За прошлый месяц рост манатных депозитов составил 10,9% при росте валютных депозитов на 2,589%.

За май вклады физических лиц выросли на 0,93% при росте объема вкладов и депозитов юридических лиц на 6,096%. С начала года рост депозитов индивидуальных клиентов составил 5,418% при росте депозитов корпоративных клиентов на 17,32%.

К 1 июня объем вкладов физических лиц в банках страны вырос до 2124,8 млрд манатов с 2105,2 млрд манатов к 1 мая и 2015,6 млрд манатов к 1 января 2005 года. К 1 июня объем депозитов юридических лиц составил 3649,6 млрд манатов против 3439,9 млрд манатов к 1 мая и 3110,7 млрд манатов к 1 января 2005 года.

К 1 июня 196,7 млрд манатов (+7,545%) вкладов и депозитов физических лиц осуществлено в национальной валюте, а 1928 млрд манатов (+0,296%) в СКВ. Из депозитов юридических лиц 945,7 млрд манатов (+11,639%) вкладов осуществлено в манатах, а 2704 млрд манатов (+4,288%) - в СКВ.

К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту в национальной валюте составила 7,54% против 7,31% к 1 мая и 6,93% к 1 января 2005 года. При инфляции в 6,8% за январь-май, реальная депозитная ставка составила 1,74%. Средняя ставка по банковскому депозиту в СКВ составила 9,8% против 9,77% к 1 мая и 9,43% к 1 января 2005 года. К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту юридического лица в национальной валюте составила 6,53% против 6,45% к 1 мая и 5,89% к 1 января 2005 года, а реальная ставка (-0,27%). Средняя ставка по банковскому депозиту корпоративного клиента в СКВ составила 6,47% против 6,46% к 1 мая и 5,58% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту физического лица в национальной валюте составила 9,59% против 9,07% к 1 мая и 9,61% к 1 января 2005 года, а реальная ставка оказалась равна 1,79%. Средняя ставка по банковскому депозиту индивидуального клиента в СКВ составила 10,31% против 10,33% к 1 мая и 10,53% к 1 января 2005 года.

Объем привлеченных средств на 1 июня 2005 года

Объем, млрд. манатов

Из них в иностранной валюте, млрд. манатов (%)

Изменения за май месяц, %

Всего депозиты и вклады

5774,4

4632

4,135

Вклады населения

2124,8

1928

0,93

Депозиты юридических лиц

3649,6

2704

6,1

Денежный рынок

В мае объем денежной массы в Азербайджане вырос на 7,4%, а за 2005 год ее рост составил 6,3%. К 1 июня объем денежной массы (M2) составил 3631,8 млрд манатов, против 3381,8 млрд манатов к 1 мая и 3418 млрд манатов к 1 января 2005 года.

В мае на 5,85% вырос объем наличных средств (M0), а за год его снижение составило 4,203%. К 1 июня показатель M0 оказался равен 2489,4 млрд манатов против 2351,8 млрд манатов к 1 мая и 2389 млрд манатов к 1 января 2005 года.

Объем безналичных средств в мае увеличился на 10,913%, а за текущий год его рост составил уже 11,02%. К 1 июня объем безналичных средств составил 1142,4 млрд манатов против 1030 млрд. манатов к 1 мая против 1029 млрд манатов к 1 января 2005

Параметры денежного рынка

Объем, 01.06.05

Рост в течение мая 2005 года, %

Денежная масса в расширенном понимании (М3)

8263,1

4,64

Денежная масса в манатном выражении (М2)

3631,8

7,4

Наличность в манатном выражении (М0)

2489,4

5,85

Безналичность в манатном выражении

1142,4

10,913

Чистые международные резервы и международные активы, млрд манатов

Объем, 01.05.05

Рост за 2005 год, %

Чистые международные резервы

5164,3

7,585

Чистые внутренние активы

3099,5

14,16

Кредитный рынок

В мае банки Азербайджана увеличили кредитование экономики на 1,149%, а за год оно выросло на 12,666%. К 1 июня банками было выдано 5573,947 млрд манатов кредитов против 5491,97 млрд манатов к 1 мая и 4947,302 млрд манатов к 1 января 2005 года

Из общего портфеля займы и ссуды на 264,7 млрд манатов к 1 июня были просрочены против 255,6 млрд манатов к 1 мая и 275,271 млрд манатов к 1 января 2005 года. Статистика просроченных кредитов не учитывает аналогичные займы небанковской кредитной организации Aqrarkredit.

Краткосрочные кредиты составили 3663,5 млрд манатов (включая 197,9 млрд манатов просроченных ссуд) против 3657,8 млрд манатов (включая 191,1 млрд манатов просроченных ссуд) к 1 мая и 3503,9 млрд манатов (208,7 млрд манатов) к 1 января 2005 года. Долгосрочное кредитование составляло 1910,5 млрд манатов (66,8 млрд манатов) против 1834,2 млрдманатов (64,3 млрд манатов) к 1 мая и 1443,4 млрд манатов (66,6 млрд манатов) к 1 января 2005 года.

Отраслевая структура вложенных кредитов, %

01.06.05

Всего

100%

5573947

Торговля и услуги

1449360

Энергетика и природные ресурсы

178302

Сельское хозяйство

295596

Строительство и имущество

304543

Легкая и тяжелая промышленность

405442

Транспорт и связь

630631

Физические лица

1609119

Государственное управление

14142

Прочие

152066

К 1 июня двумя государственными банками были выданы кредиты на 2488,323 млрд манатов (+1,666% за май и +9,85% за текущий год), а частными банками - на 2657,61 млрд манатов (+2,75% за май и +17,696% за год). Кредитный портфель банков с иностранным участием к 1 июня составил 951,5 млрд манатов (+3,03% и +24,72% соответственно), включая 95,9 млрд манатов кредитов полностью иностранных банков (+5,5% и -9,054% соответственно). К 1 июня кредитными организациями было выдано 428,014 млрд манатов кредитов. К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию экономики составила в национальной валюте 15,74% против 18,43% к 1 мая и 15,55% к 1 января 2005 года. С учетом инфляции за январь-май, реальная ставка равнялась 8,94%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию экономики в иностранной валюте составила 18,43% против 18,49% к 1 мая и 18,96% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию юридических лиц составила в национальной валюте 15,17% против 15,95% к 1 мая и 16,06% к 1 января 2005 года, а реальная - 8,37%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию юридических лиц составила в иностранной валюте 16,81% против 16,87% к 1 мая и 17,12% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя годовая ставка по банковскому кредитованию физических лиц составила в национальной валюте 17,27% против 16,96% к 1 мая и 14,22% к 1 января 2005 года, реальная - 10,47%. Средняя годовая ставка по банковскому кредитованию физических лиц составила в иностранной валюте 21,75% против 21,96% к 1 мая и 22,89% к 1 января 2005 года и 22,24% к 1 января 2004 года

Общий оборот Организованного межбанковского кредитного рынка (ОМКР) за 5 месяцев 2005 года составил 29,015 млрд манатов по 20 сделкам. Это эквивалентно 90,705% оборота за 2004 год (31,988 млрд манатов по 29 сделкам при средней ставке заимствования по манатным инструментам 11,16%, по долларовым кредитам - 12,35%, по кредитным сделкам в евро - 12% годовых).

Банковский сектор

В мае депозитная база азербайджанских банков выросла на 4,135%, а с начала текущего года ее рост составил 12,642%. К 1 июня суммарный объем банковских депозитов и вкладов юридических и физических лиц составил 5774,4 млрд манатов против 5545,1 млрд манатов к 1 мая и 5126,3 млрд манатов к 1 января 2005 года. Из этого объема 1142,4 млрд манатов пришлось на манатные средства, 4632 млрд манатов на валюту. За прошлый месяц рост манатных депозитов составил 10,9% при росте валютных депозитов на 2,589%.

За май вклады физических лиц выросли на 0,93% при росте объема вкладов и депозитов юридических лиц на 6,096%. С начала года рост депозитов индивидуальных клиентов составил 5,418% при росте депозитов корпоративных клиентов на 17,32%.

К 1 июня объем вкладов физических лиц в банках страны вырос до 2124,8 млрд манатов с 2105,2 млрд манатов к 1 мая и 2015,6 млрд манатов к 1 января 2005 года. К 1 июня объем депозитов юридических лиц составил 3649,6 млрд манатов против 3439,9 млрд манатов к 1 мая и 3110,7 млрд манатов к 1 января 2005 года.

К 1 июня 196,7 млрд манатов (+7,545%) вкладов и депозитов физических лиц осуществлено в национальной валюте, а 1928 млрд манатов (+0,296%) в СКВ. Из депозитов юридических лиц 945,7 млрд манатов (+11,639%) вкладов осуществлено в манатах, а 2704 млрд манатов (+4,288%) - в СКВ.

К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту в национальной валюте составила 7,54% против 7,31% к 1 мая и 6,93% к 1 января 2005 года. При инфляции в 6,8% за январь-май, реальная депозитная ставка составила 1,74%. Средняя ставка по банковскому депозиту в СКВ составила 9,8% против 9,77% к 1 мая и 9,43% к 1 января 2005 года. К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту юридического лица в национальной валюте составила 6,53% против 6,45% к 1 мая и 5,89% к 1 января 2005 года, а реальная ставка (-0,27%). Средняя ставка по банковскому депозиту корпоративного клиента в СКВ составила 6,47% против 6,46% к 1 мая и 5,58% к 1 января 2005 года.

К 1 июня средняя ставка по банковскому депозиту физического лица в национальной валюте составила 9,59% против 9,07% к 1 мая и 9,61% к 1 января 2005 года, а реальная ставка оказалась равна 1,79%. Средняя ставка по банковскому депозиту индивидуального клиента в СКВ составила 10,31% против 10,33% к 1 мая и 10,53% к 1 января 2005 года.

Объем привлеченных средств на 1 июня 2005 года

Объем, млрд. манатов

Из них в иностранной валюте, млрд. манатов (%)

Изменения за май месяц, %

Всего депозиты и вклады

5774,4

4632

4,135

Вклады населения

2124,8

1928

0,93

Депозиты юридических лиц

3649,6

2704

6,1

При общем обороте межбанковского кредитования за май по 14 сделкам на 18,677 млрд манатов, что на 28,3% ниже показателя предыдущего месяца, на организованном межбанковском кредитном рынке (ОМКР), функционирующем в рамках торговой системы BEST, было зарегистрировано 11 сделок по заимствованию 12,677 млрд. манатов по средней ставке 12,6% годовых (+0,6 процентного пункта к апрелю). За май усредненная ставка по размещению 90-дневных кредитов (BakIBOR), подсчитываемая на основе заявок 16-ти ведущих коммерческих банков Азербайджана, в сравнении с показателем на 1 мая 2005 года ни по манатным выросла, ни по долларовым кредитам не изменилась. В итоге за 5 месяцев текущего года манатная BakIBOR выросла на 1,63 процентного пункта, а валютная на 1,11 процентного пункта.

На 1 июня 2005 года BakIBOR составила по манатным средствам 14,77% годовых, а по долларовым кредитам 17,2% годовых.

Также в кредитной секции BBVB в мае было проведено 2 аукциона Национального банка Азербайджана по размещению централизованных кредитных ресурсов. Объем заимствований на этом сегменте рынка составил 6 млрд манатов. Аукционная ставка кредитования, определенная НБА, с 23 мая выросла с 7% до 7,5% годовых. Май стал рекордным для ОМКР месяцем по объему оборота. Ранее рекорды на ОМКР устанавливались в марте 2005 года и июне 2003 года, когда соответственно было заключено 5 сделок на общую сумму 9,909 млрд манатов и 6 сделок на общую сумму 5,968 млрд манатов. При этом 11 июня 2003 года оборот вообще составил 4,55 млрд манатов по 2 сделкам, и был отмечен рекордный размер кредита - 3 млрд манатов по ставке 10% на 14 месяцев. Из общего объема сделок на ОМКР 2,508 млрд манатов обеспечено овернайтами НБА.

По итогам мая 2005 года средний размер уставного капитала азербайджанского банка вырос с 25,3 млрд манатов до 25,9 млрд манатов против 23,9 млрд манатов на начало года и нормативного требования в $3,5 млн к совокупному капиталу банка. За май филиальная сеть банков выросла на 0,28%.

К 1 июня 42 банка имели 357 филиалов против 356 филиалов 42 банков к 1 мая и 350 филиалов (44 банка) к 1 января 2005 года. Для сравнения: у небанковских кредитных организаций, за месяц выросла с 77 до 79 структур, осталось 25 филиалов.

За май суммарный уставной капитал банков вырос с 1060,5 млрд. манатов до 1086,6 млрд манатов ($228,469 млн), или на 2,46%, а за текущий год рост суммы уставных капиталов составил только 3,387%. Сумма капиталов 40 коммерческих банков выросла за май с 920,5 млрд манатов до 946,6 млрд манатов. Капиталы двух государственных банков сохранились на уровне 140 млрд манатов. К 1 июня 2005 года в среднем на 1 частный банк приходилось 23,665 млрд манатов уставного капитала.

Суммарный капитал 15 банков с иностранным участием вырос за май с 378,1 млрд манатов до 388,6 млрд манатов и на долю таких банков приходилось 35,8% суммарного уставного капитала, но чистые иностранные инвестиции (180,9 млрд манатов) составляли только 16,6% суммарного капитала.

Фондовый рынок

В мае Министерство финансов провело два аукциона по размещению ГКО. На первом аукционе при объеме эмиссии, равном 25 млрд манатов, объем размещения составил 7,8 млрд манатов (31,2% от объема эмиссии). Средневзвешання доходность по результатам аукциона составила 10,53% годовых. На втором, продуктивном, аукционепри объеме эмиссии в 20 млрд манатов объем размещения составил 19,5 млрд манатов (97,5% от объема эмиссии). Средневзвешенная доходность по результатам аукциона составила 10,96% годовых. Средневзвешенная доходность по результатам двух аукционов была равна 10,75% годовых, что все еще ниже годового уровня инфляции в стране, составившей в мае 13,4%. На вторичном рынке сделок по ГКО зафиксировано не было.

Национальным банком в течение мая было проведено пять аукционов по размещению краткосрочных нот. При общем объеме эмиссии по всем пяти аукционам, равном110 млрд манатов, эмитенту удалось разместить только 40,6 млрд манатов (40,6% от объема эмиссии). Причина столь слабого интереса к нотамостается в низкой степени их доходности, не покрывающей годовые темпы инфляции. Например, средневзвешенная доходность по результатам пяти майских аукционов составила 8,1% годовых.

На вторичном рынке в мае были совершены две сделки по нотам общим объемом 6,6 млрд манатов и средней ценой 99,3% к стоимости номинала.

На рынке корпоративных акций в мае были размещены акции "Rabitabank", "BankofBaku", "Azerneqliyyatbank" и Bank "Respublika". Общий обьем эмиссиисоставил 28,9 млрд манатов. Всем эмитентам удалось разместить весь объем эмиссии. Номинал размещенных акций колебался от 10 тыс. манатов до 1 млн манатов.

В мае на рынке корпоративных облигаций торгов не проводилось.

По итогам мая 2005 года средний размер уставного капитала азербайджанского банка вырос с 25,3 млрд манатов до 25,9 млрд манатов против 23,9 млрд манатов на начало года и нормативного требования в $3,5 млн к совокупному капиталу банка. За май филиальная сеть банков выросла на 0,28%.

К 1 июня 42 банка имели 357 филиалов против 356 филиалов 42 банков к 1 мая и 350 филиалов (44 банка) к 1 января 2005 года. Для сравнения: у небанковских кредитных организаций, за месяц выросла с 77 до 79 структур, осталось 25 филиалов.

За май суммарный уставной капитал банков вырос с 1060,5 млрд. манатов до 1086,6 млрд манатов ($228,469 млн), или на 2,46%, а за текущий год рост суммы уставных капиталов составил только 3,387%. Сумма капиталов 40 коммерческих банков выросла за май с 920,5 млрд манатов до 946,6 млрд манатов. Капиталы двух государственных банков сохранились на уровне 140 млрд манатов. К 1 июня 2005 года в среднем на 1 частный банк приходилось 23,665 млрд манатов уставного капитала.

Суммарный капитал 15 банков с иностранным участием вырос за май с 378,1 млрд манатов до 388,6 млрд манатов и на долю таких банков приходилось 35,8% суммарного уставного капитала, но чистые иностранные инвестиции (180,9 млрд манатов) составляли только 16,6% суммарного капитала.

Фондовый рынок

В мае Министерство финансов провело два аукциона по размещению ГКО. На первом аукционе при объеме эмиссии, равном 25 млрд манатов, объем размещения составил 7,8 млрд манатов (31,2% от объема эмиссии). Средневзвешання доходность по результатам аукциона составила 10,53% годовых. На втором, продуктивном, аукционепри объеме эмиссии в 20 млрд манатов объем размещения составил 19,5 млрд манатов (97,5% от объема эмиссии). Средневзвешенная доходность по результатам аукциона составила 10,96% годовых. Средневзвешенная доходность по результатам двух аукционов была равна 10,75% годовых, что все еще ниже годового уровня инфляции в стране, составившей в мае 13,4%. На вторичном рынке сделок по ГКО зафиксировано не было.

Национальным банком в течение мая было проведено пять аукционов по размещению краткосрочных нот. При общем объеме эмиссии по всем пяти аукционам, равном110 млрд манатов, эмитенту удалось разместить только 40,6 млрд манатов (40,6% от объема эмиссии). Причина столь слабого интереса к нотамостается в низкой степени их доходности, не покрывающей годовые темпы инфляции. Например, средневзвешенная доходность по результатам пяти майских аукционов составила 8,1% годовых.

На вторичном рынке в мае были совершены две сделки по нотам общим объемом 6,6 млрд манатов и средней ценой 99,3% к стоимости номинала.

На рынке корпоративных акций в мае были размещены акции "Rabitabank", "BankofBaku", "Azerneqliyyatbank" и Bank "Respublika". Общий обьем эмиссиисоставил 28,9 млрд манатов. Всем эмитентам удалось разместить весь объем эмиссии. Номинал размещенных акций колебался от 10 тыс. манатов до 1 млн манатов.

В мае на рынке корпоративных облигаций торгов не проводилось.

Лента

Лента новостей