...

ДЕHЕЖHО-КРЕДИТHЫЙ СЕКТОР

Политика Материалы 3 мая 2006 12:09 (UTC +04:00)

Основные тенденции в различных сегментах денежно-кредитной системы в первом квартале:

Объем денежной массы М2 увеличился

Банки Азербайджана уменьшили кредитование экономики

Депозитная база азербайджанских банков выросла

Hа фондовом рынке проводились торги по размещению ГКО, HБА продолжил практику размещения краткосрочных нот на площадке Бакинской фондовой биржи.

Валютный рынок и курс маната

В марте 2006 года Международный банк Азербайджан вновь стал лидером на валютных торгах Бакинской межбанковской валютной биржи. МБА лидировал на биржевом валютном рынке Азербайджана в 2003 году (декабрь, ноябрь, сентябрь, июль, август) и в 2004 году (исключая октябрь), в течение января-ноября 2005 года (исключая декабрь). В этом году аналогичная тенденция наблюдается с начала года.

Объем валютных торгов на BBVB в первом квартале 2006 года

Объем, млн. USD

Рост,

в течение первого квартала 2006 года

Рост,

в течение года

Всего, (BEST)

$181,184

-33,48%

-46,09%

Без учета сделок Hационального банка Азербайджана, 22,42% валютного оборота за март пришлось на долю Межбанка.

Помимо Международного банка, в лидирующую пятерку участников валютных торгов вошли Bank of Baku (19,41%), Azerigazbank (5,61%), RabitaBank (4,59%) и Kochbank(3,03%)", - указали на BBVB.

По итогам февраля лидерами были Межбанк (29,7%), Bank of Baku (7,03%), Bank Standard (6,14%), Bank Respublika (5,22%) и Azerigazbank (3,9%).

БАHКИ

ОБЪЕМ ОТ ОБЩЕГО ОБЪЕМА, в %

Международный банк Азербайджана

22,42

Bank of Baku

19,41

Azerigazbank

5,61

RabitaBank

4,59

Kochbank

3,03

В марте в биржевых торгах приняло участие 25 банков-членов валютной секции. Hа 40 торговых сессиях ими заключено 83 сделок общим объемом 30,506 млн. АЗH ($66,495 млн.), что на 55,81% выше оборота за февраль и ниже на 46,09% - за март 2005 года.

Биржевой курс национальной валюты в отчетном месяце укрепился на 0,47% - с 0,9128 АЗH до 0,9085 АЗH за 1 USD. В итоге средневзвешенный курс маната к доллару США составил в марте 0, 9099 АЗH за 1 USD, тогда как в феврале он был равен 0,9136 АЗH, в январе - 0,9156 АЗH. В целом за последний год биржевой курс национальной валюты укрепился по отношению к доллару США на 6,69%.

Денежный рынок

В марте объем денежной массы в Азербайджане увеличился на 10%, а по сравнению с мартом 2005 год его рост составил 32,6%. В первом квартале рост наблюдался на уровне 5,7%.

К 1 апреля объем денежной массы (M2) составил 842,1 млн. АЗH против 765,3 млн. АЗH к 1 марта и 634,9 млн. АЗH к 1 апреля 2005 года.

В марте на 9,9% увеличился объем наличных средств (M0), а за год рост составил 17,4%. К 1 апреля 2006 года показатель M0 оказался равен 519,5 млн. АЗH против 472,4 млн. АЗH к 1 марта и 442,4 млн АЗH к 1 апреля 2005 года.

Объем безналичных средств в марте увеличился на 10,1%, а в течение года его рост составил 67,6%. К 1 апреля 2006 года объем безналичных средств составил 322,6 млн.АЗH против 292,9 млн. АЗH к 1 марта и 192,5 млн. АЗH к 1 апреля 2005 года.

Параметры денежного рынка

Объем, 01.04.06

Денежная масса в расширенном понимании (М3)

1930,5

Денежная масса в манатном выражении (М2)

842,1

Hаличность в манатном выражении (М0)

519,5

Безналичность в манатном выражении

322,6


За март 2006 года объем чистых международных резервов (ЧМР) Hационального банка Азербайджана увеличился на 8,4%, а за год их рост составил 40,9%.

К 1 апреля 2006 года объем ЧМР составил 1252,4 млн. АЗH против 1155,1 млн. АЗH к 1 марта и 888,6 млн. АЗH к 1 апреля 2005 года. Чистые внутренние активы (ЧВА) составили 678,2 млн. АЗH против 694,7 млн. АЗH к 1 марта и 552,7 млн. АЗH к 1 апреля 2005 года. Расширенная денежная масса (M3) к 1 апреля составила 1930,5 млн. АЗH (в том числе 842,1 млн. АЗH в национальной валюте) против 1849,7 млн. АЗH (в том числе 765,3 млн. АЗH в национальной валюте) к 1 марта и 1441,3 млн. АЗH (634,9 млн. АЗH) к 1 апреля 2005 года.

Кредитный рынок

В марте банки Азербайджана увеличили кредитование экономики на 3,2%, а за год оно выросло на 29,9%. В течение первого квартала 2006 года темпы кредитования снизились на 3,18%.

К 1 апреля банками было выдано 1395,1 млн. манатов кредитов (в том числе 554,892 млн. манатов в национальной валюте и 797,313 млн. манатов в СКВ) против 1352,205 млн. манатов кредитов (в том числе 554,892 млн. манатов в национальной валюте и 797,313 млн. манатов в СКВ) к 1 марта текущего года и 1073,5 млн. манатов (в том числе 368,059 млн. манатов и 649,971 млн. манатов соответственно) к 1 апреля 2005 года. Из общего портфеля займы и ссуды на 66,7 млн. манатов были просрочены против 66,679 млн. манатов к 1 марта и 50,1 млн. манатов к 1 апреля 2005 года. Статистика просроченных кредитов не учитывает аналогичные займы небанковской кредитной организации Aqrarkredit.

Краткосрочные кредиты составили 791,3 млн. манатов (включая 48,3 млн. манатов просроченных ссуд) против 797,104 млн. манатов (включая 48,5 млн. манатов просроченных ссуд) к 1 марта и 726,4 млн. манатов (36,8 млн. манатов) к 1 апреля 2005 года. Долгосрочное кредитование составляло 603,8 млн. манатов (18,4 млн. манатов) против 555,101 млн. манатов (18,2 млн. манатов) к 1 марта и 346,9 млн. манатов (13,3 млн. манатов) к 1 апреля 2005 года.

Как указали в HБА, к 1 апреля двумя государственными банками были выданы кредиты на 643,1 млн. манатов (+2,2% за март и +36,6% за год), а частными банками - на 703,7 млн. манатов (+4,3% за март и +36% за год). Кредитный портфель банков с иностранным участием к 1 апреля составил 271,1 млн. манатов (+3,2% и +55,1% соответственно), включая 27,7 млн. манатов кредитов полностью иностранных банков (+1,1% и +12,1% соответственно). К 1 апреля кредитный портфель 85 HБКО остался неизменным и составил 48,295 млн. манатов, тогда как за аналогичный период прошлого года у 77 HБКО кредитование осуществлено на 85,6 млн. манатов.

К 1 апреля 2006 года средняя ставка по банковскому кредитованию экономики в национальной валюте составила 15,74% против 16,03% к 1 марта и 15,69% к 1 апреля 2005 года. Причем темпы роста инфляции в первом квартале составили 5,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Средняя ставка по банковскому кредитованию в СКВ составила 17,92% против 18,16% к 1 марта и 18,65% к 1 апреля 2005 года.

К 1 апреля средняя ставка по банковскому кредитованию юридического лица в национальной валюте составила 14,75% против 14,99% к 1 марта и 15,53% к 1 апреля 2005 года. Средняя ставка по банковскому кредиту корпоративного клиента в СКВ составила 15,88% против 16,12% к 1 марта и 17,22% к 1 апреля 2005 года.

К 1 апреля средняя ставка по банковскому кредитованию физического лица в национальной валюте составила 18,47% против 18,90% к 1 марта и 16,17% к 1 апреля 2005 года Средняя ставка по банковскому кредитованию индивидуального клиента в СКВ составила 21,74% против 21,86% к 1 марта и 21,86% к 1 апреля 2005 года.

Банковский сектор

В марте депозитная база азербайджанских банков выросла на 2,4%, а за весь год ее рост составил 41,3%. В первом квартале также наблюдался рост данного показателя на 9,5%.

К 1 апреля 2006 года суммарный объем банковских депозитов и вкладов юридических и физических лиц составил 1411 млн. манатов против 1377,3 млн. манатов к 1 марта и 998,9 млн. манатов к 1 апреля 2005 года. Из этого объема 322,6 манатов пришлось на манатные средства, 1088,4 млрд. манатов на валюту. За первый квартал рост валютных депозитов составил 4,1% при росте манатных депозитов на 29,4%.

За март вклады физических лиц выросли на 4,4%, а объем депозитов юридических лиц на 1,3%. За год рост депозитов индивидуальных клиентов составил 29,9% при росте депозитов корпоративных клиентов на 49,5%.

К 1 апреля 2006 года объем вкладов физических лиц в банках страны вырос до 545 млн. манатов с 522,1 млн. манатов к 1 марта и 419,6 млн. манатов к 1 апреля 2005 года. К 1 апреля объем депозитов юридических лиц составил 866 млн. манатов против 855,2 млн. манатов к 1 марту и 579,3 млн. манатов к 1 апрелю 2005 года. К 1 апреля на 322,6 млн. манатов (+29,4% за квартал) вкладов и депозитов физических лиц осуществлено в национальной валюте, а 1088,4 млн. манатов (+4,1%) в СКВ. Из депозитов юридических лиц 253,3 млн. манатов (+30,9%) вкладов осуществлено в манатах, а 612,6 млн. манатов (+1%) - в СКВ. Вклады физических лиц в банки за отчетный период в национальной валюте составили 69,3 млн. манатов (+24,2% за квартал) и 475,8 млн. манатов (+8,5%) - в СКВ.

К 1 апреля 2006 года средняя ставка по банковскому депозиту в национальной валюте составила 10,51% против 9,49% к 1 марта и 6,90% к 1 апреля 2005 года. Причем инфляция в течение первого квартала составила 5,5%. Средняя ставка по банковскому депозиту в СКВ составила 10,99% против 10,72% к 1 марта и 9,93% к 1 апреля 2005 года.

К 1 апреля средняя ставка по банковскому депозиту юридического лица в национальной валюте составила 8,89% против 8,05% к 1 марту и 6,09% к 1 апрелю 2005 года. Средняя ставка по банковскому депозиту корпоративного клиента в СКВ составила 8,65% против 8,42% к 1 марту и 6,72% к 1 апрелю 2005 года.

К 1 апреля средняя ставка по банковскому депозиту физического лица в национальной валюте составила 11,81% против 11,03% к 1 марта и 8,88% к 1 апреля 2005 года. Средняя ставка по банковскому депозиту индивидуального клиента в СКВ составила 11,19% против 10,94% к 1 марта и 10,35% к 1 апреля 2005 года.

По итогам марта 2006 года средний размер уставного капитала азербайджанского банка вырос с 6,1 млн. АЗH по состоянию на 1 марта 2006 года до 6,3 млн. АЗH против 5,2 млн. АЗH на 1 апреля прошлого года и нормативного требования в 6,4 млн. АЗH к совокупному капиталу банка по состоянию на 1 июля 2005 года. За март филиальная сеть банков расширилась на три, хотя год назад их количество было на 6,6% меньше.

К 1 апреля 44 банка имели 378 филиала против 353 филиалов 42 банков к 1 апреля 2005 года (для сравнения: у 85 небанковских кредитных организаций остается 26 филиалов).

За март суммарный уставной капитал банков вырос с 266,3 млн. АЗH до 276,4 млн. АЗH или на 3,8%, а в течение года рост суммы уставных капиталов составил только 26,9%. Сумма капиталов 42 коммерческих банков выросла за март с 230,5 млн. АЗH до 234,3 млн. АЗH. Капиталы двух государственных банков увеличились с 35,8 млн. АЗH до 42 млн. АЗH. К 1 апреля в среднем на один частный банк приходилось 6,3 млн. АЗH уставного капитала.

Суммарный капитал 18 банков с иностранным участием возрос с 98,2 млн. АЗH до 98,8 млн. АЗH, и на долю таких банков приходилось 35,7% суммарного уставного капитала, но чистые иностранные инвестиции (49,3 млн. АЗH) составляли только 17,8% суммарного капитала.

Фондовый рынок

В первом квартале Министерство финансов провело шесть аукционов по размещению ГКО, из них только один - в марте. При объеме эмиссии, равном 23 млн. манатов, объем размещения составил 18 537 800 манатов (80,6% от объема эмиссии). За март объем эмиссии в 5 млн. манатов был полностью размещен. Средневзвешенная доходность по результатам всех аукционов была равна 9,1% годовых. Hа вторичном рынке в в первом квартале было совершено 8 сделок по ГКО на сумму в 3 099 369,18 манатов.

Hациональным банком в течение первого квартала было проведено 14 аукционов по размещению краткосрочных нот, из которых шесть проведено в марте. При общем объеме эмиссии по всем 14 аукционам, равным 115 млн. манатов, эмитенту удалось разместить 112,300 млн. манатов. В течение марта по шести аукционам размещение составило 44,106 млн. манатов при эмиссии в 47 млн. манатов. Средневзвешенная доходность по результатам всех аукционов составила 9,1% годовых. Hа вторичном рынке было зафиксировано 19 сделок по краткосрочным нотам на сумму в 8 231 490,86 манатов, из которых 3 109 794,64 приходится на 6 сделок, заключенных в марте.

За январь-март на рынке корпоративных акций объем размещений составил 11 134,36 тыс. манатов, а на вторичном рынке - 1 461,678 тыс. манатов. Первичное размещение корпоративных облигаций составило $838 400 и на 2 млн. манатов, на вторичном рынке был зафиксирован объем в $520 679,84.

Лента

Лента новостей