Денежно-кредитный сектор

Основные тенденции в различных сегментах денежно-кредитной системы в августе 2007 года:

Объем денежной массы М2 увеличился;

Банки Азербайджана увеличили кредитование экономики;

Депозитная база азербайджанских банков выросла;

На фондовом рынке проводились торги по размещению ГКО, НБА продолжил практику размещения краткосрочных нот на площадке Бакинской фондовой биржи.

Валютный рынок и курс маната 

В августе в пятый раз в 2007 году Международный банк Азербайджана стал лидером на валютных торгах Бакинской межбанковской валютной биржи. МБА лидировал на биржевом валютном рынке Азербайджана в 2003 году (декабрь, ноябрь, сентябрь, июль, август), 2004 году (исключая октябрь), в течение января-ноября 2005 года (исключая декабрь), 2006 году (исключая апрель и май) и в январе-августе 2007 года (исключая март, апрель и май). 

Объем валютных торгов на BBVB в августе 2007 года

  Объем, млн. USD Рост, в сравнении с июлем 2007 года, в процентах
Всего, (BEST) 175,191 -43,67

Без учета сделок Национального банка Азербайджана, 40,83 процента валютного оборота за август пришлось на долю Международного банка Азербайджана.

Помимо МБА, в лидирующую пятерку участников валютных торгов вошли Texnikabank (16,6 процентов),Unibank (8,95 процентов), Azeriqazbank (3,71 процент) и Yapi Credi Bank (2,64 процента).

По итогам июля лидировали Международный банк Азербайджана (34,28 процентов), Unibank (10,14 процентов), Texnikabank (9,58 процентов), Xalq Bank (4,48 процентов) и Azeriqazbank (2,9 процентов).

Пятерка банков-лидеров биржевого валютного рынка в августе 2007 года

  Объем, млн. USD Рост, в сравнении с июлем 2007 года, в процентах
Всего, (BEST) 175,191 -43,67
БАНКИ в % ОТ ОБЩЕГО ОБЪЕМА
Международный Банк Азербайджана 40.83
"Texnikabank" 16.60
"Unibank" 8.95
"Azeriqazbank" 3.71
"Yapi Credi Bank" 2.64

*В данных не учитываются сделки Национального банка Азербайджана.

Место каждого банка установлено в соответствии с долей заключенных им сделок в совокупном брутто-обороте (сумма купленной и проданной иностранной валюты) валютной секции BBVB.

Всего в торгах валютной секции BBVB в августе 2007 года приняло участие 27 банков. В отчетном месяце в Биржевой электронной системе торгов (БЕСТ) проведено 46 торговых сессий и зарегистрировано 158 сделок. Объем торгов валютной секции в отчетном месяце составил 149,224 млн. манатов или $175,191 млн. В сравнении с показателями июля оборот валютной секции биржи упал на 115,697 млн. манатов или 43,67 процентов. По итогам января-августа этого года объемные показатели валютной секции биржи достигли 981,288 млн. манатов или $1141,962 млн., что на 131,565 млн. манатов или 15,5 процентов больше, чем за аналогичный период 2006 года.

Биржевой курс национальной валюты в отчетном месяце укрепился на 0,035 процентов - с 0,8519 до 0,8516 маната за 1 USD. В результате средневзвешенный курс маната по отношению к доллару США составил в августе 0,8518 манатов за 1 USD, тогда как по итогам июля он был равен 0,8538 манатов. В целом, за последний год биржевой курс национальной валюты укрепился к доллару США на 3,84 процента.

Денежный рынок

По данным Национального банка Азербайджана на 1 сентября 2007 года, расширенная манатная денежная масса (М2) увеличившись по сравнению с началом года на 1125,3 млн. манатов (на 52,6 процентов), составила 3263 млн. манатов.

Наличная денежная масса (М1) по сравнению с июлем возросла на 5,6 процентов, с августом 2006 года рост составил на 206,7 процентов, а к началу 2007 года - на 41,4 процента.

В августе очищенная от сезонных факторов наличная денежная масса (М0), по сравнению с июлем увеличилась на 3,1 процент, а с августом 2006 года - в 2,1 раза. За этот период очищенная расширенная денежная масса (М2) по сравнению с июлем возросла на 7,8 процентов, а в сравнении с августом прошлого года в 2,3 раза.

В структуре денежного агрегата М2 произошли определенные качественные изменения и значительный рост в денежных агрегатах произошел в основном за счет безналичного оборота. Рост манатных срочных депозитов и вкладов составил в 4,5 раза, в т.ч. долгосрочные вклады возросли в 3 раза. Тогда как манатная наличная денежная масса (М0) увеличилась в 2,1 раза, в результате чего удельный вес М0 в денежной массе снизился с 69,1 процентов в начале года до 59 процентов.

НБА пришел к выводу, что в связи с ускорением развития в стране финансовых инноваций, в частности внедрением передовых платежных систем улучшаются показатели, характеризующие способность банковского сектора зарабатывать деньги. Денежный мультипликатор в манатах по сравнению с аналогичным периодом прошлого года увеличившись на 11,8 процентов достиг 1,36.

НБА подтверждает увеличение в августе и коэффициента монетизации. В результате чего, удельный вес расширенной денежной массы в не нефтяном ВВП в августе увеличившись на 14 процентных пункта по отношению к августу 2006 года, достиг 31,2 процента.

Параметры денежного рынка

  Объем, млн. USD Рост, в сравнении с июлем 2007 года, в процентах
Всего, (BEST) 175,191 -43,67
БАНКИ в % ОТ ОБЩЕГО ОБЪЕМА
Международный Банк Азербайджана 40.83
"Texnikabank" 16.60
"Unibank" 8.95
"Azeriqazbank" 3.71
"Yapi Credi Bank" 2.64
Объем, 01.09.07
Денежная масса в расширенном понимании (М3) 4642,5
Денежная масса в манатном выражении (М2) 3263
Наличность в манатном выражении (М0) 1936,2
Безналичность в манатном выражении 1326,8

Кредитный рынок

В августе банки Азербайджана увеличили кредитование экономики на 3,8 процентов.

По данным Национального банка Азербайджана, к 1 сентября банками было выдано кредитов на 3558,6 млн. манатов (в том числе 1972 млн. манатов в национальной валюте и 1586,5 млн. манатов в СКВ) против 2362,7 млн. манатов кредитов (в том числе 1170,5 млн. манатов в национальной валюте и 1192,2 млн. манатов в СКВ) к 1 января 2007 года. Из общего портфеля займы и ссуды на 103,1 млн. манатов были просрочены против 77,7 млн. манатов к 1 января 2007 года. Статистика просроченных кредитов не учитывает аналогичные займы небанковской кредитной организации Aqrarkredit.

Краткосрочные кредиты составили 1401,4 млн. манатов (включая 72 млн. манатов просроченных ссуд) против 1142 млн. манатов (включая 53,3 млн. манатов просроченных ссуд) к 1 января 2007 года. К 1 сентября 38,4 процента краткосрочного кредитования и 55,7 процентов просрочек пришлось на СКВ. Долгосрочное кредитование составляло 2157,2 млн. манатов (31,2 млн. манатов) против 1220,7 млн. манатов (24,4 млн. манатов) к 1 января 2007 года. К 1 сентября 48,6 процентов долгосрочного кредитования и 69,2 процента просрочек приходилось на СКВ.

К 1 сентября двумя государственными банками были выданы кредиты на 1384,9 млн. манатов (- 1,6 процентов за август), а частными банками - на 2077,1 млн. манатов (+7,85 процентов).

Кредитный портфель банков с иностранным участием к 1 сентября составил 885,6 млн. манатов (+7,95 процентов), включая 90,9 млн. манатов кредитов полностью иностранных банков (+6,69 процентов).

Увеличение объема долгосрочных кредитных вложений в экономику страны объясняется приемлемыми условиями в результате расширения капитализации банков и депозитной базы, усиления финансовой поддержки государства предпринимательству, внедрения механизма ипотечного кредитования.

К 1 сентября 2007 года средняя ставка по банковскому кредитованию экономики в национальной валюте составила 16,91 процентов против 16,85 процентов к 1 августа и 16,5 процентов к 1 января 2007 года. При инфляции в 9,8 процента с декабря 2006 года, реальная кредитная ставка составила 7,11 процентов. Средняя ставка по банковскому кредитованию в СКВ составила 17,16 процентов против 16,77 процентов к 1 августа и 17,17 процентов к 1 января 2007 года.

К 1 сентября средняя ставка по банковскому кредитованию юридического лица в национальной валюте составила 15,43 процента против 15,57 процентов к 1 августа и 14,89 процентов к 1 января 2007 года, а реальная ставка 5,63 процента. Средняя ставка по банковскому кредиту корпоративного клиента в СКВ составила 14,73 процента против 14,40 процентов к 1 августа и 14,81 процентов к 1 января 2007 года.

К 1 сентября средняя ставка по банковскому кредитованию физического лица в национальной валюте составила 19,36 процентов против 19,02 процента к 1 августа и 20,1 процентов к 1 января 2007 года, а реальная ставка 9,56 процентов. Средняя ставка по банковскому кредиту индивидуального клиента в СКВ составила 21,66 процентов против 21,50 процентов к 1 августа и 21,82 процентов к 1 января 2007 года.

Банковский сектор

В августе депозитная база азербайджанских банков выросла на 9,56 процентов, а за январь-август 2007 года рост данного показателя составил 27,09 процентов.

По данным Национального банка Азербайджана, к 1 сентября суммарный объем банковских депозитов и вкладов юридических и физических лиц составил 2706,2 млн. манатов против 2470 млн. манатов к 1 августа и 2129,2 млн. манатов к 1 января 2007 года. Из этого объема 1326,8 млн. манатов пришлось на манатные средства, а остаток на валюту. За август рост объема манатных депозитов составил 15,3 процента.

За август вклады физических лиц выросли на 10,3 процента при росте объема депозитов юридических лиц на 9 процентов. С начала года рост депозитов индивидуальных клиентов составил 46,4 процента при росте депозитов корпоративных клиентов на 15 процентов.

К 1 сентября объем вкладов физических лиц в банках страны вырос до 1200 млн. манатов с 1 088,1 млн. манатов к 1 августа и 819,5 млн. манатов к 1 января 2007 года. К 1 сентября объем депозитов юридических лиц составил 1506,3 млн. манатов против 1381,9 млн. манатов к 1 августа и 1 309,7 млн. манатов к 1 января 2007 года.

К 1 сентября на 475,7 млн. манатов (+11,98 процентов за месяц) вкладов и депозитов физических лиц осуществлено в национальной валюте, а на 724,3 млн. манатов (+9,2 процента) в СКВ. Из депозитов юридических лиц 851,1 млн. манатов (+17,3 процента) вкладов осуществлено в манатах, а 655,2 млн. манатов (-1,18 процентов) - в СКВ.

К 1 сентября 2006 года средняя ставка по банковскому депозиту в национальной валюте составила 11,28 процентов против 11,31 процентов к 1 августа и 10,39 процентов к 1 января 2007 года. При инфляции в 9,8 процентов реальная депозитная ставка составила 1,48 процентов. Средняя ставка по банковскому депозиту в СКВ составила 12,65 процентов против 12,67 процентов к 1 августа и 11,58 процентов к 1 января 2007 года.

К 1 сентября средняя ставка по банковскому депозиту юридического лица в национальной валюте составила 9,63 процентов против 10,12 процентов к 1 августа и 8,4 процента к 1 января 2007 года, а реальная ставка - 0,17 процентов. Средняя ставка по банковскому депозиту корпоративного клиента в СКВ составила 9,9 процентов против 9,63 процента к 1 августа и 8,5 процентов к 1 января 2007 года.

К 1 сентября средняя ставка по банковскому депозиту физического лица в национальной валюте составила 12,41 процент против 12,25 процентов к 1 августа и 11,76 процентов к 1 января 2007 года, а реальная ставка оказалась равна 2,61 процент. Средняя ставка по банковскому депозиту индивидуального клиента в СКВ составила 12,77 процентов против 12,81 процент к 1 августа и 11,75 процентов к 1 января 2007 года.

К 1 июля 2007 года 138 кредитных организаций имели лицензию Нацбанка на осуществление банковской деятельности. Из них 94 небанковские кредитные организации и 44 банка. В стране на сегодня действует 21 банк с участием зарубежного капитала. В шести из них удельный вес иностранного капитала сформирован в промежутке от 50 до 100 процентов, в 13 банках - до 50 процентов и два местных филиала зарубежных банков.

Количество действующих филиалов банков составило 442, увеличившись в течение года на 297 филиалов. Из общего числа 125 - филиалы государственных банков, 317 - коммерческих банков. Количество банков, имеющих местные филиалы, насчитывается 41. Имеется также 69 отделений. Количество структур банков, действующих за рубежом, составляет пять, из них два представительства, два дочерних банка и один филиал.

По состоянию на 1 сентября, восемь банков не выполнили требование Национального банка Азербайджана (НБА) к минимальному размеру совокупного капитала, который на 1 июля должен быть сформирован на уровне 10 млн. манатов.

В течение августа положение ухудшилось, так как по статистическим данным НБА, уже на 1 сентября капитал 35 банков против 37 банка месяц назад превышал 10 млн. манатов. Их удельный вес в совокупном объеме капитала всех банков составил 93,2 процента.

У 7 банков (с удельным весом 6,3 процента) капитал сформирован в пределах от 5 млн. манатов до 10 млн. манатов, а один банк (0,5 процентов) оплатил его в диапазоне от 3,5 млн. манатов до 5 млн. манатов.

Всего в республике действует 44 банка, но Poctbank отчетности не ведет, так как его операции полностью ограничены. С ограниченной лицензией (разрешение на прием вкладов не имеют) работают три банка - Kauthar Bank, Euro Bank (бывший АзИнвестБанк) и Azal Bank.

Согласно банковскому законодательству существует ряд последовательных санкций в отношении нарушений пруденциальных норм НБА. Среди них изменение юридического статуса, ограничение банковской лицензии, рекомендации по слиянию капитала с другим банком, а крайняя мера предусматривает отзыв банковской лицензии. Инициатива по объединению капиталов в первую очередь, должна исходить от акционеров банков, поэтому Нацбанк уже приступил к переговорам с ними.

Совокупный объем капитала всех действующих в стране 43 банков, составил на 1 сентября 935,4 млн, манатов, увеличившись по сравнению с началом 2007 года на 55 процентов (на 1 января было на уровне 603,3 млн. манатов).

Фондовый рынок

В августе 2007 года Министерство финансов провело пять аукционов по размещению государственных краткосрочных облигаций (ГКО). Объявленный объем эмиссии, составляет 24 млн. манатов, но размещено на 29,854 млн. манатов (с учетом размещения оставшихся ГКО со старых выпусков). Средневзвешенная доходность по результатам пяти аукционов была равна 9,63 процентов годовых. На вторичном рынке совершены две сделки на общую сумму в 2,159 млн. манатов.

Национальным банком в течение августа было проведено пять аукционов по размещению краткосрочных нот. При общем объеме эмиссии по всем пяти аукционам, равным 245 млн. манатов, эмитенту удалось разместить ноты на 206,485 млн. манатов (84,3 процента от объема эмиссии). Средневзвешенная доходность по результатам аукционов была равна 8,05 процентов годовых. На вторичном рынке в августе было совершено 7 сделок по нотам на сумму 10,392 млн. манатов.

В августе на рынке корпоративных акций объем размещений при 54 сделках составил 25,971 млн. манатов, а на вторичном рынке совершено 29 сделок на 37,044 млн. манатов. Первичное размещение корпоративных облигаций в августе по двум манатным сделкам составила 5 млн. манатов. На вторичном рынке по 9 сделкам был зафиксирован объем облигаций в $130 тыс., номинированных в зарубежной валюте.

Пациент с коронавирусом сбежал из госпиталя в Грузии
Пациент с коронавирусом сбежал из госпиталя в Грузии
Грузинский эксперт: Власти Армении, контролирующие сепаратистский режим в Карабахе, перешли красную черту
Грузинский эксперт: Власти Армении, контролирующие сепаратистский режим в Карабахе, перешли красную черту
В Грузии покроют задолженность за обучение социально незащищенным студентам
В Грузии покроют задолженность за обучение социально незащищенным студентам
Loading Bars
Лента новостей
Магеррам Алиев: "Существование Армении, как государства, также окажется под вопросом" (ИНТЕРВЬЮ)
В ВОЗ не исключают, что число жертв коронавируса в мире может увеличиться до 2 млн человек
Шавкат Мирзиёев совершил визит в Казахстан
Пациент с коронавирусом сбежал из госпиталя в Грузии
АПБ Азербайджана о возможных ограничениях в связи с работой заведений общепита
В ближайшие дни в Азербайджане будет выплачена адресная соцпомощь за сентябрь
Госслужба по имущественным вопросам Азербайджана получила дополнительные полномочия
Состоялась видеоконференция с участием азербайджанцев Германии
«Интеллектуальное месторождение» позволит стабилизировать уровень добычи в Казахстане
В Азербайджане призывники были заранее проинформированы о местах несения службы
SOCAR Turkey о процессе принятия решений по закупкам нефти для НПЗ STAR
Пригородные поселки Баку, в которых наступает новая эпоха (ФОТО)
В Азербайджане внесены изменения в правила перевода студентов в учебных заведениях
Председатель ОАО "Азеркосмос" провел вебинар в рамках конкурса "Восхождение"
В российском издании опубликован материал о выступлении Президента Азербайджана в ООН
В Азербайджане 75% ядовитых выбросов в атмосферу приходится на долю автомобилей — специалист минэкологии
"Шейх Санан" и "Прекрасная Фатма" открывают театральный сезон в Баку
Министр экономики Азербайджана ознакомился с деятельностью промышленных предприятий в Гяндже (ФОТО)
Названы трудности археологических исследований древних городов Азербайджана
Грузинский эксперт: Власти Армении, контролирующие сепаратистский режим в Карабахе, перешли красную черту
Объем перевалки грузов из Португалии через порты Турции превысил 1 миллион тонн
Lufthansa сократит около 1,1 тыс. пилотов
Минобразования Азербайджана обратилось к желающим стать школьным директором
Власти Великобритании подтвердили рост темпов распространения коронавируса
АПБ Азербайджана о причинах запрета на свадьбы вне помещений
Эксклюзив со всемирно известным Эдуардом Тополем из израильского Баку, или Вся правда о Фармане Салманове и почему азербайджанцы стали Юриями...
Российские авиакомпании в августе сократили перевозки на 33%
В случае разрешения свадеб будут установлены регулирующие нормы – АПБ Азербайджана
В Грузии покроют задолженность за обучение социально незащищенным студентам
В Азербайджане проходят учения с участием инженерно-саперных подразделений ВС (ФОТО/ВИДЕО)
С начала года в Азербайджане вырос уровень долларизации в банковских вкладах физических лиц
Цель Армении — добиться полного провала переговорного процесса — депутат
Россия остается основным поставщиком полимерной продукции в Туркменистан
В Баку и Сумгайыте открылись Центры развития МСБ (ФОТО)
Итоги валютных торгов в Израиле: Курс доллара снизился, курс евро возрос
Бакинская высшая школа нефти снова стала лидером в рейтинге проходных баллов среди вузов страны
В городах Казахстана внедряются умные технологи в рамках проектов «Умный город»
В Азербайджане медработникам и волонтерам, борющимся с COVID-19, выплачено до 360 тыс. манатов
Bosch разработал тест на коронавирус с самым быстрым результатом
Россия увеличила экспорт замороженных овощей в Туркменистан
«Лаборатория Касперского»: сотрудники переоценивают свои знания о кибербезопасности
В банках Азербайджана наблюдается резкое снижение активов
Армения своими провокациями ставит под угрозу безопасность всего региона — депутат
В Азербайджане свыше 100 тыс. детей будут привлечены к дошкольной подготовке
Президент Ильхам Алиев: Регион не стал более безопасным местом, ситуация, к сожалению, ухудшается
Семьям шехидов и инвалидам Карабахской войны предоставлено еще 19 квартир и частных домов (ФОТО)
На пересечении двух проспектов в Баку обновлен тротуар (ФОТО)
Ипотечное кредитование в Азербайджане по государственной линии выросло более чем на 40%
В некоторых районах Баку будут перебои в водоснабжении
Президент Ильхам Алиев: По данным наших разведисточников, ведется очень серьезная военная подготовка
Европейские авиавласти ожидают, что Boeing 737 возобновит полеты до конца года
Президент Ильхам Алиев: Армения готовится к войне
Известный азербайджанский историк разоблачил армянскую фальсификацию албанского наследия (ФОТО)
Объем депозитов в Азербайджане увеличился
В Азербайджане коронавирус выявлен еще у 13 школьников — Минобразования
Приватизация земельного участка - получение выписки из реестра
Убитый в собственной квартире в Баку мужчина был полковником полиции
Издание Berliner Press сообщило о выступлении Президента Ильхама Алиева на общих дебатах 75-й сессии ГА ООН
В Отдельной общевойсковой армии Нахчывана прошло соревнование за звание "Лучшее внештатное химическое отделение" (ФОТО/ВИДЕО)
В Азербайджане выявлен 101 новый случай инфицирования COVID-19, излечились 137 человек
Два человека пострадали в результате крушения самолета в Иране
Туркменбашинский НПЗ продлевает тендер на закупку бензина
Успех наших школьников на 32-ой Международной Олимпиаде по Информатике (ФОТО)
В азербайджанских банках выросло кредитование
Премьер Грузии выступит на Генассамблее ООН
Экспорт азербайджанского газа в Турцию значительно вырос
МИД: Россия продолжает поддерживать контакты с США в Сирии
Туркменистан-ООН: Приоритеты международного мира и безопасности в новых условиях современности
Чем раньше Армения выведет свои ВС из оккупированных территорий Азербайджана, тем скорее будет урегулирован конфликт - МИД (ФОТО)
Греция предложила России возобновить ограниченное количество авиарейсов в неделю
За последние сутки число погибших от коронавируса в Иране составило 207 человек
В работе Telegram произошел сбой
В Израиле вступили в силу ужесточенные правила общего карантина из-за коронавируса
Армения — серьезная угроза региональной стабильности — политолог
Армения: «Если ты ненавидишь – значит, тебя победили»
Bakcell готовит скидки для учителей в рамках проекта "Поддержки виртуального образования"
Казахстан и Азербайджан укрепляют сотрудничество в сфере медицинского туризма
Bakcell о перегрузке сети и безопасном интернете
Бакинский джаз-фестиваль отметит юбилей телемарафоном
Глава МИД Азербайджана принял посла Греции
С первого дня пандемии для Азербайджана важнее всего было здоровье людей - депутат
В первом полугодии выросли доходы Anglo Asian Mining
Развитые рынки капитала повышают финансовую стабильность в Азербайджане - АБР
Трудовая инспекция Азербайджана прокомментировала вопрос о работе в выходные
Продюсер фильма "ЖАРА" станет гостем паблик-тока в рамках российского фестиваля
Лица с ограниченными возможностями в Азербайджане должны работать по укороченному графику
Банк ВТБ в Азербайджане позволяет выплачивать основной долг после завершения инвестиционной фазы
Азербайджанским врачам, ведущим борьбу с коронавирусом, выплачены срочные надбавки за август
Температура воздуха в Баку продолжает повышаться
Посол Ирана в РФ заявил, что страны обсуждают совместное производство вакцины от COVID-19
В Азербайджане около 88% всех пенсий по возрасту назначены в электронном виде
В группах дошкольного обучения в Баку будет заниматься более 27 тысяч детей
Госслужба Азербайджана о продолжительности разбитого на части отпуска
Заявления Президента Ильхама Алиева загнали Пашиняна в угол
Минобразования Азербайджана обратилось к гражданам, получившим образование за рубежом
Фарида из села Хыналыг будет покорять жителей Бангладеш (ВИДЕО, ФОТО)
Армения переселяет в Карабах террористов, факты говорят о присутствии ASALA - депутат
На улучшение жилищно-бытовых условий семей вынужденных переселенцев выделены 42,5 млн манатов - Распоряжение
Вьетнам заинтересован в импорте азербайджанской продукции
Cпецпредставитель ЕС: ЕС глубоко заинтересован в стабильности на Южном Кавказе
Все новости