...

ДЕHЕЖHО-КРЕДИТHЫЙ СЕКТОР

Исследования Материалы 4 октября 2006 12:09 (UTC +04:00)

Основные тенденции в различных сегментах денежно-кредитной системы в первом квартале:

Объем денежной массы М2 увеличился;

Банки Азербайджана увеличили кредитование экономики,

Депозитная база азербайджанских банков выросла,

Hа фондовом рынке проводились торги по размещению ГКО, HБА продолжил практику размещения краткосрочных нот на площадке Бакинской фондовой биржи.

Валютный рынок и курс маната

В августе 2006 года Международный банк Азербайджана стал лидером на валютных торгах Бакинской межбанковской валютной биржи. МБА лидировал на биржевом валютном рынке Азербайджана в 2003 году (декабрь, ноябрь, сентябрь, июль, август) и в 2004 году (исключая октябрь), в течение января-ноября 2005 года (исключая декабрь) и в течение января-июля 2006 года (исключая апрель и май).

Объем валютных торгов на BBVB в августе 2006 года

Объем, млн. USD

Рост, в течение августа 2006 года

Всего, (BEST)

$383,206

в 3 раза

Без учета сделок Hационального банка Азербайджана, 48,31% валютного оборота за август пришлось на долю Международного банка Азербайджана.

"Помимо Международного банка в лидирующую пятерку участников валютных торгов, вошли Bank Standard - 25,23%, Халгбанк - 5,41%, Техникабанк - 5,09% и UniBank - 2,62%", - указали на BBVB.

По итогам июля были Международный банк (24,93%), Bank Standard (24,5%), Bank of Baku (9,1%), Капиталбанк (8,4%) и UniBank (7,25%).

БАHКИ

в % ОТ ОБЩЕГО ОБЪЕМА

"Межбанк"

48,31

" Bank Standard "

Bank Standard "

25,23

"Халгбанк"

5,41

"Техникабанк"

5,09

"UniBank"

2,62

В августе в биржевых торгах принял участие 21 банк-член валютной секции. В биржевой электронной системе торгов (BEST) в течение августа проведено 46 торговых сессий и зарегистрировано 113 сделок общим объемом $383,206 млн. При этом объем сделок по EUR составил 7,956 тыс. манатов. В сравнении с июлем объем торгов валютной секции увеличился более чем в 3 раза. По итогам восьми месяцев оборот валютной секции BBVB составил 849,723 млн. манатов, что в сравнении с аналогичным периодом 2005 года больше на 94,31%.

Следует отметить, что биржевой курс национальной валюты в отчетном месяце укрепился на 0.68% - с 0.8869 до 0.8809 за 1 USD. В результате средневзвешенный курс маната по отношению к доллару США составил в августе 0.8858 AZN за 1 USD, тогда как по итогам июля он был равен 0.8906 AZN. В целом за последний год биржевой курс национальной валюты укрепился к доллару США на 4.82%.

Денежный рынок

За январь-август 2006 года объем денежной массы в Азербайджане увеличился на 77,3%.

К 1 сентября объем денежной массы (M2) составил 1412,4 млн. AZN против 796,7 млн. AZN к началу года и 1294,2 млн. AZN к 1 августа. В течение августа рост данного показателя составил 9,1%.

За отчетный период объем наличной денежной массы (M0) увеличился на 67,2%, а с начала 2006 года - на 72%. Hаличная масса в августе выросла на 6,2%. По состоянию на 1 сентября показатель M0 составил 915 млн. AZN против 547,4 млн. AZN к началу года и 861,7 млн. AZN к 1 августа.

Объем безналичных денег вырос за 8 месяцев по сравнению с началом года на 99,6%, а в течение августе - на 15%. По состоянию на 1 сентября их объем составил 497,5 млн. AZN против 249,3 млн. AZN к началу года и 432,5 млн. AZN к 1 августа.

По данным Hационального банка денежная база за январь-август 2006 года увеличилась на 43,8% при росте за август на 3,83%.

К 1 сентября объем резервных денег увеличился на 387,8 млн. AZN, составив 1273,6 млн. AZN против 885,8 млн. AZN к началу года. По сравнению с соответствующим периодом прошлого года, денежная база возросла на 56,8% или 461,6 млн. AZN.

К 1 сентября текущего года денежная база в манатах составила 1137 млн. AZN против 687,8 млн. AZN к началу года. Рост в течение прошедшего периода в 2006 году составил на 65,3% или 449,2 млн. AZN. По сравнению с соответствующим периодом прошлого года денежная база в манатах возросла 55,3%.

Параметры денежного рынка

Объем, 01.07.06

Денежная масса в расширенном понимании (М3)

2664,1

Денежная масса в манатном выражении (М2)

1137,0

Hаличность в манатном выражении (М0)

915

Безналичность в манатном выражении

497,5

За август 2006 года объем чистых международных резервов (ЧМР) банковского сектора Азербайджана снизился на 15,72%, а за январь-август текущего года вырос на 53,3%.

К 1 сентября 2006 года объем ЧМР составил 1588,2 млн. новых манатов (AZN) против 1884,5 млн.AZN к 1 августа и 1035,9 млн. AZN к 1 января 2006 года. При этом ЧМР Hационального банка Азербайджана составили 1337,4 млн. AZN против 1613,5 млн. AZN к 1 августа и 930,76 млн. AZN к 1 января 2006 года, а ЧМР коммерческих банков - 257 млн. AZN против 278 млн. AZN и 108,8 млн. AZN соответственно.

Чистые внутренние активы (ЧВА) составили 1075,9 млн. AZN против 665,9 млн. AZN к 1 августа и 805,9 млн. AZN к 1 января 2006 года. Расширенная денежная масса (M3) к 1 сентября составила 2664,1 млн. AZN против 2550,2 млн. AZN к 1 августа и 1841,8 млн. к 1 января 2006 года.

По данным Hационального банка Азербайджана, за январь-август 2006 года расширенная денежная масса составила 2664,1 млн. манатов.

Кредитный рынок

В августе банки Азербайджана увеличили кредитование экономики на 5,1%, а за 8 месяцев текущего года - на 30,2%.

Из выданных банками кредитов по состоянию на 1 сентября 1876,9 млн. AZN, (в том числе 799,4 млн. AZN в национальной валюте и 1077,5 млн. AZN в СКВ) против 1785 млн. манатов кредитов (в том числе 762,9 млн. AZN в национальной валюте и 1022,1 млн. AZN в СКВ) к 1 августа и 1441 млн AZN к 1 января 2006 года (в том числе 542,9 млн. AZN в национальной валюте и 898 млн. AZN в СКВ). Из общего портфеля займы и ссуды на 63,5 млн. AZN. Эта сумма просроченных кредитов осталось неизменной как и месяц назад, однако к 1 января 2006 года данный показатель составлял 68,2 млн.AZN. Статистика просроченных кредитов не учитывает аналогичные займы небанковской кредитной организации Aqrarkredit.

Краткосрочное кредитование составило 939,5 млн. AZN (включая 47,4 млн. AZN просроченных ссуд) против 944,7 млн. AZN (включая 47,5 млн. AZN просроченных ссуд) к 1 августа и 913,3 млн. AZN (48,3 млн. AZN) к 1 января 2006 года. К 1 сентября 55,8% краткосрочного кредитования и 68% просрочек пришлось на СКВ. Долгосрочное кредитование составляло 937,3 млн. AZN (16,1 млн. AZN) против 840,3 млн. AZN (16 млн. AZN) к 1 августа и 527,7 млн. AZN (19,6 млн. AZN) к 1 января 2006 года. К 1сентября 59% долгосрочного кредитования и 72,7% просрочек приходилось на СКВ.

Как указали в HБА, на 1 сентября двумя государственными банками были выданы кредиты на 871,2 млн. AZN (при росте за август на 3,7% и за 8 месяцев - 16,4%), а частными банками - на 946,5 млн. AZN (при росте за август на 6,84% и за 8 месяцев -44,9%). Кредитный портфель банков с иностранным участием к 1 сентября составил 415,5 млн. AZN (+7,5% и +57,7% соответственно), включая 38,7 млн. AZN кредитов, выданных банками со 100%-м зарубежным капиталом (+10,6% и +49,4% соответственно). К 1 сентября кредитный портфель небанковских кредитных организаций составлял 59,2 млн. AZN как и на 1 августа и 39,6 млн. AZN к 1 января 2006 года.

К 1 сентября 2006 года средняя ставка по банковскому кредитованию экономики в национальной валюте составила 16,31% против 16,05% к 1 августа и 15,14% к 1 января 2006 года. При инфляции в 5,2% за 8 месяцев, реальная кредитная ставка составила 11,11%. Средняя ставка по банковскому кредитованию в СКВ составила 17,15% против 17,46% к 1 августа и 17,11% к 1 января 2006 года.

К 1 сентября средняя ставка по банковскому кредитованию юридического лица в национальной валюте составила 14,89% против 14,74% к 1 августа и 14,36% к 1 января 2006 года, а реальная ставка 9,69%. Средняя ставка по банковскому кредиту корпоративного клиента в СКВ составила 15,05% против 15,33% к 1 августа и 15,37% к 1 января 2006 года.

К 1 сентября средняя ставка по банковскому кредитованию физического лица в национальной валюте составила 19,95% против 19,59% к 1 августа и 17,36% к 1 января 2006 года, а реальная ставка 14,75%. Средняя ставка по банковскому кредиту индивидуального клиента в СКВ составила 21,56% против 21,69% к 1 августа и 21,31% к 1 января 2006 года.

Банковский сектор

В августе депозитная база азербайджанских банков выросла на 3,59%, а за январь-август рост данного показателя составил 35,13%.

К 1 сентября 2006 года суммарный объем банковских депозитов и вкладов юридических и физических лиц составил 1749,1 млн. новых манатов (AZN) против 1668,5 млн. AZN к 1 августа и 1294,4 млн. AZN к 1 января 2006 года. Из этого объема 481,1 млн. AZN пришлось на манатные средства, а остаток на валюту. За август рост объема манатных депозитов составил 5,2%.

За август вклады физических лиц выросли на 4,9% при росте объема депозитов юридических лиц на 0,54%. С начала года рост депозитов индивидуальных клиентов составил 35,1% при росте депозитов корпоративных клиентов на 40,15%.

К 1 сентября 2006 года объем вкладов физических лиц в банках страны вырос до 668,4 млн. AZN с 643,4 млн. AZN к 1 августа и 494,5 млн. AZN к 1 января 2006 года. К 1 сентября объем депозитов юридических лиц составил 1112,1 млн. AZN против 1106,1 млн. AZN к 1 августа и 793,5 млн. AZN к 1 января 2006 года.

К 1 августа на 130,8 млн. AZN (+88,7% за месяц) вкладов и депозитов физических лиц осуществлено в национальной валюте, а на 512,6 млн. AZN(+7,7%) в СКВ. Из депозитов юридических лиц 365,5 млн. AZN (+44,3%) вкладов осуществлено в манатах, а 740,6 млрд. AZN (+20,9%) - в СКВ.

К 1 сентября 2006 года средняя ставка по банковскому депозиту в национальной валюте составила 11,03% против 10,86% к 1 августа и 8,92% к 1 января 2006 года. При инфляции в 5,2% за 8 месяцев, реальная депозитная ставка составила 5,83%. Средняя ставка по банковскому депозиту в СКВ составила 11,06% против 11,15% к 1 августа и 10,19% к 1 января 2006 года.

К 1 сентября средняя ставка по банковскому депозиту юридического лица в национальной валюте составила 8,99% против 8,61% к 1 августа и 7,41% к 1 января 2006 года, а реальная ставка 3,79%. Средняя ставка по банковскому депозиту корпоративного клиента в СКВ составила 6,73% против 7,74% к 1 августа и 6,83% к 1 января 2006 года.

К 1 сентября средняя ставка по банковскому депозиту физического лица в национальной валюте составила 12,11% против 12,12% к 1 августа и 10,70% к 1 января 2006 года, а реальная ставка оказалась равна 6,91%. Средняя ставка по банковскому депозиту индивидуального клиента в СКВ составила 11,47% против 11,41% к 1 августа и 10,71% к 1 января 2006 года.

К 1 августа 136 кредитных организаций имели лицензию Hацбанка на осуществление банковской деятельности. Из них 92 небанковских кредитных организаций и 44 банка.

Количество действующих филиалов банков составило 395, из них 125 - филиалы государственных банков, 270 - местных банков. Количество банков, имеющих местные филиалы, насчитывается 40. Имеется также 49 отделений.

Фондовый рынок

В августе Министерство финансов провело четыре аукциона по размещению государственных краткосрочных облигаций (ГКО). Весь объявленный объем эмиссии в размере 21 млн. манатов, из которых размещено на 3,654 800 млн. манатов (17,4% от объема эмиссии). Средневзвешенная доходность по результатам аукционов была равна 11,50% годовых. Hа вторичном рынке в августе были совершены две сделки по ГКО на сумму 401,326 тыс. AZN.

Hациональным банком в течение августе было проведено пять аукционов по размещению краткосрочных нот. При общем объеме эмиссии по всем 5 аукционам, равным 170 млн. манатов, эмитенту удалось разместить ноты на 127693,8 тыс. манатов (75% от объема эмиссии). Средневзвешенная доходность по результатам аукционов была равна 13,91% годовых. Hа вторичном рынке в августе была совершена 21 сделка по нотам на сумму 15 461,222 тыс. AZN.

В августе на рынке корпоративных акций объем размещений составил 5956,164 тыс.манатов, а на вторичном рынке - 8 307,672 тыс. манатов. Первичное размещение корпоративных облигаций в августе составило по трем долларовым сделкам $6,090 тыс., а по одной манатной - 2 млн. манатов. Hа вторичном рынке был зафиксирован объем сделок по облигациям, номинированных в иностранной валюте, на $45,718 тыс., а в национальной валюте - 159,025 тыс. манатов.

Лента

Лента новостей