Азербайджан, Баку, 16 февраля /корр. Trend А.Ахундов/
Международное рейтинговое агентство Standard&Poor's оценивает политику Центрального банка Азербайджана (ЦБА) в период кризиса на мировых финансовых рынках как взвешенную и предусмотрительную.
"Банковская система Азербайджана прошла кризис достаточно спокойно. В отличие от России, Казахстана и Украины, где даже очень крупные банки оказывались в состоянии дефолта по своим обязательствам, в Азербайджане банкротств не было. Тем не менее, некоторые банки в 2008-2009 годах прибегали к помощи Центробанка с точки зрения ликвидности. Это говорит о том, что если бы не ЦБА, могли бы иметь место дефолты", - сообщил Trend в четверг ведущий аналитик агентства Виктор Никольский.
По его словам, Центробанк вовремя вмешался, повысив максимальную сумму страхового покрытия по вкладам до 30 тысяч манатов, и тем самым, избежав паники среди вкладчиков.
"Были оттоки вкладов, но как таковой паники не было. Например, в России были отдельные банки, где наблюдалось до 30 процентов оттока за два месяца. Далеко не всякий банк может это выдержать. Азербайджанские банки с такой ситуацией не столкнулись", - сказал Никольский.
По его словам, в отличие от многих стран СНГ, в особенности от Казахстана, в Азербайджане доля иностранных заимствований на рынках капитала была относительно невысокой.
"Банки не успели выйти на международный рынок капитала. В 2008 и 2009 годах для многих стран рынки закрылись, но на азербайджанские банки кризис практически не повлиял. Здесь надо отметить достаточно взвешенную политику ЦБА, который вводил коэффициенты резервирования, то есть ограничивал привлечение внешних займов, опасаясь той ситуации, что они в какой-то момент попадут. Это то, чего не было сделано в Казахстане, где банки набирали громадные портфели внешних заимствований, очень дешевых кредитов, а потом пытались кредитовать национальную экономику за счет этих средств. Этого в Азербайджане не произошло, и именно поэтому кризис фактически не затронул систему с точки зрения ликвидности", - сказал Никольский.
В рамках опережающих мер нормы обязательного резервирования по внутренним источникам привлечения средств были снижены с 12 до 0,5 процента, а по внешним источникам привлечения в 2008 году вообще были отменены (в 2008 году в течение трех месяцев они продержалась на уровне пяти процентов) и введены уже с 2011 года на уровне 0,5 процентов. С лета они составляют уже три процента. Наряду с этим, в целях уменьшения бремени поддержания обязательных резервов отчетный период усреднения по обязательным резервам был продлен с 15 дней до одного месяца.
В результате этих мер чистый объем "инъекций" ликвидности в экономику составил около двух миллиардов долларов, из которых был потрачен фактически один миллиард долларов, но, тем не менее, это позволило банковской системе Азербайджана устоять и миновать негативные тенденции.
Центробанк начал своевременно ограничивать привлечение местными банками внешних заимствований, и ввел определенные нормативы по обязательным нормам резервирования, объему привлекаемых займов. Если на начало мирового финансового кризиса внешние заимствования азербайджанских банков составляли 20-22 процента от их общих обязательств, то в течение года они погасили кредитов примерно на 900 миллионов долларов, а за два года - на два миллиарда долларов.
С восстановлением ситуации на мировых финансовых рынках азербайджанские банки также стали увеличивать объемы привлечения. Банками только за первое полугодие 2010 года было привлечено внешних заимствований на 955,8 миллиона долларов при росте в 4,6 раза, по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.
За весь 2010 год объем привлечений составил 1686,6 миллиона долларов, за 9 месяцев 2011 года - 623,9 миллиона долларов, а возвращено было 909,9 миллиона долларов и 726 миллионов долларов соответственно. За три года внешний долг частного банковского сектора сократился вдвое.
Официальный курс на 16 февраля составляет 0,7861 AZN/USD.