Обзор денежно-кредитного сектора Азербайджана (январь 2014)

Исследования 13 марта 2014 10:17 (UTC+04:00)

Президент Азербайджана Ильхам Алиев подписал закон об освобождении от налога процентных доходов по вкладам населения в банках и других кредитных организациях до 2015 года.

Закон вступает в силу с первого января 2014 года.

Предполагается, что применение этого закона позволит оставить у населения ориентировочно 50-60 миллионов манатов, и данное решение преследует цель поддержки банковской системы страны.

Впервые налоговые льготы в отношении дивидендов по вкладам, выплачиваемых населению банками и другими кредитными организациями, были введены в 1999 году. К этим доходам применяется 10-процентный налог с источника.

Центральный банк Азербайджана констатирует, что его валютные резервы продолжают устойчивый рост и в 2014 году.

Так, по состоянию на первое февраля объём валютных резервов банка составил 14,2 миллиардов долларов (абсолютный рекорд) против 14,15 миллиардов долларов на начало 2014 года. Резервы выросли в январе на 0,47 процентов (67,3 миллионов долларов). По итогам 2014 года валютные резервы должны составить до 16 миллиардов долларов.

Международные резервы Центрального банка Азербайджана превысили 15 миллиардов долларов к первому февраля 2014 года. Так, на отчётную дату международные резервы складывались из иностранной валюты (14,787 миллиардов долларов), специальных средств заимствования (SDR 237,91 миллионов) и резервной позиции в МВФ (SDR 0,198 миллионов).

Для сравнения, к началу текущего года международные резервы ЦБА не достигали 15 миллиардов долларов, формируясь из иностранной валюты (14404,9 миллионов долларов), специальных средств заимствования (SDR 238,29 миллионов) и резервной позиции в МВФ (SDR 0,188 миллионов).

Валютный рынок и курс маната

С начала 2014 года манат вновь проявил свою стабильность по отношению к американскому доллару. В январе 2014 года курс маната по отношению к доллару укрепился на 0,04 процента, составив на 31 января 0,7842 маната за один доллар.

Курс маната в январе 2014 также укрепился по отношению к евро. Так, за январь евро опустился с 1,0691 до 1,0625 манатов за евро. Однако, следует отметить, что в отличие от доллара для курса EUR/AZN была характерна сильная волатильность динамики.

Биржевой валютный рынок

В январе на Бакинской межбанковской валютной бирже (BBVB) в биржевой электронной системе торгов (БЭСТ) общий объем торгов в валютной секции по USD/AZN составил 21,350 миллиона манатов, или 27,225 миллиона в долларовом эквиваленте.

Всего на торгах приняло участие девять банков. В отчетном месяце проведено 36 торговых сессий и зарегистрировано 15 сделок.

В январе 2014 года объем торгов в валютной секции относительно декабря прошлого года увеличился на 13,145 миллиона манатов или в 1,6 раза.

Среднедневной оборот в биржевой электронной системе торгов по USD/AZN в январе достиг примерно 1,513 миллиона долларов, тогда как средний объем каждой сделки составил 1,815 миллиона долларов.

Биржевой курс национальной валюты по инструменту USD/AZN_TOD в отчетном месяце поднялся на 0,06 процента - с 0,7835 до 0,7830 манатов за один USD. При этом средневзвешенный курс доллара США по отношению к манату составил в январе 2014 года 0,7842 маната за один USD.

Среднемесячная процентная ставка, рассчитываемая на основе заявок банков маркет-мейкеров на кредиты BakIBOR сроком до 90 дней в январе составила 9,87 процента годовых в манатах и 10,32 процента годовых в долларах США. Ставка по BakIBID сроком до 90 дней составила 4,79 процента годовых в манатах и 4,70 процента в долларах США.

Денежный рынок Азербайджана

Важной задачей Центробанка остается управление денежной массой на адекватной макроэкономической и финансовой стабильности уровне, в условиях продолжительного роста валютных резервов страны и повышенной ликвидности банковской системы.

В январе 2014 года денежная масса M2 (наличные деньги в обращении (вне банков) и остатки средств в национальной валюте на счетах нефинансовых организаций, финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц) увеличилась на 20,3 процента по сравнению с январем 2013 года.

Согласно данным отчета Центрального банка Азербайджана (ЦБА), по итогам января 2014 года, показатель M2 составил 15982,9 миллиона манатов против 13288 миллиона манатов за январь 2013 года.

Показатель наличной денежной массы в обращении (M0) вырос за год на 12,41 процента и составил 9911,7 миллиона манатов против 8817,6 миллиона манатов в январе 2013 года.

По итогам января 2014 года, расширенная денежная масса (Broad Money Supply (M3)) составила 19110,2 миллиона манатов, что на 19,42 процента больше, чем показатель за январь 2013 года (16002,2 миллиона манатов).

Деньги для сделок (transaction money (M1)) увеличились за год на 16,4 процента и составили 12277,3 миллиона манатов против 10548,4 миллиона манатов по итогам января 2013 года.

Параметры денежного рынка, млн. манатов:

	Объем, 01.02.2014
Денежная масса в расширенном понимании (М3)	19110,2
Денежная масса в манатном выражении (М2)	15982,9
Наличность в манатном выражении (М0)	9911,7
Безналичность в манатном выражении	6071,2

Расширенная денежная база в стране по состоянию на первое февраля текущего года, составила 11142,6 миллиона манатов.

Согласно данным Центрального банка Азербайджана, в годовом исчислении денежная база выросла на 12,1 процента. Для сравнения: по итогам января 2013 года данный показатель составлял 9938,5 миллиона манатов.

По данным ЦБА, к первому февраля 2014 года денежная база в манатах составляла 11038,1 миллиона манатов против 9842,8 миллионов манатов на первое февраля 2013 года.

За отчетный период объем денег в обращении составлял 10530,2 миллиона манатов, тогда как на первое февраля 2013 года данный показатель составлял 9360,6 миллиона манатов.

Соотношение массы наличных денег в обороте к денежной базе составило на первое февраля 2014 года 94,5 процента против 94,2 процента на первое февраля 2013 года.

В свою очередь, банковские резервы были равны 598,4 миллиона манатов, что на 6,25 процентов больше, чем по итогам января 2013 года (563,2 миллиона манатов).

Кредитный рынок Азербайджана

В январе 2014 года Центральный банк Азербайджана потребовал от банков страны ужесточить контроль над выдачей потребительских кредитов. В сообщении ЦБА, говорится, что "с целью укрепления финансовой устойчивости банковского сектора и в соответствии с принципами ответственного кредитования, Центробанк поручил банкам интенсифицировать работы в сфере выдачи кредитов и улучшить надзор в этой сфере".

Согласно требованиям правил ЦБА по выдаче кредитов в банках, необеспеченные кредиты должны выдаваться при наличии долгосрочных финансовых отчетов и кредитных историй заемщиков. В качестве необходимых финансовых отчетов для физических лиц выступает справка о заработной плате либо о доходах из других источников. Стоит отметить, что необеспеченные кредиты и в международной практике считаются кредитными продуктами, требующими серьезной оценки и андеррайтинга. С этой точки зрения подтверждение доходов заемщиков и, таким образом, их заемоспособности служит сохранению качества кредитного портфеля банков, повышению их финансовой устойчивости, предотвращению ухудшения финансового положения заемщиков.

Кроме того, согласно сообщению, ЦБА продолжает меры по защите прав и повышению финансовой грамотности потребителей. В этой связи Центробанк ужесточил требования к банкам по предоставлению потребителям достоверной и полной информации об условиях кредитных продуктов.

Банки Азербайджана в январе 2014 года по сравнению с аналогичным месяцем прошлого года увеличили кредитование экономики на 24,5 процента.

По данным статистического отчета Центрального банка Азербайджана, по итогам отчетного периода банками было выдано кредитов на 15536,3 миллиона манатов, в том числе 11140,5 миллиона манатов (71,71 процента) в национальной валюте и 4395,7 миллиона манатов (28,29 процента) - в СКВ.

Для сравнения: в январе 2013 года этот показатель был равен 12479,3 миллиона манатов (8580,6 миллиона манатов в национальной валюте и 3898,7 миллиона манатов - в СКВ).

Из общего портфеля банков были просрочены займы и ссуды на 815,1 миллиона манатов (5,25 процента) против 763,8 миллиона манатов по итогам января прошлого года. Статистика просроченных кредитов не учитывает аналогичные займы небанковской кредитной организации "Aqrarkredit". За год просроченные кредиты увеличились на 6,72 процента.

Объем краткосрочных кредитов по итогам отчетного периода составил 3368,5 миллиона манатов (включая 372,3 миллиона манатов просроченных ссуд) против 3597,5 миллиона манатов (включая 391,1 миллиона манатов просроченных ссуд) по итогам января прошлого года. За год объем краткосрочных кредитов в экономике сократился на 6,37 процента.

Объем долгосрочного кредитования в январе 2014 года составил 12167,7 миллиона манатов (включая 442,8 миллиона манатов просроченных ссуд) против 8881,7 миллиона манатов (включая 372,8 миллиона манатов просроченных ссуд) по итогам января 2013 года. За год объем долгосрочного кредитования вырос на 37 процентов.

По данным ЦБА, кредитный портфель единственного государственного банка страны (Международный банк Азербайджана) составил 5272 миллиона манатов с удельным весом 33,9 процента, а частными банками было выдано кредитов на 9750,1 миллиона манатов с удельным весом 62,8 процента. Оставшиеся 3,3 процента приходятся на долю небанковских кредитных организаций, которыми было выдано 514,2 миллиона манатов.

Более всего кредитов предоставляется в Азербайджане домохозяйствам. По данным ЦБА, в январе 2014 года домохозяйствам было выдано 40,9 процентов от совокупного объема кредитных вложений банками, или 6358,9 миллиона манатов.

На втором месте находится сфера торговли и услуг (14,2 процента, или 2211,4 миллиона манатов), на третьем - сектор строительства и недвижимости (12,9 процента, или 1997,3 миллиона манатов кредитов).

Сектор промышленности и производства получил 11,9 процентов от общего объема кредитования реального сектора Азербайджана, что в номинальном выражении составляет 1841,3 миллиона манатов. Следует отметить, что в связи с объявлением 2014 года Годом промышленности, этот сектор получил возросший объем кредитования. Для сравнения, по итогам 2013 года сектор промышленности получил всего лишь 9,8 процентов от общего объема кредитного вложения в экономику страны.

На долю транспорта и связи приходится 3,3 процента (514,7 миллиона манатов), сельского хозяйства и переработки - 4,7 процента (733,1 миллиона манатов), энергетики, химии и природных ресурсов - 1,8 процентов (285,5 миллиона манатов), на остальные сферы - 10,3 процента, или 1600,24 миллиона манатов кредитов.

Кредиты, выданные населению в регионах Азербайджана, по итогам января 2014 года составили 2213,06 миллиона манатов, или 14,24 процента от общего объема кредитного портфеля банков.

По данным ЦБА, по Баку этот показатель составил 13323,2 миллиона манатов, где на кредиты в национальной валюте приходится 9345,05 миллионов манатов. Средняя процентная ставка по кредитам в стране в январе 2014 года составила 14,3 процента, по Баку - 13,3 процента.

Объем кредитования по Абшеронскому экономическому району составил 456,6 миллиона манатов при средней ставке в 18,7 процентов, Аранскому - 766,2 миллиона манатов при ставке 20,8 процентов, Горно-Ширванскому - 87,1 миллиона маната - ставка 23,6 процента, Гянджа-Газахскому - 294,14 миллиона манатов - 22 процентов, Губа-Хачмазскому - 88 миллиона манатов - 21,9 процентов, Лянкяранскому - 230,8 миллиона манатов - 21,6 процентов, Шеки-Загатальскому - 122,4 миллиона манатов - 20,4 процентов, Верхне-Карабахскому - 52,8 миллионов манатов - 18,2 процентов, Кяльбаджар-Лачинскому - 20 миллионов манатов - 24,1 процента, Нахчыванскому - 95,1 миллиона манатов - 16,2 процента.

По состоянию на первое февраля 2014 года азербайджанские банки снизили процентные ставки по кредитам в местной и иностранной валюте по сравнению с данными на первое февраля 2013 года.

По данным ЦБА, средняя ставка по банковскому кредитованию экономики Азербайджана в национальной валюте составила 14,16 процентов против 15,35 процентов на первое февраля 2013 года. Средняя ставка по банковскому кредитованию в СКВ составила 14,65 процента против 15,51 процента на начало февраля 2013 года.

На первое февраля 2014 года средняя ставка по банковскому кредитованию юридических лиц в национальной валюте составила 10,98 процентов против 13,32 процентов к первому февраля 2013 года. Средняя ставка по банковскому кредиту корпоративных клиентов в СКВ составила 10,52 процент против 12,75 процент на начало февраля 2013 года.

На первое февраля 2014 года средняя ставка по банковскому кредитованию физических лиц в национальной валюте составила 17,99 процента против 18,53 процента на первое февраля 2013 года. Средняя ставка по банковскому кредиту индивидуальных клиентов в СКВ составила 20,82 процента против 21,87 процента на начало февраля 2013 года.

Ипотечное кредитование

В январе 2014 года ипотечное кредитование в стране выросло на 19 процентов. По данным ЦБА, в январе в Азербайджане были выданы ипотечные кредиты на 2,5 миллионов манатов против 2,1 миллионов манатов в январе 2013 года. Лучший в прошлом году и за всю историю месячный уровень кредитования был отмечен в мае (17,4 миллионов манатов).

В свою очередь Азербайджанский ипотечный фонд (АИФ), действующий при ЦБА, в январе рефинансировал ипотечные кредиты на сумму 9,9 миллионов манатов против 2,7 миллионов манатов годом ранее. Абсолютный рекорд рефинансирования был поставлен в декабре 2013 года - 26,9 миллионов манатов.

Треть приобретенного в ипотеку жилья приходится на регионы Азербайджана. Согласно данным отчета ЦБА, на финансирование 13,6 тысячи выданных по линии Ипотечного фонда кредитов с момента его создания было привлечено средств в размере 430,9 миллиона манатов.

В частности, в Сумгайыте был выдан 1131 кредит (8,31 процента от общего числа), в Абшеронском районе - 453 кредита (3,33 процента), в Гяндже - 391 кредит (2,87 процента) и так далее.

Около двух третей из общего числа квартир, приобретенных в ипотеку по линии фонда (64,3 процента), составляет жилье стоимостью от 30 до 60 тысяч манатов. Еще 27,1 процента составляют квартиры стоимостью от 60 до 90 тысяч манатов, 3,9 процента - жилье дешевле 30 тысяч манатов, 3,2 процента - жилье стоимостью от 90 до 120 тысяч манатов, 1,6 процента - квартиры дороже 120 тысяч манатов.

Максимальный размер обычного ипотечного кредита по линии АИФ составляет 50 тысяч манатов при ставке в восемь процентов и сроке погашения 25 лет. По социальной ипотеке - 50 тысяч манатов при годовой ставке в четыре процента и сроке 30 лет. Первоначальный взнос по социальной ипотеке составляет 15 процентов, а для обычных кредитов - 20 процентов.

Условия ипотечного кредитования следующие: кредиты должны выдаваться в национальной валюте - манатах - и только гражданам Азербайджана, предметом ипотеки могут быть только квартира и частный дом, сумма ипотечного кредита не должна превышать 80 процентов рыночной стоимости жилья, месячная оплата за кредит не должна превышать 70 процентов месячного дохода заемщика, обязательно наличие договора о страховании жизни, также имеются и другие условия.

Льготные условия распространяются на членов семей шехидов, семей Национальных героев Азербайджана, вынужденных переселенцев, госслужащих со стажем работы не менее трех лет, кандидатов и докторов наук, лиц, имеющих особые заслуги в спорте, а также военных с минимальным стажем службы в три года. Каждая семья, имеющая право на льготный ипотечный кредит, может воспользоваться им только один раз.

На сегодня уполномоченными банками Ипотечного фонда является 31 банк. Участниками ипотечного рынка также являются 21 страховая компания и 11 оценочных организаций.

Банковский сектор Азербайджана

В январе 2014 года депозитная база азербайджанских банков выросла на 22,45 процентов.

По данным ЦБА, по состоянию на первое февраля 2014 года суммарный объем банковских депозитов и вкладов юридических и физических лиц составил 12683 миллиона манатов против 10357,6 миллиона манатов на начало февраля 2013 года.

Из этого объема 6501,6 миллиона манатов пришлось на денежные средства в манатах, из которых 2406,3 миллиона манатов - депозиты до востребования, 4095,3 миллион манатов - срочные депозиты. На средства в иностранной валюте пришлось 6181,4 миллиона манатов (1480,4 миллиона манатов и 4701 миллиона манатов соответственно).

По сравнению с январем 2013 года вклады физических лиц увеличились на 21,4 процента, а объем депозитов юридических лиц - на 23,6 процентов.

По итогам января 2014 года объем вкладов физических лиц в банках страны составил 6451,4 миллиона манатов против 5315,4 миллиона манатов за январь 2013 года.

По данным ЦБА, 3929,8 миллиона манатов (60,9 процентов) средств было размещено населением в национальной валюте - манатах, 2521,6 миллион манатов - в СКВ. С 2012 года в Азербайджане наблюдается тенденция превалирования денежных вкладов населения Азербайджана в банках в национальной валюте над вкладами в иностранной валюте.

По итогам января 2014 года объем депозитов финансовых организаций составил 3383,4 миллион манатов против 2636 миллиона манатов по итогам января 2013 года. В свою очередь, объем депозитов нефинансовых организаций составил 2848,2 миллиона манатов против 2406,2 миллиона манатов по итогам января 2013 года. Всего объем депозитов юридических лиц составил 6231,6 миллион манатов против 5042,2 миллиона манатов по итогам января 2013 года.

На первое февраля 2014 года банки Азербайджана незначительно снизили ставки по депозитам, как в национальной валюте, так и в СКВ.

По данным ЦБА, средняя ставка по депозитам в манатах на первое февраля 2014 года составила 9,42 процента против 9,88 процентов на первое февраля 2013 года. Средняя ставка по депозитам в иностранной валюте составила 9,66 процентов против 10,35 процентов на начало февраля 2013 года.

По состоянию на первое февраля 2014 года, средняя ставка по депозитам физических лиц в манатах составила 9,8 процента, тогда как на первое февраля 2013 года она составляла 10,22 процента. Средняя ставка по депозитам индивидуальных клиентов в иностранной валюте равнялась 10,19 процентов против 10,71 процента на начало февраля 2013 года.

Согласно данным отчета, на начало февраля 2014 года средняя ставка по депозитам юридических лиц в манатах составила 5,59 процентов против 6,64 процентов на первое февраля 2013 года. Средняя ставка по депозитам корпоративных клиентов в иностранной валюте равнялась 3,35 процента против 4,48 процентов на начало февраля 2013 года.

Финансовая деятельность банков

Центральный банк Азербайджана констатировал по итогам января 2014 года превышение суммарной прибыли банков над общим убытком почти в 18,22 раза.

Согласно данным отчета, прибыль 38 банков составила 51,92 миллиона манатов, а убытки пяти банков - 2,85 миллиона манатов, что позволило банковской системе заработать 49,07 миллиона манатов чистой прибыли.

В январе 2014 года по сравнению с аналогичным месяцем 2013 года, число прибыльных банков в стране выросло на три единицы и общая прибыль сектора выросла на 67,7 процента. При этом число убыточных банков снизилось с восьми до пяти, а общий убыток сократился почти в 1,7 раза.

Как сказано в отчете, максимальная прибыль банковской системы была зафиксирована в ноябре 2013 года на уровне 346,89 миллиона манатов и получена по итогам работы 38 банков. В том же месяце был получен максимальный объем чистой прибыли - 334,16 миллиона манатов.

Финансовые результаты деятельности банков (после уплаты налогов) в млн. манатов:

Периоды	Количество банков, работающих с прибылью	Общая прибыль банковской системы (по прибыльным банкам)	Количество банков, работающих с убытком	Общий убыток банковской системы (по убыточным банкам)	Итоговая прибыль (+) или убыток (-), полученные банками
01.02.2013	35	34,19	8	-4,93	29,26
01.02.2014	38	51,92	5	- 2,85	49,07

В январе 2014 года капитализация банковского сектора Азербайджана по отношению к январю 2013 года выросла на 34,9 процента, составив на первое февраля 2014 года 3,44 миллиарда манатов.

Согласно данным статистического отчета Центрального банка Азербайджана (ЦБА), число банков с капиталом, превышающим 10 миллионов манатов [действующее нормативное требование Центробанка], составило по итогам отчетного периода 41, не изменившись по сравнению с показателями на конец января 2013 года. Удельный вес этой категории банков в совокупном объеме капитала всех банков страны по итогам отчетного периода составил 99,8 процента.

Банки, у которых капитал сформирован в пределах от пяти миллионов до 10 миллионов манатов, в январе 2014 года отсутствовали, также как и в январе 2013 года.

Банков с капиталом в пределах от 3,5 миллиона манатов до пяти миллионов манатов по итогам отчетного периода было два. Удельный вес этой категории банков в совокупном объеме капитала всех банков страны по итогам отчетного периода составил 0,2 процента.

Требование Центробанка к минимальному размеру совокупного капитала банков определено на уровне 50 миллионов манатов к концу 2014 года.

По состоянию на первое февраля 2014 года, активы банковского сектора Азербайджана составили 20546,35 миллиона манатов против 16419,05 миллиона манатов за январь 2013 года.

Согласно отчету ЦБА, за год банковские активы выросли на 25,14 процента.

Основу (69,2 процентов) активов банковского сектора составили кредиты, выданные клиентам на сумму 14210,5 миллиона манатов (рост за год на 31,5 процента), инвестиции (1 704,6 миллиона манатов при росте на 6,5 процента) и средства на корсчетах (1072,4 миллиона манатов при росте на 4,5 процента).

Кредиты и депозиты, выданные финансовому сектору, составили 890,7 миллиона манатов (при росте на 25,43 процента).

В структуре пассивов основную долю (44,58 процентов) составляют депозиты (9158,9 миллиона манатов на первое февраля 2014 года), которые увеличились на 20,7 процента по сравнению с январем 2013 года. Кредиты и депозиты, полученные от финансового сектора, составили 6833,1 миллионов манатов, увеличившись на 30,8 процентов.

Рынок платежных карт

Количество платежных карт в Азербайджане в январе 2014 года незначительно (на 1,4 процента по сравнению с декабрем) увеличилось - до 5752 тысяч единиц. По сравнению с показателем января 2013 года, их число выросло на 14,4 процента.

Из всего количества карт 2534 тысяч единиц относятся к социальным картам, 1432 тысяч единиц - картам по заработной плате, 819 тысяч единиц - к прочим. Количество кредитных карт составило 967 тысяч единиц.

Согласно данным отчета, общий оборот по платежным картам при помощи банкоматов и POS-терминалов в январе составил 778 миллион манат, а общее число операций - 5534 миллион единиц.

Число операций по дебетовым картам составило 5282 тысяч единиц на сумму 610 миллион манатов.

Из общего числа операций по дебетовым картам при помощи банкоматов внутри страны было осуществлено 3390 тысяч операций на сумму 549 миллионов манатов, POS-терминалов - 614 тысяч операций на сумму 41 миллионов манатов.

По кредитным картам в январе 2014 года было осуществлено 1252 тысяч операций на общую сумму 167 миллион манатов.

Из общего числа операций по кредитным картам с помощью банкоматов было осуществлено 355 тысячи операций на сумму 78 миллионов манатов, а POS-терминалов - 670 тысяч операций на 40 миллиона манатов.

По данным на первое февраля 2014 года, в стране действовало 2417 банкоматов, из них 1358 банкоматов расположены в Баку, 1059 - в других городах и районах страны. Их общее число за год выросло на 156 единицу, или на 6,9 процентов.

На первое февраля 2014 года число POS-терминалов составило 33045 единиц, из которых 27733 единиц установлены в Баку, а 5312 - в других городах и районах.

Количество POS-терминалов по сравнению с январем 2013 года сократилось на 2730 единиц, или на 11,1 процентов.

Фондовый рынок

Суммарный оборот биржевых сделок по всем инструментам на Бакинской фондовой бирже (БФБ) в январе 2014 года составил 1,483 миллиарда манатов, увеличившись по отношению к показателям января прошлого года в 11,12 раза.

Подобный рост фондового рынка страны был вызван значительным увеличением рынка государственных ценных бумаг, а именно на 917,14 процента. Вместе с тем рынок корпоративных ценных бумаг вырос на 1703,88 процента.

Объем рынка государственных ценных бумаг в январе составил порядка 1,18 миллиарда манатов, а оборот рынка корпоративных бумаг - 303,23 миллиона манатов.

Сравнительная таблица по итогам торгов на БФБ по корпоративному сектору (январь 2014 года):

Сегменты рынка	31.01.2014	31.01.2013	Процентное соотношение
Объем сделок, AZN	Количество сделок	Объем сделок, AZN	Количество сделок
Корпоративные облигации (размещение)	22 454 610.00	7	8 414 500.00	4	266.86%
Корпоративные облигации (вторичный рынок)	173 843 492.13	34	7 630 682.51	11	2278.22%
Акции (размещение)	106 704 390.52	105	1 500 000.00	5	7113.63%
Акции (вторичный рынок)	223 592.09	278	251 601.04	322	88.87%
Рынок корпоративных ЦБ, объем	303 226 084.74	424	17 796 783.55	342	1703.83%

Сравнительная таблица по итогам торгов на БФБ по государственному сектору (январь 2014 года):

Сегменты рынка	31.01.2014	31.01.2013	Процентное соотношение
Объем сделок, AZN	Количество сделок	Объем сделок, AZN	Количество сделок
ГО (минфина) - (размещение)	0.00	0	0.00	0	-
ГО (минфина) -(вторичный рынок)	4 500 000.00	3	0.00	0	-
Ноты (Центробанка) - (размещение)	24 982 415.48	8	39 947 772.90	13	62.54%
Ноты (Центробанка) -(вторичный рынок)	0.00	0	39 949 480.00	3	0.00%
Репо-операции	1 150 446 378.09	86	48 755 781.81	6	2359.61%
Рынок государственных ЦБ, всего	1 179 928 793.57	97	128 653 034.71	22	917.14%