Обзор денежно-кредитного сектора Азербайджана (I квартал 2013)

По состоянию на первое апреля 2013 года объём валютных резервов Центрального банка Азербайджана (ЦБА) составил 12332,8 миллионов долларов (абсолютный рекорд) против 11948,3 миллионов долларов на первое марта, 11964 миллионов долларов на первое февраля и 11694,8 миллионов долларов на начало года. Рост резервов в прошлом месяце составил 1,03 процентов (384,5 миллионов долларов), а на начало года он достигал 5,46 процентов (638 миллионов долларов). По планам банка, по итогам текущего года валютные резервы должны составить 15 миллиардов долларов.

Валютный рынок и курс маната

В условиях развития экономики Азербайджана, в том числе динамического развития банковского сектора и платежных систем, доверие к национальной валюте и привлекательность денежных знаков как средства обращения создали условия для превращения маната в сильную валюту в региональном масштабе.

Для предотвращения значительного укрепления курса маната и нейтрализации тем самым негативного влияния на конкурентоспособность ненефтяного сектора в течение первого квартала 2013 года ЦБА провел стерилизацию валюты в объеме 560 миллионов долларов.

ЦБА намерен поддержать в 2013 году стабильность курса национальной валюты. ЦБА контролирует курс национальной валюты с целью избежания чрезмерного изменения курса маната как в сторону удешевления, так и удорожания. Поддержание курса на стабильном уровне происходит посредством дополнительных вливаний в валютный рынок страны. За последние 15 лет темпы среднегодового изменения курса национальной валюты Азербайджана по отношению к доллару США не превышали одного процента.

В 2012 году курс маната по отношению к доллару укрепился на 0,19 процента, в январе 2013 года - на 0,04 процента, а в феврале - наоборот наблюдалось удешевление маната по отношению к доллару на 0,06 процента, составив на 28 февраля 0,7848 маната за один доллар. В марте курс маната по отношению к доллару остался стабильным, сохранив в начале и в конце месяца отметку 0,7848 маната за один доллар.

Курс евро в первом квартале 2013 года по отношению к манату упал на 1,6 процентов. Следует отметить, что для курса EUR/AZN была характерна сильная волатильность динамики, но тренд все время был нисходящим.

Биржевой валютный рынок

Общий объем торгов в валютной секции Бакинской межбанковской валютной биржи (BBVB) по USD/AZN в марте по отношению к предыдущему месяцу увеличился на 47 процентов. Всего в торгах приняли участие 10 банков. В отчетном месяце было проведено 30 торговых сессий и зарегистрированы 24 сделки.

По инструменту USD/AZN_TOD объем торгов составил 27,048 миллиона манатов, или 34,465 миллиона в долларовом эквиваленте, а по инструменту Swap_USD/AZN_TOD_1Week оборот составил 20,391 миллиона манатов (26 миллионов долларов). Средневзвешенный курс доллара к манату по данному инструменту составил 0,7848 маната.

Среднедневной оборот в биржевой электронной системе торгов по USD/AZN в марте достиг примерно 4,031 миллиона долларов, тогда как средний объем каждой сделки составил 2,519 миллиона долларов.

Биржевой курс национальной валюты по инструменту USD/AZN_TOD в отчетном месяце поднялся на 0,01 процента - с 0,7837 до 0,7836 маната за один доллар США. При этом средневзвешенный курс доллара США по отношению к манату составил в марте 2013 года 0,7848 маната за один USD.

По итогам марта 2013 года, общий объем торгов на организованном межбанковском кредитном рынке, функционирующем в рамках системы BEST, составил два миллиона манатов.

Среднемесячная процентная ставка, рассчитываемая на основе заявок банков маркет-мейкеров на кредиты BakIBOR сроком до 90 дней, в марте 2013 года составила 11,21 процента годовых в манатах и 11,84 процента годовых в долларах США. Ставка по BakIBID сроком до 90 дней составила 5,65 процента годовых в манатах и 5,22 процента в долларах США.

Денежная база

Денежная база в Азербайджане в марте 2013 года выросла на 1,5 процентов к февралю, но это не остановило её снижения за первый квартал.

Согласно данным Центрального банка Азербайджана, к первому апреля 2013 года денежная база составляла 10195,1 миллионов манатов против 10042,1 миллионов манатов на первое марта, 9842,2 миллионов манатов на первое февраля и 10515 миллионов манатов (абсолютный рекорд) на первое января 2013 года.

В 2011 году денежная база выросла на 29,4 процентов, а в 2012 году её рост составил 27,06 процентов. В 2013 году её падение пока составляет три процента.

Рынок ипотечного кредитования

По состоянию на первое апреля 2013 года, по линии Азербайджанского ипотечного фонда (АИФ), действующего при Центральном банке страны, было выдано кредитов на сумму 15,19 миллиона манатов, что превышает на 4,47 процента показатель аналогичного периода прошлого года.

Согласно отчету, объемы ипотечного кредитования в марте в 2,05 раза превысили сумму выданных кредитов в феврале 2013 года.

Всего с начала финансирования по линии АИФ - в 2006-2012 годах - было выдано ипотечных кредитов более чем на 435 миллионов манатов (74,77 миллиона манатов - в 2012 году, 95,64 миллиона манатов - в 2011 году, 97,08 миллиона манатов - в 2010 году, 76,9 миллиона манатов - в 2009 году, 70,2 миллиона манатов - в 2007 году, 5,6 миллиона манатов - в 2006 году).

За январь-март 2013 года общий объем рефинансирования кредитов, выданных банками ранее, составил 12,05 миллиона манатов (на 37,07 процента меньше показателя за аналогичный период 2012 года). В первом квартале АИФ разместил облигации в объеме 11 миллионов манатов.

На молодежь и молодые семьи приходится 72 процента от общего числа выданных кредитов (41 процент заемщиков в возрасте 18-29 лет, 31 процент - в возрасте 30-35 лет). 28 процентов кредитов приходится на заемщиков в возрасте старше 36 лет.

Максимальный размер обычного ипотечного кредита по линии АИФ составляет 50 тысяч манатов при ставке в восемь процентов и сроке погашения 25 лет. По социальной ипотеке - 50 тысяч манатов при годовой ставке в четыре процента и сроке 30 лет. Первоначальный взнос по социальной ипотеке составляет 15 процентов, а для обычных кредитов - 20 процентов.

Фондовый рынок

Суммарный оборот биржевых сделок по всем инструментам на Бакинской фондовой бирже (БФБ) в первом квартале 2013 года составил 1,608 миллиарда манатов, снизившись по отношению к аналогичному периоду прошлого года на 39,99 процента.

Подобное сокращение фондового рынка страны было вызвано снижением рынка государственных ценных бумаг на 41,88 процента. Вместе с тем рынок корпоративных ценных бумаг увеличился на 52,79 процента.

Объем рынка государственных ценных бумаг в январе-марте превысил 1,53 миллиарда манатов, оборот рынка корпоративных бумаг - 82 миллиона манатов.

Сегменты рынка

2013 (31.03.13)

2012 (31.03.12)

Процентное соотношение

Объем сделок,

AZN

Количество сделок

Объем сделок

AZN

Количество сделок

Корпоративные облигации (размещение)

12 525 001,00

22

12 370 335,00

14

101,25%

Корпоративные облигации (вторичный рынок)

21 619 651,11

22

24 313 096,36

14

88,92%

Акции (размещение)

45 020 620,54

45

16 565 800,00

18

271,77%

Акции (вторичный рынок)

2 867 039,67

805

440 472,51

791

650,90%

Рынок корпоративных ЦБ, объем

82 032 312,32

894

53 689 703,87

837

152,79%

Сравнительная таблица по итогам торгов на БФБ по государственному сектору (январь-март 2013 года):

Сегменты рынка

2013 (31.03.13)

2012 (31.03.12)

Процентное соотношение

Объем сделок,

AZN

Количество сделок

Объем сделок,

AZN

Количество сделок

ГО (минфина) - (размещение)

0,00

0

0,00

0

-

ГО (минфина) -

(вторичный рынок)

0,00

0

663 315,84

1

-

Ноты (Центробанка) - (размещение)

119 871 034,67

42

294 564 796,09

76

40,69%

Ноты (Центробанка) -

(вторичный рынок)

43 955 612,02

4

4 079 646,24

2

1077,44%

Репо-операции

1 362 099 487,01

128

2 326 351 022,15

330

58,55%

Рынок государственных ЦБ, всего

1 525 926 133,70

174

2 625 658 780,32

409

58,12%

Сокращения:

- ГО - государственные облигации,

- ГЦБ - государственные ценные бумаги,

- КО - корпоративные облигации,

- КЦБ - корпоративные ценные бумаги.

В первом квартале 2013 года объем рынка ценных бумаг Азербайджана достиг 1,7 миллиарда манатов, что составляет 12,9 процента от ВВП и 25,2 процента от ненефтяного ВВП.

Согласно отчету Государственного комитета по ценным бумагам (ГКЦБ) по итогам деятельности в первом квартале 2013 года, несмотря на сокращение по ряду причин сегмента государственных ценных бумаг, в отчетный период рынок корпоративных ценных бумаг продемонстрировал динамичный рост.

В результате тенденций оживления на первичном и вторичном рынках корпоративных акций и облигаций сектор корпоративных бумаг вырос на 65 процентов и достиг 146 миллионов манатов. Увеличение Центральным банком Азербайджана требования к капиталу банков способствовало росту финансирования банков рынка акций. За отчетный период объем рынка акций вырос в 2,2 раза - до 92 миллионов манатов, первичный рынок вырос в 2,7 раза, вторичный - в 1,9 раза.

В течение первого квартала число сделок на рынке корпоративных облигаций выросло на 50 процентов, а сам объем рынка составил 54 миллиона манатов. При этом рынок облигаций Азербайджанского ипотечного фонда вырос в 2,6 раза - до 29 миллионов манатов, первичный рынок вырос в 2,2 раза, вторичный рынок - в три раза. Объем облигаций, размещенных частными компаниями, вырос на девять процентов - до 18,5 миллиона манатов.

Наряду с проведением ЦБА мягкой стимулирующей денежной политики, министерство финансов Азербайджана за отчетный период не осуществляло выпуск государственных облигаций, что в итоге привело к сокращению рынка государственных ценных бумаг на 42 процента - до 1,5 миллиарда манатов.

Национальный депозитарный центр Азербайджана (НДЦ) расширяет заключение договоров с акционерными обществами на ведение и хранение реестров акционеров: за январь-март число новых соглашений достигло 20,4 процентов их количества за весь 2012 год.

По сообщению НДЦ, в январе 2013 года было заключено два, в феврале - шесть таких соглашений, а марте - три соглашения. Для сравнения, наибольшее число договоров было заключено в феврале 2012 года (8), что соответствовало показателю лучшего в 2011 году июля.

За январь-март уже заключено 11 соглашений против 54 соглашений за 2012 год и 35 соглашений за 2011 год.

Национальный депозитарный центр Азербайджана отмечает снижение оборота фондового рынка в марте 2013 года на 40,2 процентов к февралю. За весь 2012 год оборот вырос на 26,5 процентов, а в 2011 году отмечались феноменальные темпы роста - в 4,69 раза.

По сообщению НДЦ, за март 2013 года в стране было заключено 359 сделок с ценными бумагами номинальной стоимостью более 68,544 миллионов манатов против 374 сделок на 46,941 миллионов манатов в январе и 255 сделок на 40,963 миллионов манатов в марте.

Оборот за январь-март 2013 года составил 156,716 миллионов манатов по 998 сделкам.

В марте 2013 года 12 сделок по размещению акций обеспечили оборот в 12,881 миллионов манатов против 9,9 миллионов манатов по 9 сделкам в январе и 61,219 миллионов манатов по 32 сделкам в феврале. Оборот по данным операциям в 2013 году превышает 84,001 миллионов манатов по 53 сделкам.

В марте оборот по 229 биржевым сделкам равнялся 15,030 миллионов манатов против 7,784 миллионов манатов по 323 сделкам в январе и 1,475 миллионов манатов по 280 сделкам в феврале. За первый квартал оборот составил 24,560 миллионов манатов по 842 таким сделкам.

По 14 внебиржевым сделкам мартовский оборот оценивался в 13,051 миллионов манатов против 29,257 миллионов манатов по 42 сделкам в январе и 5,848 миллионов манатов по 47 сделкам в феврале. За январь-март оборот по внебиржевым операциям составил 48,154 миллионов манатов по 103 сделкам.

На первое апреля 2013 года обменный курс маната составлял 0,7846 маната за доллар, и в соответствии с ним номинальный объём оборота ценных бумаг в 2013 году пока оценивается в 199,741 миллионов долларов против 3899,665 миллионов долларов за весь 2012 год. Данный оборот не учитывает операции с ценными бумагами Министерства финансов и Центрального банка Азербайджана.

Компания "Исраэйр" прекращает выполнять рейсы по субботам
Компания "Исраэйр" прекращает выполнять рейсы по субботам
В Вене проходит новая встреча Ирана и "пятерки" по восстановлению ядерной сделки
В Вене проходит новая встреча Ирана и "пятерки" по восстановлению ядерной сделки
ЕС начал консультации с США по сертификатам вакцинации
ЕС начал консультации с США по сертификатам вакцинации
Loading Bars
Лента новостей
Армения должна признать территориальную целостность Азербайджана и отказаться от реваншистского мышления – депутат
ЕС является сильнейшим партнером для Грузии – Шарль Мишель
Минфин Азербайджана прокомментировал утверждения группы бывших жителей «Советской»
США выдадут дополнительно 22 тыс. временных рабочих виз
Грузия обнародовала объемы импорта чая из Азербайджана
Азербайджан в 2020 г. вошел в десятку стран-импортеров российских автомобилей
На портал Azexport поступили экспортные заказы на сумму более $2 млрд
Поиск пропавших без вести военнослужащих продолжается – Военная прокуратура Азербайджана
Швейцарские инвестиции в Азербайджан сосредоточены в ненефтяном секторе – министерство
Поддержка стран "Восточного партнерства" - одно из ключевых направлений политики СЕ - Шарль Мишель
Стала известна повестка очередного пленарного заседания парламента Азербайджана
Культурное пространство Санкт-Петербурга и солнечный свет Азербайджана объединились в "Незримый разговор души" (ВИДЕО, ФОТО)
Названы объемы поставки газа через TAP за первый квартал 2021 г.
Минфин Азербайджана разместил на аукционе очередной транш среднесрочных облигаций
Осуществлена очередная выплата процентов по облигациям SOCAR
В Азербайджане предприниматели будут привлечены к благоустройству территорий вокруг озер Абшерона - минэкологии
Ограничен импорт в Азербайджан мясной продукции из ряда стран мира
Азербайджан импортировал из Турции автомобилей на сумму около $20 млн
В реки и водоемы Азербайджана будет выпущено более 6 млн мальков
Отсутствие канализационной сети в поселках Баку приводит к загрязнению окружающей среды - минэкологии
Туркменистан присоединился к Договору о патентном праве ВОИС
Сюжеты и образы Низами восхитили Москву – интервью с Ильей Зайцевым, замдиректора Государственного музея Востока (ФОТО)
Армения не соблюдает пункт заявления от 10 ноября об оживлении экономических и транспортных связей - газета Azernews
ПАСЕ может предложить поддержку для установления прочного мира на Южном Кавказе - генсек СЕ
Каменный карьер в поселке Нардаран будет закрыт - минэкологии
Между Азербайджаном и Турцией расширяются возможности в сфере МСБ (ФОТО)
Звезды британского ситкома "Kate & Koji" оценят фильм азербайджанского режиссера в Рамсгейте
Президент Евросовета приехал в Грузию
Компания "Исраэйр" прекращает выполнять рейсы по субботам
Азербайджан присоединился к инициативе создания единого роуминг пространства между странами Восточного партнерства
В Вене проходит новая встреча Ирана и "пятерки" по восстановлению ядерной сделки
АЭС "замедленного действия", или "Мецаморская" угроза Армении
ЕС начал консультации с США по сертификатам вакцинации
Большинство расчетов в товарообороте Азербайджана произведено посредством СКВ
2021 год: Халг Банк подвел итоги первого квартала
За прошедшие сутки в Азербайджане вакцину от COVID-19 получили более 14 800 человек
Франция предложила лишить Сирию части прав и привилегий в ОЗХО
Бакинская высшая школа нефти организовала вебинар на тему «Высшее образование и исследования в период после COVID» (ФОТО)
Прирост заразившихся коронавирусом в США увеличивается, несмотря на вакцинацию
Новая платформа «Азеркосмос» покроет всю территорию Азербайджана бесперебойным интернетом
В Азербайджане выявлено 2 197 новых случаев заражения COVID-19, выздоровели 1 946 человек
Turkish Airlines будет выполнять авиарейсы из Стамбула в Ургенч и Фергану
В Азербайджане в 13,6 раза увеличится число лиц, привлеченных к программе самозанятости
Интернет фильмы займут доминирующее положение в глобальной киноиндустрии
Велопутешественник с онкологическим заболеванием по пути из Великобритании в Китай прибыл в Баку (ФОТО/ВИДЕО)
Минэкологии Азербайджана предупреждает об ухудшении погоды
В Зангиланском районе открылась воинская часть погранслужбы Азербайджана (ФОТО)
МИД Ирана сообщил о прогрессе на переговорах по ядерной сделке в Вене
Насиба Зейналова и Муталлиб Новрузов – история одной любви (ФОТО)
Пакистан всегда поддерживает справедливую позицию Азербайджана - командующий ВМС
Президент Ильхам Алиев дал интервью Азербайджанскому телевидению (ФОТО)
Израильские журналисты посетили караван-сарай в Физули, превращенный армянами во время оккупации в хлев (ФОТО)
Меркель указала на важность соблюдения международного права, чтобы избежать в будущем конфликтов, подобных нагорно-карабахскому
В Баку зафиксирован рост цен на дачи и частные дома
Количество клиентских счетов в азербайджанских банках растет
Оперштаб России не принял решение о возобновлении полетов в Египет
Британский инвестфонд передумал покупать Toshiba
Президент Ильхам Алиев принял участие в открытии «Шамахинского агропарка Азерсун» (ФОТО)
Сократился объем транспортировки нефти в Турцию через Баку-Тбилиси-Джейхан
Нефтехимический комплекс SOCAR существенно увеличит продажи - Yapi Kredi Bank
В Израиле привито более 73% взрослого населения
SOCAR назвала объем перевалки через нефтяной терминал Кулеви
Высокие фрахтовые ставки заметно сказались на ценах на коммерческие суда
Президент Ильхам Алиев принял участие в мероприятии в связи с вводом в эксплуатацию 110/35/10-киловольтной подстанции "Гарасу" в Гаджигабуле (ФОТО)
Сократилось число граждан Азербайджана, посетивших зарубежные страны
В Армении возмущены отказом российских делегатов ПАСЕ обсудить «вопрос пленных»
Азербайджан в I квартале сократил производство полиэтилена
Завтра в Баку будет до 22 градусов тепла
Подорвавшийся на мине азербайджанский сапер обратился к гражданам - репортаж Trend TV
От COVID-19 вакцинированы около 9 тыс. человек – бакинская поликлиника №7
Консорциум «Хазар» в Туркменистане объявил тендер на приобретение оборудования
Межбанк Азербайджана завершил I квартал с чистой прибылью
Большинство граждан Грузии выбирает вакцину Pfizer
Yapi Kredi Bank прогнозирует рост продаж нефтехимического комплекса SOCAR в Турции
«Туркменхимия» продлевает тендер на строительство йодо-бромных заводов
Названа статистика по числу посещений Азербайджана в январе-марте 2021 г.
Спрос азербайджанских банков на инвалюту значительно сократился
Азербайджанская платежная система предоставит возможность моментального выпуска цифровой карты
Цена нефти Brent поднялась выше $68 за баррель впервые с 18 марта
Обязательства Межбанка Азербайджана в I кв. 2021 г. увеличились
В России за сутки выявили 8 164 случая заражения коронавирусом
Президент Ильхам Алиев принял участие в презентации агропарка ООО Aqro Dairy в Гаджигабуле (ФОТО)
Совокупные активы Межбанка Азербайджана выросли в I квартале
Азербайджанские знаменитости - двойники зарубежных звезд (ФОТО)
В Азербайджане с 27 апреля начинается прием в I классы общеобразовательных школ
Туркменистан не прекратил промышленное производство в период пандемии
Президент Ильхам Алиев посмотрел процесс посева на хлопковом поле фермера Эльшана Халилова (ФОТО)
Президент Ильхам Алиев принял участие в мероприятии в связи со сдачей в эксплуатацию после реконструкции автодороги Гаджигабул-Муганлы (ФОТО)
Компании из Смоленской области РФ начали экспортировать продукцию в Азербайджан
Названо число иранских компаний, зарегистрированных в Турции с начала 2021 г.
Nobel Oil Services еще более усилил свой Совет директоров
В Азербайджане зафиксирован значительный рост производства табачной продукции
Весенняя СКИДКА 50% специальным товарам от бренда "Biolane".
Турция в I квартале увеличила экспорт химпродукции в Туркменистан
Президент Ильхам Алиев принял участие в открытии Гаджигабульского промышленного квартала (ФОТО)
Президент Ильхам Алиев прибыл в Гаджигабульский район (ФОТО/ВИДЕО)
Туркменский “Дайханбанк” внедрил новый кредитный продукт
Продолжается визит израильских журналистов на освобожденные территории Азербайджана (ФОТО)
Азербайджан экспортировал в Индию более 800 тыс. тонн нефти
По инициативе депутата Севиль Микаиловой оказана продовольственная помощь семьям шехидов и малообеспеченным семьям в Худате (ФОТО)
Все новости