Азербайджан может стать экономическим плацдармом для арабских стран
В условиях мирового политического и экономического кризиса возникает серьезная потребность в диалоге между религиями, культурами, различными политическими силами, и важную роль в этом процессе в последние годы играет Азербайджан.
В этом свете показателен визит Президента Азербайджана Ильхама Алиева в Саудовскую Аравию. Вместе с тем стоит отметить, что на днях Баку посетил премьер-министр ОАЭ, эмир Дубая Мухаммед бин-Рашид аль-Мактум.
Находясь на пересечении экономических и политических интересов всех серьезных политических игроков мира, Азербайджан может выступить посредником в проведении такого диалога. Этому способствует и хорошие отношения Баку со всеми странами региона - Россией, Ираном, странами Ближнего Востока, тесное сотрудничество с Европой и США. Вместе с тем Баку может стать плацдармом для арабских стран в плане развития экономического сотрудничества с другими странами региона и инвестирования.
На встрече Ильхама Алиева с саудовским королем было отмечено, что две страны активно сотрудничают и поддерживают друг друга в рамках международных организаций. Важно, что обе страны являются членами Организации исламского сотрудничества. ОИС безоговорочно осуждает оккупацию территорий Азербайджана, а также акты вандализма на этих территориях, разрушение памятников.
Также обсуждались перспективы расширения сотрудничества в экономической, в частности нефтегазовой сфере, в области туризма, сельского хозяйства, а также между бизнес-кругами, вопросы взаимного инвестирования.
Вместе с тем еще большую актуальность этот визит приобретает в условиях снятия Западом санкций с Ирана. Договорившись об отмене санкций, Соединенные Штаты ударили в том числе и по своим самым верным союзникам - нефтедобывающим арабским странам. Ранее эти страны в угоду интересам США способствовали снижению стоимости нефти при условии собственного контроля над ними. Однако Иран не подчиняется решениям этих стран, несмотря на то, что все они входят в нефтяной картель - ОПЕК. Сегодня перед арабскими монархиями встает вопрос регулирования цен на нефть в условиях возвращения на рынок такого крупного игрока, как Иран. И для этого им нужна поддержка всех игроков, в том числе и Азербайджана.
Кроме того, выгодное географическое положение Азербайджана с точки зрения развития транспортных коммуникаций между Европой и Азией открывает для страны новые возможности. Таким образом, саудиты видят в Азербайджане не только посредника в развитии межкультурных, межрелигиозных, межрегиональных отношений, но и экономических отношений с Западом и Россией.
Азербайджан, экономика которого все еще сохраняет большую зависимость от нефтегазового сектора, и Саудовская Аравия имеют взаимные интересы в расширении сотрудничества.
Для долгосрочной стабильности важна диверсификация экономики, и сельское хозяйство может быть для Азербайджана основной экспортной отраслью, а рынок Саудовской Аравии может стать одним из важных рынков для поставок сельхозпродукции. Арабские страны очень заинтересованы в развитии сотрудничества в аграрной сфере, потому что у них почти нет пригодных земель: до 90-95 процентов потребляемой в арабских странах сельхозпродукции импортируется.
Как известно, важную роль в развитии двусторонних отношений играют торговые связи. Однако согласно данным Госкомтаможни Азербайджана, в 2014 году товарооборот между странами сократился более чем вдвое, составив 14,7 миллиона долларов.
В прошлом году Саудовская Аравия впервые присоединилась к переговорному процессу в рамках вступления Азербайджана во Всемирную торговую организацию и ведет довольно активную работу в данном направлении.
Инвестиционную деятельность в Азербайджане осуществляют семь компаний из Саудовской Аравии, которые работают в сфере страхования, банковской отрасли, сферах торговли, промышленности и услуг. Общий объем инвестиций, вложенных этими компаниями в основной капитал в Азербайджане за период 2002-2014 годы, составил 370 миллионов долларов.
В настоящее время две страны имеют большой потенциал для расширения связей в области торговли и инвестиций, так как гарантией для безопасности и стимулирования их являются подписанные соглашения о взаимном поощрении и защите инвестиций, а также о ликвидации двойного налогообложения.
По настоящее время между странами подписано 18 соглашений в сфере экономического и торгового сотрудничества.
Таким образом, Саудовская Аравия, подтвердив в очередной раз свою поддержку Азербайджана в международных организациях, закрепила значение для нее официального Баку в качестве союзника и посредника в развитии не только двусторонних, но и региональных связей.
Перед Азербайджаном открываются возможности инвестирования в Иран
Одной из главных международных тем сегодня является снятие западных санкций с Ирана, и перед Азербайджаном, в первую очередь, встает вопрос, какие преференции этот процесс принесет республике.
Политические взаимоотношения Баку и Тегерана всегда находились на высоком уровне. Однако экономическое сотрудничество, пусть и не явно, было ограничено применяемыми в отношении Ирана санкциями.
Сегодня Иран, ограниченный в средствах из-за проблем с реализацией основного экспортного продукта - нефти, остро нуждается в инвестициях. Средства могут быть вложены практически во все сферы - от сельского хозяйства до энергетики, добычи нефти и газа. При этом до того, как Тегеран сможет выйти на докризисные объемы продаж, а также в условиях низких цен на нефть в мире, эти средства могут быть вложены на более выгодных условиях для инвесторов.
Сегодня Азербайджан активно инвестирует практически во все страны региона. Однако Иран до сих пор оставался в стороне. Нынешние условия открывают для Баку значительные возможности по вложению средств в Исламскую Республику.
Возобновление сотрудничества Запада и Тегерана открывает путь для иранского газа в Европу. Сегодня наиболее перспективным направлением экспорта может стать именно "Южный газовый коридор", инициированный Азербайджаном и его партнерами по разработке месторождения "Шах Дениз". Кстати, в числе этих партнеров и иранская национальная компания NICO. Раньше из-за санкций участие иранской компании в трубопроводных проектах по доставке газа в Европу даже не рассматривалось. Однако сейчас не исключается возможность приобретения иранцами доли в TANAP. В будущем по этому маршруту может транспортироваться и газ, добываемый в самом Иране.
Одним из основных транспортных проектов, реализуемых совместно Азербайджаном, Ираном и Россией, является железнодорожный коридор "Север-Юг", который задерживается, в том числе и из-за недостатка инвестиций. В свете отмены санкций можно ожидать значительного увеличения потока грузов из Европы в Иран и обратно. В этом плане скорейшая реализация проекта "Север-Юг" принесет Азербайджану значительные преференции в качестве транзитной страны.
Однако снятие санкций с Ирана может оказать и отрицательное влияние на цены на нефть, что может негативно сказаться на доходах Азербайджана, в бюджете которого 60 процентов приходится на доходы от продажи нефти. Увеличение Ираном экспорта нефти, в том числе и в западные страны, повысит объем предложения при сохраняющемся спросе, что однозначно скажется на ценах на нефть.
В любом случае снижение политической напряженности вокруг Ирана повышает безопасность всего региона, в том числе и для инвесторов. Конечно, этот процесс в полной мере будет запущен еще не скоро, так как инвесторы еще очень долгое время будут осторожничать. Однако хорошие политические отношения Азербайджана и Ирана, снятие санкций открывают перед Баку широкие возможности по инвестированию в Иран.
Стоит ли ждать второй волны девальвации в Азербайджане?
За последнее время участились слухи о возможной новой волне девальвации национальной валюты в Азербайджане. Однако каких-либо предпосылок для этого в стране нет.
Правда, начиная со вчерашнего дня, в стране наблюдается незначительный рост курса доллара, однако оснований для паники нет, и резкого подорожания курса ждать не стоит.
Как уже неоднократно отмечалось, изменение курса маната связано с падением цен на нефть. В соответствии с последним заявлением главы Центрального банка Азербайджана (ЦБА) Эльмана Рустамова, курс национальной валюты может быть адаптирован к ситуации на мировых рынках, в частности, в случае резкого снижения цен на нефть.
Сейчас трудно говорить о том, какими будут цены на нефть, так как мнения экспертов неоднозначны: кто-то прогнозирует дальнейшее падение цен, некоторые - их повышение.
Однако на прошлой неделе произошло знаковое событие - Иран и страны, входящие в "шестерку" международных посредников, достигли предварительной договоренности по ядерной программе Тегерана. Запад согласился ослабить санкции, а затем и полностью отменить их. Иран занимает четвертое место в мире по доказанным запасам нефти (около 10 процентов мировых и 13 процентов от резервов стран ОПЕК), и снятие санкций позволит ему увеличить добычу и продажу нефти.
По мнению ряда экспертов, отмена санкций в отношении Ирана приведет к падению цен на нефть на 20 долларов за баррель. При этом необходимо учесть, что санкции будут сняты только в том случае, если Иран будет соблюдать все условия соглашения.
Конечно, моментальных результатов от отмены санкций ждать не стоит. Эффект от их отмены скажется на нефтяном рынке не ранее начала 2016 года, а чтобы восстановить прежние объемы добычи нефти, Ирану потребуется куда больше времени.
При этом многие эксперты придерживаются мнения, что из-за Ирана ОПЕК может сократить квоту на добычу "черного золота". Кроме того, министр нефти Саудовской Аравии Али аль-Нуйами накануне заявил, что его страна готова к "улучшению" цен на энергоносители, если на это согласны пойти и другие нефтедобывающие страны.
Другим немаловажным фактором является то, что США начали снижать темпы добычи нефти. Предположительно, министерство энергетики США объявит об этом сегодня. Все эти факторы могут стабилизировать ситуацию на нефтяном рынке. Поэтому говорить о влиянии отмены Западом санкций в отношении Ирана на стоимость нефти на мировых рынках пока рано.
Между тем, сообщение о достигнутой договоренности между Ираном и "шестеркой" международных посредников и заявления ряда азербайджанских депутатов о вероятности дальнейшего удешевления маната стали причиной для небольшой паники в стране.
Стоит отметить, что основной причиной резкого подорожания курса доллара 21 февраля 2015 года стал ажиотаж. В Азербайджане разговоры о возможной девальвации маната велись с конца прошлого года. В результате искусственного нагнетания ситуации началась паника. Население ринулось менять свои сбережения на доллары - как наличные, так и на банковских счетах, что привело к дефициту валюты в стране. Чтобы как-то повлиять на ситуацию, то есть прекратить этот ажиотаж, Центробанк был вынужден провести резкую корректировку курса.
В итоге, 21 февраля Центробанк изменил курс национальной валюты, установив его на уровне 1,05 маната за доллар (против 0,7862 маната за день до этого). Начиная с этого дня - так называемой "черной субботы", курс маната варьируется в пределах этой отметки [1,05 маната], то незначительно дорожая, то дешевея.
Официальные лица уже заявляли, что в стране не планировалось так резко менять курс. 16 февраля ЦБА отказался от привязки курса маната к доллару и перешел на бивалютную корзину, и доллар начал дорожать небольшими темпами. Но благодаря "усилиям" спекулянтов, паника в стране усилилась, и все вылилось в то, что в течение нескольких дней на рынке ежедневно закупалось минимум 500 миллионов долларов. Если бы девальвация не произошла, то к концу года валютные резервы Центрального банка могли бы резко сократиться, а то и вовсе свестись к нулю.
Резервы ЦБА начали снижаться, и они упали с около 15 миллиардов долларов (показатель середины 2014 года) до 13,8 миллиарда долларов к концу 2014 года. Если бы Центробанк продолжил и дальше поддерживать курс маната путем интервенции, то, возможно, уже к середине 2015 года его резервы истощились бы [сейчас резервы ЦБА составляют около 10 миллиардов долларов].
Поэтому сейчас очень важно понимать, что любая паника может только усугубить ситуацию. Понятно, что излишняя активность населения в покупке иностранной валюты также приводит к ее дефициту в обменных пунктах банков страны, что наблюдается уже с сегодняшнего утра.
Конечно, ситуация на мировом нефтяном рынке неоднозначна, и стоимость "черного золота" скачет, но если проследить общую тенденцию, то можно увидеть, что с начала года цена на нефть выросла. В начале 2015 года баррель нефти продавался за 45-48 долларов, а сейчас ее стоимость составляет в среднем 55 долларов. Цена азербайджанской нефти во вторник составила 60,43 доллара, тогда как в начале прошлой недели она была на уровне 57,27 доллара за баррель.
Можно предположить, что вышеуказанные действия стран ОПЕК позволят нейтрализовать эффект от отмены эмбарго на нефть из Ирана, и стоимость нефти не изменится. Также нужно учитывать, что на будущий год правительство Азербайджана планирует установить базовую цену нефти на уровне 50 долларов за баррель (при бюджетном прогнозе в 90 долларов на 2015 год). Таким образом, бюджет уже на будущий год будет сформирован исходя из цены на нефть в 50 долларов. И если действия нефтедобывающих стран помогут сохранить нынешнюю стоимость нефти, то Азербайджану не придется совершать резких изменений в своей курсовой политике.
Почему банки в Азербайджане отказываются от выдачи кредитов?
С начала 2015 года денежные доходы населения выросли на 5,3 процента. Несмотря на это, спрос на кредиты всегда сохраняется: деньги нужны для открытия бизнеса, на покупку потребительских товаров, жилья, автомобиля и другие нужды.
Только ситуация на кредитом рынке Азербайджана за последние месяц-полтора изменилась. Население столкнулось с дефицитом кредитных ресурсов после девальвации маната, то есть удешевления курса национальной валюты в течение одного дня [так называемую в народе "черную субботу" - 21 февраля] сразу почти на 34 процента.
В чем же причина дефицита?
На самом деле банки вынуждены выдавать кредиты в той валюте, в которой у них сформировались обязательства, то есть депозитная база. Учитывая, что в результате корректировки курса маната большая часть населения перевела свои манатные вклады в доллары, банки, у которых серьезно сократилась манатная депозитная база, боясь нарушить дисбаланс и растущих рисков, приостановили выдачу кредитов в манатах.
Даже при том, что Центробанк до конца года не будет наказывать банки, нарушившие требования по открытой валютной позиции (соотношение между активами и пассивами в той или иной валюте), банки не хотят увеличивать свой кредитный портфель в манатах во избежание рисков.
Банкам также невыгодно выдавать кредиты в долларах, так как в результате дальнейшего удорожания курса доллара не факт, что заемщики смогут вернуть кредит, учитывая, что доходы у них - в манатах. Соответственно, банки, даже если и выдают кредиты в долларах, то предпочтение отдается тем, кто имеет долларовые поступления из-за рубежа или же задействованы в экспортно-импортных операциях.
Именно по этой причине некоторые банки и вовсе приостановили кредитование и намерены дождаться стабилизации ситуации на рынке. Процесс обмена манатных сбережений не может продолжаться бесконечно, поскольку депозитная база в манатах существенно сократилась. Скорее всего, данный процесс остановится через месяц-два. Это говорит о том, что рынок сам будет регулировать дальнейшую ситуацию с кредитами.
К тому же, нынешнее положение сказывается на процентных ставках как по депозитам, так и по кредитам. В связи с повышением ставок по манатным вкладам - почти до 13-14 процентов годовых, кредиты в нацвалюте также стали дорожать. Совсем иная ситуация сложилась с долларовыми депозитами, ставки по которым снижаются. Даже если и образуется разрыв между ставками по депозитам в национальной и зарубежной валютах (15 и 5 процентов соответственно), то давление снизится только в том случае, если население перестанет переводить деньги в доллары.
Согласно законодательству, банки, действующие на территории страны, могут свободно выбирать, в какой валюте выдавать кредиты. Поэтому банки будут продолжать действовать, исходя из собственных интересов.
Это также подтверждает тот факт, что стабилизация ситуации на кредитном рынке зависит от населения. Ажиотаж, который наблюдается с конца прошлого года, лишает самих же граждан доступа к кредитным ресурсам, а также увеличивает давление на курс маната по отношению к доллару.
Центральный банк Азербайджана для обеспечения большого спроса на долларовую массу либо должен тратить свои валютные резервы, которые уже сократились до 10 миллиардов долларов, либо отпустить курс, чтобы остановить процесс конвертации в таких масштабах.
К тому же, если учесть, что цены на нефть в последние месяцы сохраняют стабильность и варьируются в пределах 50-55 долларов за баррель и международные эксперты прогнозируют сохранение данной ситуации до конца года, то серьезной девальвации маната ожидать не стоит.
Как сказал на прошлой неделе главный банкир страны Эльман Рустамов, выступая в Милли меджлисе (парламенте), "в стране не ожидается серьезной девальвации маната. Однако, курс нацвалюты может быть адаптирован в зависимости от ситуации на мировых рынках, в частности, в случае резкого снижения стоимости нефти".
Оснований для паники, как видим, нет.
Новый курс маната: обратного отсчета не будет
Азербайджан намерен сохранять стабильность на потребительском рынке и впредь. В результате предпринятых мер изменение курса маната в феврале не сказалось на стоимости импортируемых в страну товаров, и повышение цен было предотвращено.
Об этом сказал Президент Азербайджана Ильхам Алиев.
Изменением курса маната Азербайджан добился восстановления курса, то есть один манат был приравнен одному доллару, как и в 2005 году в ходе проведенной в стране денежной реформы. И глава государства поручил и в будущем сохранить этот баланс.
С 2008 года весь мир переживает кризис. Экономика многих стран регрессирует, снижаются их экономические показатели, а валовый национальный продукт увеличивается всего на 0,5-один процент в год, если не демонстрирует отрицательные показатели. Все эти годы правительство Азербайджана удерживало курс валюты на стабильном уровне за счет своих резервов.
В целом изменение курса маната было неизбежным шагом. Ведь Азербайджан - не единственная страна, где девальвировала национальная валюта. За последнее время казахстанский тенге и туркменский манат подешевели более чем на 20 процентов, грузинский лари - на 30 процентов. В течение 2013-2015 годов турецкая лира потеряла в цене 40 процентов, нацвалюта в Иране подешевела на 113 процентов, российский рубль за последнее время упал на 80 процентов. Наряду с этим, одна из ведущих мировых валют - евро - потеряла в цене 25 процентов, а норвежская нацвалюта - 34 процента. В связи с этим Азербайджан неправильно было бы рассматривать в отрыве от глобальной экономики.
Сильное укрепление курса азербайджанского маната до 2015 года было вполне объяснимо: в 2006 году заработал экспортный нефтепровод Баку-Тбилиси-Джейхан, что способствовало поступлению в казну больших нефтяных доходов. Азербайджанская экономика начала стремительно развиваться.
В свете роста политической и экономической нестабильности на мировых рынках, которая приводит к волатильности цен на энергоресурсы, Азербайджан вынужден был задуматься об уменьшении зависимости экономики от нефтяного фактора. Страна, добившаяся своей энергетической безопасности, что сегодня является очень важным атрибутом стабильности и экономической независимости, нацелена на обеспечение своей продовольственной безопасности, чтобы на 100 процентов обеспечивать себя за счет отечественного производства.
Таким образом, Азербайджан перешел на новую экономическую модель развития, нацеленную на диверсификацию экономики. А сохранение курса нацвалюты без изменений и далее оказывало бы негативное влияние на местных производителей, создавая барьеры для экспортных возможностей страны. Приведем пример: когда в России произошла резкая девальвация рубля, азербайджанская продукция, экспортируемая в РФ, стала пользоваться меньшим спросом, и многие поставщики были вынуждены уменьшить объемы бизнеса или искать другие формы расчета. Тогда как в результате падения цен на нефть более чем вдвое, начиная с середины прошлого года, основная экономическая нагрузка легла именно на ненефтяной сектор. Исходя из этого, дальнейшая политика государства будет направлена на стимулирование развития отечественного производства, обеспечение предпринимателей льготными кредитами, усиление контроля над использованием земельных участков и введение их электронного учета, в связи с чем были даны поручения главой государства. Поскольку обеспечение потребительского рынка продуктами местных производителей также позволит удерживать цены стабильными.
Итак, продовольственная безопасность сегодня является вопросом номер один. Хотя азербайджанские фрукты и овощи уже давно ценятся за рубежом, посредством увеличения местного производства, в частности выпуска продукции переработки, мясомолочной продукции, станет возможным также расширение номенклатуры экспортируемых товаров.
Кроме того, экспорт сельскохозяйственной и промышленной продукции в будущем может стать основной движущей силой экономики Азербайджана, поскольку именно за счет экспортных поставок обеспечивается приток валюты в страну. До сих пор же основным источником валютных ресурсов остается нефтегазовый сектор. И главная цель - увеличить производство продовольственной продукции, промышленных и строительных товаров, и в целом годовой продукции, чтобы в будущем Азербайджан завоевал свою нишу и на этих рынках за рубежом.
Исходя из поставленных целей, можно быть уверенными в том, что успешное экономическое развитие Азербайджана в будущем будет обеспечено именно за счет развития ненефтяного сектора.