Fitch повысило рейтинг устойчивости Международного банка Азербайджана

Азербайджан, Баку, 28 декабря /Trend/

Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings понизило долгосрочный рейтинг эмитента ("РДЭ") Международного банка Азербайджана ("МБА") с уровня "BB+" до "BB" и исключило рейтинг из списка Rating Watch "Негативный", говорится в сообщении агентства, распространенном в пятницу. Прогноз по РДЭ - "Стабильный". Одновременно агентство повысило рейтинг устойчивости банка с уровня "f" до "b-". Полный список рейтинговых действий приведен в конце этого сообщения.

Понижение РДЭ МБА и изменение уровня поддержки долгосрочного РДЭ отражают по-прежнему довольно ограниченную поддержку капиталом со стороны властей Азербайджана. По мнению Fitch, поддержка в 2012 г. продолжила поступать медленно, в ограниченном объеме и включала, в основном, инструменты капитала второго уровня со слабой способностью абсорбировать убытки.

Недавнее предоставление Центральным банком Азербайджана субординированного кредита МБА в размере 100 млн. манатов последовало за другими отдельными взносами капитала в банк, проведенным ранее в 2012 г.

По оценкам Fitch, данная череда взносов капитала вместе с планируемым завершением размещения акций на 50 млн. манатов среди миноритарных частных акционеров позволит банку поддерживать показатель достаточности капитала по национальным стандартам на минимальном уровне около 12% на конец 2012 г. Однако данный показатель МБА в лучшем случае останется лишь немного выше регулятивного лимита в связи с ограниченной способностью уменьшать левередж и потенциальной потребностью в признании дополнительного обесценения по кредитам.

РДЭ банка по-прежнему обусловлены мнением Fitch об умеренной вероятности предоставления банку поддержки со стороны властей Азербайджана в случае необходимости. Такое мнение учитывает тот факт, что мажоритарная доля в МБА (50,2%) находится в собственности государства, а также принимает во внимание большую рыночную долю (35% активов сектора), существенное фондирование со стороны корпораций в госсобственности (30% депозитов на конец 3 кв. 2012 г.), относительно небольшой размер банка относительно доступных ресурсов суверенного эмитента и потенциально значительный репутационный ущерб для властей в случае дефолта банка.

Fitch считает, что власти, скорее всего, продолжат предоставление поддержки капитала в небольших масштабах и будут обеспечивать ликвидность по мере необходимости. Доступный банку овердрафт от центрального банка недавно был увеличен со 100 млн. манатов до 150 млн. манатов. Кроме того, предварительный среднесрочный финансовый план банка предусматривает проведение дополнительных взносов капитала в размере 200 млн. манатов до конца 2015 г.

Повышение рейтинга устойчивости до уровня "b-" отражает ожидаемый возврат МБА к соблюдению регулятивных требований к капиталу в 2013 г., увеличение резервирования по проблемным кредитам (резервы под обесценение кредитов по национальным стандартам в настоящее время более соответствуют данному показателю по МСФО), а также небольшое улучшение основного капитала по методологии Fitch (показатель "основной капитал по методологии Fitch/активы, взвешенные с учетом риска" увеличился до 5,8% на конец 1 полугодия 2012 г. по сравнению с 4,4% на конец 2010 г.). Завершение размещения акций на сумму 50 млн. манатов среди частных акционеров (вслед за взносом капитала в размере 50 млн. манатов Министерством финансов в 1 кв. 2012 г.) также будет поддерживать рейтинг, и, согласно полученной Fitch информации, 40 млн. манатов уже было оплачено в течение 2 полугодия 2012 г. В то же время агентство ожидает, что этот капитал в значительной мере уйдет на рост кредитования с учетом дальнейших потребностей в финансировании некоторых проблемных активов заемщиков банка.

Рейтинг устойчивости МБА продолжает отражать слабое качество активов, капитала и прибыльности и низкую ликвидность. В то же время рейтинг учитывает стабильное на сегодня фондирование у банка и существующую благоприятную операционную среду, что отражается в хорошем росте ненефтяного сектора экономики.

Проблемные кредиты на конец 3 кв. 2012 г. составляли 17% кредитного портфеля МБА, а еще 24% кредитов были реструктурированными. В то же время резервы под обесценение кредитов у МБА по национальным стандартам (как специальные, так и общие) были равны лишь 12% портфеля, что указывает на потенциал дальнейшего признания потерь по кредитам. Кроме того, МБА финансировал достаточно спекулятивные инвестиции на сумму 0,9 млрд. манатов (в основном связанные со строительством и недвижимостью) в России, резерв под обесценение по которым составлял лишь 26% на конец 1 полугодия 2012 г., что дает чистую стоимость, равную около 2x основного капитала, рассчитанного по методологии Fitch. Банк ожидает, что дальнейшее финансирование в размере как минимум 0,3 млрд. манатов будет необходимо для завершения этих строительных проектов и в конечном итоге продажи этих активов.

По мнению Fitch, процесс возврата проблемных активов (кредитов и инвестиций) будет достаточно длительным (более одного года) и может потребовать абсорбирования значительных дополнительных кредитных потерь. Слабая прибыльность у банка (несмотря на некоторое улучшение, за 1 полугодие 2012 г. прибыль до отчислений в резервы за вычетом накопленных процентов, не полученных в денежной форме, имела невысокое положительное значение) означает, что ему будет сложно абсорбировать данные потери за счет прибыли, что приведет к потенциальному дальнейшему давлению на капитал.

В отсутствие какой-либо значимой амортизации кредитного портфеля МБА во все большей степени зависит от своевременной пролонгации/рефинансирования существующего долга, привлеченного на финансовых рынках, который составлял 27% базы фондирования на конец 3 кв. 2012 г. Суммарная подушка ликвидности у МБА на конец 3 кв. 2012 г. была равна 305 млн. манатов (11% клиентских депозитов), в то время как погашения по финансированию, привлеченному на финансовых рынках, составят 630 млн. манатов в 1 полугодии 2013 г. и 200 млн. манатов во 2 полугодии 2013 г. МБА ожидает, что крупный банковский депозит в размере 380 млн. манатов, срок по которому наступает в 1 полугодии 2013 г., будет пролонгирован (как это уже было в прошлом), а также имеет планы по рефинансированию оставшегося фондирования, привлеченного на финансовых рынках. При оценке позиции ликвидности МБА Fitch учитывает в качестве определенного позитивного момента стабильность клиентских депозитов на сегодня, доступность поддержки ликвидности от центрального банка и сохранение доступа к международному фондированию в течение 2012 г.

Объем торговли Китая и США в январе - феврале вырос на 81,3%
Объем торговли Китая и США в январе - феврале вырос на 81,3%
NASA планирует высадить первую женщину на Луну в ближайшие 10 лет
NASA планирует высадить первую женщину на Луну в ближайшие 10 лет
Трамп выступит против переизбрания сенатора от Аляски, поддержавшего импичмент
Трамп выступит против переизбрания сенатора от Аляски, поддержавшего импичмент
Loading Bars
Лента новостей
Село Гараколлу Физулинского района (ФОТО)
По председательством Азербайджана в Движении неприсоединения принят документ об обеспечении всех стран вакциной от COVID-19
Объем торговли Китая и США в январе - феврале вырос на 81,3%
Не менее восьми силовиков погибли при атаке боевиков в Афганистане
NASA планирует высадить первую женщину на Луну в ближайшие 10 лет
Трамп выступит против переизбрания сенатора от Аляски, поддержавшего импичмент
Япония может одобрить вторую вакцину от коронавируса в мае
Торговый оборот Китая в январе - феврале вырос на 41,2%
С начала года вырос экспорт ведущих госкомпаний в ненефтяном секторе Азербайджана
Сделки по корпоративным ценным бумагам в Азербайджане в полном объёме пришлись на вторичный рынок
В Азербайджане будут разработаны новые услуги для микрофинансового сектора
802 заболевших коронавирусом выявили в Казахстане за сутки
86 промышленных предприятий Ирана увеличили производство более чем на 100%
WizzAir будет летать из Кутаиси по 20 направлениям
Bloomberg: более 60 тыс. компаний по всему миру взломали из-за уязвимости в ПО Microsoft
Керри посетит 8-10 марта Лондон, Брюссель и Париж для подготовки саммита по климату
Власти США создадут кибергруппу из-за взлома ПО Microsoft
В Японии открылся XIV Конгресс ООН по предупреждению преступности
«Лестер» вырвал победу в матче АПЛ и вышел на второе место
Премию "Гойя" за лучший фильм получила лента "Девочки"
Генсек ООН осудил нападение на мирных жителей Могадишо
Исландия выделила €20 тысяч на памятник первому чернокожему поселенцу
Президент Парагвая попросил всех министров подать в отставку на фоне протестов
Ученые в США считают неприемлемой вакцинацию одной дозой препаратов Moderna и Pfizer
Трамп запретил республиканцам собирать средства с помощью его имени
Елизавета II лишится личных самолетов
Почти 20 рейсов задержано и отменено в аэропортах Москвы
Дубль Мораты помог "Ювентусу" одержать волевую победу над "Лацио" в игре чемпионата Италии
Байден считает, что пакет стимулирующих экономику мер поможет США конкурировать с Китаем
В Швейцарии пройдет референдум о введении запрета скрывать лицо в публичных местах
В двигателе экстренно севшего в феврале в Денвере Boeing 777 нашли микротрещины
В пригороде Лиона вновь произошли беспорядки
Байден сообщил, что выплаты гражданам в рамках экономического плана начнутся уже в марте
Нацбанк Казахстана принял комплекс антикризисных мер в период пандемии COVID-19
Иностранные дипломаты и военные атташе ознакомились с ГЭС "Гюлебирд" в Лачине (ФОТО)
В Турции от COVID-19 вылечились свыше 2,61 млн человек
В Южной Америке перенесли мартовские матчи квалификации чемпионата мира 2022 года
На 3,1% вырос объем производства в металлургической отрасли Казахстана
Иран вошел в число стран-производителей титана
Heritage Foundation: В Индексе экономической свободы Грузия занимает 12-е место в мире
Армянские вандалы нанесли серьезный ущерб экологии Азербайджана (ФОТО)
Высота волн на Каспии достигнет 7,5 метра
Экс-президент Чехии Вацлав Клаус вылечился от COVID-19
Сенат Конгресса США принял пакет стимулирующих экономику мер объемом $1,9 трлн
Лоукостер Buta Airways возобновит полеты в Киев
Более 353 тыс. случаев заражения коронавирусом выявили в мире за сутки
Азербайджанский виолончелист вошел в список 30 блестящих музыкантов мира
Мадуро привился от коронавируса вакциной "Спутник V"
Стоимость первой публикации основателя Twitter достигла $2 млн на онлайн-аукционе
Далай-лама привился от коронавируса
Узбекистан планирует взять два кредита у JICA
Внутри Японии могла сформироваться мутация коронавируса, схожая с бразильским штаммом
Иран и ЕАЭС начнут переговоры по реализации Соглашения о свободной торговле
Первая партия вакцинированных туристов прибудет в Грузию во второй половине марта
Мы успешно завершили все предпринятые шаги, включая прекращение оккупации Нагорного Карабаха - Эрдоган
В России за сутки выявили 11 022 случая заражения коронавирусом
Самолет Air France совершил экстренную посадку в Софии
В Азербайджане прошла встреча на тему "Роль женщин в политическом диалоге"
Главный злодей советского кино в азербайджанских фильмах – Мазелли, Гёйгёз Коса. Каким он был на самом деле? (ВИДЕО,ФОТО)
В Азербайджане выявлено 353 новых случая заражения COVID-19, излечились 149 человек
АПБ Азербайджана утилизировало почти 24 тонны непригодного к потреблению замороженного фарша
Турция и Туркменистан обсудили торгово-экономическое и культурно-гуманитарное сотрудничество (ФОТО)
Известный российский стилист отдохнул в Баку (ФОТО)
Село Папы Джебраильского района (ВИДЕО)
Состоялось очередное заседание Экономического совета Азербайджана (ФОТО)
Азербайджанский и российский музеи обсудили совместное сотрудничество (ФОТО)
В Иране за минувшие сутки от коронавируса скончались 82 человека
ООО "İAM Construction" проведет реконструкцию объекта в Приморском парке Баку
Политическая напряженность в Армении и рост антироссийских настроений - мнение политобозревателя
Обзор основных событий финансового рынка Азербайджана за первую неделю марта
Консорциум «Хазар» объявляет тендер в Туркменистане на закупку паровой промысловой установки
Комиссия по вопросам помилования Азербайджана за день рассмотрела свыше 100 обращений
В Туркменистане вырос товарооборот
Госбанк развития Туркменистана объявляет тендер на внедрение стандарта МСФО
FİA обновила расписание уик-эндов Формулы-1
В регионе Шида Картли открылось новое предприятие
В Губадлы введены в строй Военный госпиталь и Инженерно-саперный центр ГПС Азербайджана (ФОТО)
ВОЗ пока не рекомендует вводить "иммунные паспорта" для путешественников
В Азербайджане утверждены Правила подготовки, реализации, мониторинга и оценки госпрограмм
Завтра в Баку ожидается ветреная погода
В Азербайджане подготовлены проекты поправок в законодательство по занятости женщин
Минфин Азербайджана выставляет на торги процентные облигации
Между Азербайджаном, Турцией и Туркменистаном будет проведена трехсторонняя встреча
SOFAZ вошел в первую пятерку самых прозрачных суверенных фондов мира
В Азербайджане на сегодня вакцинированы свыше 390 тыс. человек
Недельный обзор главных событий в ИКТ-секторе Азербайджана
Обзор основных событий в агросекторе Азербайджана за первую неделю марта
Глава МИД Азербайджана поздравил ректора Университета АДА
Армянское зверство в Карабахе не имеет аналогов - временный поверенный в делах Ливии
Тонкости искусства ковроткачества и портретный жанр в работах Кямиля Алиева (ФОТО)
Государственные интересы Азербайджана на азербайджано-армянской границе защищаются на самом высоком уровне - замначальника ГПС
К настоящему времени вакцинированы более 2 тысяч военнослужащих ГПС Азербайджана
Туркменистан обнародовал показатели строительно-промышленного сектора
В Баку и на Абшероне вновь открылись сельхоз ярмарки (ФОТО)
АО «Алматинские электрические станции» привлечет электроизмерительные работы
Представители дипкорпуса ознакомились с ходом строительства Физулинского аэропорта
АО «Алматинские электрические станции» закупит насосное оборудование
АО «Алматинские электрические станции» закупит запчасти
Туркменистан перевыполнил план по переработке нефти
Назван состав новосозданного Совета ветеранов партии "Ени Азербайджан"
Все новости