По состоянию на первое сентября 2013 года объём валютных резервов Центрального банка Азербайджана (ЦБА) составил рекордных 12,96 миллиардов долларов против 12,88 миллиардов долларов на первое августа и 11,69 миллиардов долларов на начало года. Рост резервов в прошлом месяце составил 0,61 процент, а за январь-август 2013 года - 10,81 процент. По планам банка, по итогам текущего года валютные резервы должны составить 15 миллиардов долларов.
Валютный рынок и курс маната
Центральный банк Азербайджана констатирует, что темпы денежной эмиссии за восемь месяцев 2013 года упали в 2,93 раза к аналогичному периоду прошлого года. За весь 2012 год они выросли лишь на 13,6 процентов.
По данным ЦБА, к первому сентября 2013 года ежедневно в оборот выпускалось в среднем по 103,665 миллионов манатов против 88,031 миллионов манатов годом ранее. Изымалось же из обращения 102,673 миллионов манатов в день против 84,055 миллионов манатов годом ранее. Иными словами, если ежедневный выпуск денег вырос на 17,76 процентов, то их изъятие - на 22,15 процентов. В итоге ежедневная денежная эмиссия в январе-августе составляла 1,353 миллионов манатов против 3,963 миллионов манатов годом ранее.
При этом из касс банков за восемь месяцев 2013 года было выплачено 25086,919 миллионов манатов, что на 17,76 процентов больше, чем годом ранее (21303,581 миллионов манатов), а поступило в кассы - 24846,938 миллионов манатов, что на 22,15 процентов превышало поступления за восемь месяцев прошлого года (20341,285 миллионов манатов). Денежная эмиссия за отчётный период составила 327,525 миллионов манатов против 958,999 миллионов манатов.
Банки Азербайджана продолжают наращивать в 2013 году выручку от продажи иностранной валюты.
По данным Центрального банка Азербайджана, в январе-августе оборот иностранной валюты (обменные операции банков) составил 10487,032 миллионов манатов против 8780,013 миллионов манатов годом ранее, что обеспечило рост наличного валютного рынка на 19,44 процентов.
При этом объёмы продажи валюты банками выросли на 13,67 процентов - с 6579,011 миллионов до 7748,242 миллионов манатов, а покупки на 17,76 процентов - с 2201,002 миллионов до 2738,790 миллионов манатов. В итоге чистое положительное сальдо банков по конвертации иностранной наличности выросло за восемь месяцев 2013 года до 5009,452 миллионов манатов против 4378,009 миллионов годом ранее.
В январе-августе 2013 года курс маната по отношению к доллару укрепился на три пункта или 0,38 процентов. Обменный курс американской валюты с 0,7847 манатов за доллар с начала года упал до 0,7844 манатов к концу августа.
Следует отметить, что для курса EUR/AZN в январе-августе 2013 года была характерна сильная волатильность динамики. За этот период курс евро в Азербайджане вырос на 157 пунктов или 1,53 процентов (с 1,0229 маната за евро до 1,0386 маната за евро).
Биржевой валютный рынок
Бакинская межбанковская валютная биржа (BBVB) обновила статистику своих операций, согласно которой в августе 2013 года три банка-участника провели в биржевой электронной системе торгов (BEST) на 40 торговых сессиях 17 сделок. Общий объём торгов в валютной секции в отчётном месяце по USD/AZN (спот) составил 32,083 миллионов манатов или 40,9 миллионов долларов.
При этом оборот по инструменту EUR/AZN составил 50 тысяч манатов. Средневзвешенный курс евро к манату был отмечен на отметке 1,0430 маната.
В августе объём торгов в валютной секции относительно июля уменьшился на 37 процентов, или на 18,838 миллионов манатов. Среднедневной оборот в биржевой электронной системе торгов по USD/AZN в августе 20 13 года составлял примерно 1,604 миллионов долларов, тогда как средний объём каждой сделки - 1,887 миллионов долларов.
Биржевой курс национальной валюты по инструменту USD/AZN_TOD в отчётном месяце не изменился - 0,7835 маната за один USD. При этом средневзвешенный курс доллара США по отношению к манату составил в августе 2013 года 0,7844 манатов.
В августе торгов на организованном межбанковском кредитном рынке, функционирующем в рамках системы BEST, не было. По итогам июля объём торгов на ОМКР составил в манатном эквиваленте два миллионов манатов против пять миллионов манатов в мае, пять миллионов в апреле, два миллионов в марте, два миллионов в феврале и пять миллионов манатов в январе.
Среднемесячная процентная ставка, рассчитываемая на основе заявок банков-маркет-мейкеров на кредиты BakiBOR сроком до 90 дней, в августе 2013 года составила 9,74 процентов годовых в манатах и 10,23 процентов годовых в долларах США. Ставка по BakiBID сроком до 90 дней составила 4,61 процентов годовых в манатах и 4,39 процентов в долларах США.
За январь-август оборот BBVB по американской валюте достиг 288,124 миллионов манатов, или 366,032 миллионов долларов (спот), а с учётом swap - 299,121 миллионов манатов, или 380,032 миллионов долларов.
Денежный рынок Азербайджана
Важной задачей Центробанка остается управление денежной массой на адекватной макроэкономической и финансовой стабильности уровне, в условиях продолжительного роста валютных резервов страны и повышенной ликвидности банковской системы.
Центральный банк Азербайджана констатирует увеличение всех агрегатов денежной массы в январе-августе 2013 года по сравнению с данными аналогичного периода прошлого года, что является результатом влияния двух факторов: увеличения массы денег в обращении и скорости их оборота.
В январе-августе 2013 года денежная масса M2 (наличные деньги в обращении (вне банков) и остатки средств в национальной валюте на счетах нефинансовых организаций, финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц) увеличилась на 20,57 процента по сравнению с аналогичным периодом 2012 года.
Согласно данным отчета, по итогам первых восьми месяцев 2013 года, показатель M2 составил 14731,2 миллиона манатов против 12218,3 миллиона манатов за аналогичный период 2012 года.
Показатель наличной денежной массы в обращении (M0) вырос за год на 17 процентов и составил 9516,9 миллиона манатов против 8134,6 миллиона манатов в январе-августе 2012 года.
По итогам января-августа 2013 года, расширенная денежная масса (Broad Money Supply (M3)) составила 17442,3 миллиона манатов, что на 16,26 процента больше, чем показатель за аналогичный период 2012 года (15003,0 миллиона манатов).
Деньги для сделок (transaction money (M1)) увеличились за год на 18,17 процента и составили 11715,1 миллиона манатов против 9913,6 миллиона манатов в январе-августе 2012 года.
Параметры денежного рынка, млн. манатов:
|
Объем, 01.09.2013 |
|
|
Денежная масса в расширенном понимании (М3) |
17442,3 |
|
Денежная масса в манатном выражении (М2) |
14731,2 |
|
Наличность в манатном выражении (М0) |
9516,9 |
|
Безналичность в манатном выражении |
5214,3 |
Денежная база в Азербайджане в январе-августе 2013 года демонстрировала постоянный рост, и по состоянию на первое сентября расширенная денежная база в стране составила 10688,8 миллиона манатов.
Согласно данным Центробанка, в годовом исчислении денежная база выросла на 16,24 процента. Для сравнения: по итогам восьми месяцев 2012 года данный показатель составлял 9195,7 миллиона манатов.
По данным ЦБА, к первому сентября 2013 года денежная база в манатах составляла 10616,8 миллиона манатов против 9076,4 миллиона манатов на первое сентября 2012 года.
За отчетный период объем денег в обращении составлял 10105,2 миллиона манатов, тогда как на первое сентября 2012 года данный показатель составлял 8617,5 миллиона манатов.
В свою очередь, банковские резервы были равны 516,0 миллиона манатов, что на 8 процентов меньше, чем по итогам августа 2012 года (560,5 миллиона манатов).
Соотношение массы наличных денег в обороте к денежной базе составило на первое сентября 2013 года 94,5 процента против 93,7 процентов на первое сентября 2012 года.
Кредитный рынок Азербайджана
Банки Азербайджана в январе-августе 2013 года увеличили кредитование экономики на 18,6 процента, а в годовом исчислении - на 30,7 процента. По данным ЦБА, по итогам отчетного периода банками было выдано кредитов на 14455,1 миллиона манатов, в том числе 10261,4 миллиона манатов (71 процент) в национальной валюте и 4193,7 миллиона манатов (29 процента) - в СКВ.
Для сравнения, в январе-августе 2012 года этот показатель был равен 11057,8 миллиона манатов (7378,5 миллиона манатов в национальной валюте и 3679,3 миллиона манатов - в СКВ), а на начало 2013 года - 12243,7 миллиона манатов (8422,8 миллиона манатов в национальной валюте и 3820,9 миллиона манатов - в СКВ).
Из общего портфеля были просрочены займы и ссуды на 764,8 миллиона манатов (5,3 процентов) против 731,7 миллиона манатов по итогам января-августа 2012 года. Статистика просроченных кредитов не учитывает аналогичные займы небанковской кредитной организации Aqrarkredit. За год просроченные кредиты увеличились на 4,5 процента.
Объем краткосрочных кредитов по итогам отчетного периода составил 3342,4 миллиона манатов (включая 355,6 миллиона манатов просроченных ссуд) против 2960,8 миллиона манатов (включая 396,2 миллиона манатов просроченных ссуд) по итогам аналогичного периода 2012 года. За год объем краткосрочных кредитов в экономике вырос на 12,9 процента. По данным на начало сентября 2013 года, 29,8 процента краткосрочного кредитования пришлись на СКВ (996,9 миллиона манатов).
Объем долгосрочного кредитования на первое сентября составил 11112,7 миллиона манатов (включая 409,1 миллиона манатов просроченных ссуд) против 8097 миллиона манатов (включая 331 миллиона манатов просроченных ссуд) по итогам января-августа 2012 года. За год объем долгосрочного кредитования вырос на 37,24 процента. По данным на начало сентября 2013 года, 28,77 процента долгосрочного кредитования приходились на СКВ (3196,8 миллиона манатов).
По данным ЦБА, кредитный портфель единственного государственного банка страны (Международный банк Азербайджана) составил 5004,5 миллиона манатов с удельным весом 34,6 процента, а частными банками выдано кредитов на 9058,2 миллиона манатов с удельным весом 62,7 процентов. Оставшиеся 2,7 процента приходятся на долю небанковских кредитных организаций, которыми было выдано 392,3 миллиона манатов.
Более всего кредитов предоставляется в Азербайджане домохозяйствам. По данным ЦБА, по итогам января-августа 2013 года домохозяйствам было выдано 38,6 процентов от совокупного объема кредитных вложений банками, или 5572,6 миллиона манатов.
На втором месте находится сектор строительства и недвижимости (15,5 процента, или 2239,4 миллиона манатов), на третьем - сфера торговли и услуг (15,3 процента, или 2206,9 миллиона манатов кредитов). Сектор промышленности и производства получил 9,8 процентов от общего объема кредитования реального сектора Азербайджана, что в номинальном выражении составляет 1413,1 миллиона манатов.
На долю транспорта и связи приходится 3,3 процента (482,5 миллиона манатов), сельского хозяйства и переработки - 4,8 процента (695,7 миллиона манатов), энергетики, химии и природных ресурсов - 2,2 процента (318,5 миллиона манатов), на остальные сферы - 10,5 процента, или 1517,78 миллиона манатов кредитов.
Кредиты, выданные населению в регионах Азербайджана, по итогам января-августа 2013 года составили 1786,06 миллиона манатов, или 12,35 процента от общего объема кредитного портфеля банков.
По данным ЦБА, по Баку этот показатель составил 12 669 миллиона манатов, где на кредиты в национальной валюте приходится 8905,55 миллиона манатов. Средняя процентная ставка по кредитам в стране на первое сентября 2013 года составила 14,1 процента, по Баку - 13,3 процентов.
Объем кредитования по Абшеронскому экономическому району составил 399,48 миллиона манатов при средней ставке в 18,3 процента, Аранскому - 626,93 миллиона манатов при ставке 19,4 процент, Горно-Ширванскому - 61,2 миллиона манатов - ставка 21,7 процента, Гянджа-Газахскому - 229,89 миллиона манатов - 20,3 процента, Губа-Хачмазскому - 66,35 миллиона манатов - 20,7 процента, Лянкяранскому - 184,3 миллиона манатов - 22,3 процента, Шеки-Загатальскому - 86,85 миллиона манатов - 21,6 процентов, Верхне-Карабахскому - 34,16 миллиона манатов - 14,2 процента, Кяльбаджар-Лачинскому - 12,96 миллиона манатов - 21,7 процентов, Нахчыванскому - 83,9 миллиона манатов - 15,2 процента.
По состоянию на первое сентября 2013 года азербайджанские банки снизили процентные ставки по кредитам в местной и иностранной валюте по сравнению с данными на аналогичную дату прошлого года.
По данным ЦБА, средняя ставка по банковскому кредитованию экономики Азербайджана в национальной валюте составила 14,26 процента против 15,39 процентов на первое сентября 2012 года. Средняя ставка по банковскому кредитованию в СКВ составила 14,56 процента против 15,52 процента на начало сентября 2012 года.
На первое сентября 2013 года средняя ставка по банковскому кредитованию юридических лиц в национальной валюте составила 11,45 процента против 13,31 процента к первому сентября 2012 года. Средняя ставка по банковскому кредиту корпоративных клиентов в СКВ составила 10,89 процента против 12,46 процента на начало сентября 2012 года.
На первое сентября 2013 года средняя ставка по банковскому кредитованию физических лиц в национальной валюте составила 18,21 процента против 18,56 процента на первое сентября 2012 года. Средняя ставка по банковскому кредиту индивидуальных клиентов в СКВ составила 21,2 процента против 22,31 процента на начало сентября 2012 года.
Рынок ипотечного кредитования
В январе-августе 2013 года по линии Азербайджанского ипотечного фонда (АИФ), действующего при Центральном банке страны, было выдано кредитов на сумму 78,16 миллиона манатов, что на 83,86 процента превышает объемы финансирования по итогам аналогичного периода 2012 года.
Всего с начала финансирования по линии АИФ было выдано ипотечных кредитов на 498,35 миллиона манатов, в том числе 74,77 миллиона манатов - в 2012 году, 95,64 миллиона манатов - в 2011 году, 97,08 миллиона манатов - в 2010 году, 76,9 миллиона манатов - в 2009 году, 70,2 миллиона манатов - в 2007 году, 5,6 миллиона манатов - в 2006 году.
Согласно отчету, за январь-август текущего года общий объем рефинансирования кредитов, выданных банками ранее, составил 44,98 миллиона манатов. С начала года АИФ было размещено облигаций на сумму в 37 миллиона манатов.
Средства от размещения облигаций направляются на финансирование обычной ипотеки.
В июле в АИФ были перечислены оставшиеся 20 миллионов из 40 миллионов манатов, заложенных в госбюджете на 2013 год для финансирования социальной ипотеки.
На молодежь и молодые семьи приходится 73 процента от общего числа выданных кредитов (37 процентов заемщиков в возрасте 18-29 лет, 36 процентов - в возрасте 30-35 лет). 27 процентов кредитов приходится на заемщиков в возрасте старше 36 лет.
Максимальный размер обычного ипотечного кредита по линии АИФ составляет 50 тысяч манатов при ставке в восемь процентов и сроке погашения 25 лет. По социальной ипотеке - 50 тысяч манатов при годовой ставке в четыре процента и сроке 30 лет. Первоначальный взнос по социальной ипотеке составляет 15 процентов, а для обычных кредитов - 20 процентов.
Условия ипотечного кредитования следующие: кредиты должны выдаваться в национальной валюте - манатах и только гражданам Азербайджана, предметом ипотеки могут быть только квартира и частный дом, сумма ипотечного кредита не должна превышать 80 процентов рыночной стоимости жилья, месячная оплата за кредит не должна превышать 70 процентов месячного дохода заемщика, обязательно наличие договора о страховании жизни, также имеются и другие условия.
Льготные условия распространяются на членов семей шехидов, семей Национальных Героев Азербайджана, вынужденных переселенцев, госслужащих со стажем работы не менее трех лет, кандидатов и докторов наук, лиц, имеющих особые заслуги в спорте, а также военных с минимальным стажем службы в три года. Каждая семья, имеющая право на льготный ипотечный кредит, может воспользоваться им только один раз.
На сегодня уполномоченными банками Ипотечного фонда являются 28 банков. Участниками ипотечного рынка также являются 21 страховая компания и 11 оценочных организаций.
Банковский сектор Азербайджана
По итогам января-августа 2013 года депозитная база азербайджанских банков выросла на 8,99 процентов, а в годовом исчислении - на 18,05 процентов.
По данным ЦБА, по состоянию на первое сентября суммарный объем банковских депозитов и вкладов юридических и физических лиц составил 11661,5 миллиона манатов против 9878,3 миллиона манатов за аналогичный период 2012 года.
Из этого объема 6016,8 миллиона манатов пришлось на денежные средства в манатах, из которых 2286,7 миллиона манатов - депозиты до востребования, 3730,1 миллион манатов - срочные депозиты. На средства в иностранной валюте пришлось 5644,7 миллиона манатов (1862,3 миллиона манатов и 3782,4 миллиона манатов соответственно).
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года вклады физических лиц увеличились на 36,33 процента, также незначительно вырос объем депозитов юридических лиц (на 7,28 процента).
По итогам января-августа 2013 года объем вкладов физических лиц в банках страны составил 6090,4 миллиона манатов против 4462,6 миллиона манатов за аналогичный период 2012 года.
По данным ЦБА, 3686,2 миллиона манатов (60,52 процента) средств было размещено населением в национальной валюте - манатах, 2404,1 миллион манатов - в СКВ.
В 2013 году сохранился тренд превалирования денежных вкладов населения Азербайджана в банках в национальной валюте над вкладами в иностранной валюте. Для сравнения, по итогам первых восьми месяцев 2012 года 2531,3 миллион манатов (56,72 процента) средств было размещено населением в национальной валюте - манатах, 1931,3 миллиона манатов - в СКВ.
Вклады населения, привлеченные в банковскую систему Азербайджана из регионов (за исключением Баку), составили в январе-августе 2013 года 457,15 миллиона манатов, или 7,50 процентов от совокупного объема банковских вкладов.
Согласно статистическому отчету Центрального банка Азербайджана, по Баку объем вкладов составил 5633,3 миллиона манатов, при этом на вклады в национальной валюте пришлось 3328,8 миллион манатов. Средняя процентная ставка по стране за отчетный период составила 8,1 процент, а по Баку - 8,2 процента.
Объем вкладов по Абшеронскому экономическому району составил 140,6 миллиона манатов при средней ставке в 9,1 процент, Аранскому - 125,8 миллиона манатов при ставке 7,5 процента, Горно-Ширванскому - 12,7 миллиона манатов при ставке 6,2 процента, Гянджа-Газахскому - 49,6 миллиона манатов при ставке 5,1 процент, Губа-Хачмазскому - 16,2 миллиона манатов при ставке 5,8 процентов, Лянкяранскому - 45,9 миллиона манатов - ставка 7,9 процента, Шеки-Загатальскому - 19,4 миллиона манатов - ставка 5,6 процентов, Верхне-Карабахскому - 10,5 миллиона манатов - 4,5 процента, Кельбаджар-Лачинскому - 6,2 миллионов манатов - 4,9 процента, Нахчыванскому - 30,1 миллионов манатов при средней ставке 2,3 процента.
По итогам января-августа 2013 года объем депозитов финансовых организаций составил 2931,3 миллиона манатов против 2610,3 миллиона манатов по итогам аналогичного периода 2012 года. В свою очередь, объем депозитов нефинансовых организаций составил 2639,8 миллиона манатов против 2805,5 миллиона манатов по итогам восьми месяцев 2012 года. Всего объем депозитов юридических лиц составил 5571,1 миллион манатов против 5415,8 миллиона манатов по итогам января-августа 2012 года.
На первое сентября 2013 года банки Азербайджана незначительно снизили ставки по депозитам как в национальной валюте, так и в СКВ.
По данным ЦБА, средняя ставка по депозитам в манатах на первое сентября 2013 года составила 9,45 процентов против 10,31 процент на первое сентября 2012 года. Средняя ставка по депозитам в иностранной валюте составила 10,01 процент против 10,77 процента на начало сентября 2012 года.
По состоянию на первое сентября 2013 года, средняя ставка по депозитам физических лиц в манатах составила 9,94 процента, тогда как на первое сентября 2012 года она составляла 10,64 процента. Средняя ставка по депозитам индивидуальных клиентов в иностранной валюте равнялась 10,43 процента против 10,95 процентов на начало сетября 2012 года.
Согласно данным отчета, на начало сентября 2013 года средняя ставка по депозитам юридических лиц в манатах составила 5,20 процента против 6,88 процента на первое сентября 2012 года. Средняя ставка по депозитам корпоративных клиентов в иностранной валюте равнялась 4,41 процент против 5,32 процента на начало сентября 2012 года.
Финансовая деятельность банков
В январе-августе 2013 года капитализация банковского сектора Азербайджана по отношению к аналогичному периоду 2012 года выросла на 35,3 процента, составив на первое сентября 3,07 миллиарда манатов.
В связи с тем, что с первого января 2014 года вступает в силу новое требование ЦБА к совокупному капиталу банков, предусматривающее увеличение его в пять раз - до 50 миллионов манатов, в течение этого года банковский сектор активно пополнял свою капитальную базу.
Согласно данным Центробанка, число банков с капиталом, превышающим 10 миллионов манатов, составило по итогам отчетного периода 41 банк, тогда как в январе-августе прошлого года их число составляло 39. Удельный вес этой категории банков в совокупном объеме капитала всех банков страны по итогам отчетного периода составил 99,7 процента.
Банки, у которых капитал сформирован в пределах от пяти миллионов манатов до 10 миллионов манатов, с начала года отсутствуют, тогда как по итогам августа прошлого года на банковском рынке страны было два таких банка.
Банков с капиталом от 3,5 миллиона манатов до пяти миллионов манатов по итогам отчетного периода было два. Удельный вес этой категории банков в совокупном объеме капитала всех банков страны по итогам отчетного периода составил 0,3 процента.
В Азербайджане действуют 43 банка.
Центральный банк Азербайджана констатировал по итогам января-августа 2013 года превышение суммарной прибыли банков над общим убытком убыточных банков в 18,1 раза.
Согласно данным отчета, прибыль 40 банков составила 238,12 миллиона манатов, а убытки трех банков - 13,15 миллиона манатов, что позволило банковской системе заработать 224,97 миллиона манатов чистой прибыли.
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, число прибыльных банков выросло на семь единиц, а общая прибыль сектора увеличилась на 29,8 процента. При этом число убыточных банков снизилось с семи до трех, а общий убыток сократился в 7,1 раза.
По сравнению с итогами предыдущего месяца 2013 года, число прибыльных банков выросло на одну единицу, а общая прибыль сектора увеличилась на 11,4 процента. При этом число убыточных банков снизилось с четырех до трех, а общий убыток вырос на 44,7 процента.
Как сказано в отчете, максимальная прибыль банковской системы была зафиксирована в 2009 году на уровне 269,57 миллиона манатов и получена по итогам работы 39 банков. Наивысший объем чистой прибыли был получен банками в 2009 году - 252,98 миллиона манатов.
Финансовые результаты деятельности банков (после уплаты налогов) в млн. манатов:
|
Периоды |
Количество банков, работающих с прибылью |
Общая прибыль банковской системы (по прибыльным банкам) |
Количество банков, работающих с убытком |
Общий убыток банковской системы (по убыточным банкам) |
Итоговая прибыль (+) или убыток (-), полученные банками |
|
01.09.2012 |
33 |
183,40 |
10 |
- 93,62 |
89,78 |
|
01.09.2013 |
40 |
238,12 |
3 |
- 13,15 |
224,97 |
По данным Центрального банка Азербайджана, по состоянию на первое сентября 2013 года, активы банков страны составили 18 918,9 миллиона манатов против 15 011,86 миллиона манатов в аналогичном периоде прошлого года.
Согласно данным отчета, за год банковские активы выросли на 26,03 процентов, в течение августа - на 1,2 процента, а с начала года - на 14,45 процентов.
Основу (69,7 процентов) активов банковского сектора составили кредиты, выданные клиентам на сумму 13 187 миллиона манатов (рост за год на 32,4 процента), инвестиции (1 519,9 миллиона манатов при росте на 23,9 процента) и средства на корсчетах (987,7 миллиона манатов при снижении на 5,9 процентов).
Кредиты и депозиты, выданные финансовому сектору, составили 721,2 миллиона манатов (при росте на 8,8 процентов).
В структуре пассивов основную долю составляют депозиты (8 438,7 миллиона манатов на первое сентября 2013 года), увеличившиеся на 22,34 процента по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Кредиты и депозиты, полученные от финансового сектора, составили 6 180,3 миллиона манатов, увеличившись на 32,07 процента.
Рынок платежных карт
Количество платежных карт в Азербайджане в августе незначительно (на 0,8 процента по сравнению с июлем) сократилось - до 5,331 миллиона единиц. По сравнению с показателем аналогичного периода 2012 года, их число выросло на 10,1 процента.
Согласно данным отчета, общий оборот по платежным картам при помощи банкоматов и POS-терминалов в августе составил 845 миллионов манатов, а общее число операций - 5,746 миллиона единиц.
Число операций по дебетовым картам составило 4,78 миллиона единиц на сумму 702 миллиона манатов.
Из общего числа операций по дебетовым картам при помощи банкоматов внутри страны было осуществлено 4,02 миллиона операций на сумму 637 миллионов манатов, POS-терминалов - 530 тысяч операций на сумму 45 миллионов манатов.
По кредитным картам в августе 2013 года было осуществлено 967 тысяч операций на общую сумму 143 миллиона манатов.
Из общего числа операций по кредитным картам с помощью банкоматов было осуществлено 263 тысячи операций на сумму 60 миллионов манатов, а POS-терминалов - 496 тысяч операций на 34 миллиона манатов, сказано в отчете.
По данным на первое сентября 2013 года, в стране действовало 2375 банкоматов, из них 1341 банкомат расположен в Баку, 1034 - в других городах и районах страны. Их общее число за год выросло на 161 единицу, или на 7,27 процента.
На первое сентября 2013 года число POS-терминалов составило 35 715 единиц, из которых 31 754 установлены в Баку, а 3961 - в других городах и районах.
Количество POS-терминалов с августа 2012 года сократилось на 799 единиц, или на 2,19 процента.
Фондовый рынок
Суммарный оборот биржевых сделок по всем инструментам на Бакинской фондовой бирже (БФБ) в январе-августе 2013 года составил 4,559 миллиарда манатов, снизившись по отношению к аналогичному периоду прошлого года на 39,63 процента.
Подобное сокращение фондового рынка страны было вызвано снижением рынка государственных ценных бумаг почти в два раза. Вместе с тем, рынок корпоративных ценных бумаг увеличился почти в два раза.
Объем рынка государственных ценных бумаг в январе-августе превысил 3,7 миллиарда манатов, а оборот рынка корпоративных бумаг приблизился к 786 миллионам манатов.
Сравнительная таблица по итогам торгов на БФБ по корпоративному сектору (январь-август 2013 года):
|
Сегменты рынка |
31.08.2013 |
31.08.2012 |
Процентное соотношение |
||
|
Объем сделок, AZN |
Количество сделок |
Объем сделок, AZN |
Количество сделок |
||
|
Корпоративные облигации (размещение) |
83 333 524,60 |
59 |
37 341 335,00 |
66 |
223,17% |
|
Корпоративные облигации (вторичный рынок) |
396 611 996,93 |
130 |
224 281 573,42 |
74 |
176,84% |
|
Акции (размещение) |
291 808 611,69 |
261 |
131 322 181,67 |
110 |
222,21% |
|
Акции (вторичный рынок) |
14 107 252,28 |
2 673 |
6 911 606,95 |
2 257 |
204,11% |
|
Рынок корпоративных ЦБ, объем |
785 861 385,50 |
3 123 |
250 605 543,08 |
2 245 |
196,54% |
Сравнительная таблица по итогам торгов на БФБ по государственному сектору (январь-август 2013 года):
|
Сегменты рынка |
31.08.2013 |
31.08.2012 |
Процентное соотношение |
||
|
Объем сделок, AZN |
Количество сделок |
Объем сделок, AZN |
Количество сделок |
||
|
ГО (минфина) - (размещение) |
61 803 101,77 |
37 |
67 733 542,77 |
29 |
91,24% |
|
ГО (минфина) -(вторичный рынок) |
12 949 227,52 |
4 |
9 334 451,92 |
7 |
138,73% |
|
Ноты (Центробанка) - (размещение) |
219 897 013,45 |
83 |
715 179 262,24 |
173 |
30,75% |
|
Ноты (Центробанка) -(вторичный рынок) |
43 955 612,02 |
4 |
12 486 939,02 |
8 |
352,01% |
|
Репо-операции |
3 434 774 077,58 |
353 |
6 348 180 243,46 |
839 |
54,11% |
|
Рынок государственных ЦБ, всего |
3 773 379 032,34 |
481 |
7 152 914 439,41 |
1 056 |
52,75% |
Сокращения:
- ГО - государственные облигации;
- ГЦБ - государственные ценные бумаги;
- КО - корпоративные облигации;
- КЦБ - корпоративные ценные бумаги.
Национальный депозитарный центр Азербайджана расширяет заключение договоров с акционерными обществами на ведение и хранение реестров акционеров: за январь-август число новых соглашений достигло 63 процентов их количества за весь 2012 год.
По сообщению НДЦ, в январе 2013 года было заключено два, в феврале - шесть таких соглашений, в марте - три соглашения, в апреле - шесть соглашений, в мае - четыре соглашения, в июне - также четыре соглашения, в июле - пять соглашений, а в августе - четыре соглашения. Для сравнения, наибольшее число договоров было заключено в феврале 2012 года (восемь соглашений), что соответствовало показателю лучшего в 2011 году июля.
За январь-август уже заключено 34 соглашения против 54 соглашений за 2012 год и 35 соглашений за 2011 год.
Национальный депозитарный центр Азербайджана отмечает снижение оборота фондового рынка в августе 2013 года на 3,9 процентов против роста на 14 процентов в июле и в 2,15 раза в июне. За весь 2012 год оборот вырос на 26,5 процентов, а в 2011 году отмечались феноменальные темпы роста - в 4,69 раза.
По сообщению НДЦ, за август 2013 года в стране была заключена 371 сделка с ценными бумагами номинальной стоимостью 185,617 миллионов манатов против 481 сделки на 193,178 миллионов манатов в июле. Июль остался лучшим в текущем году месяцем по объёму, а июнь сохранил за собой лидерство по количеству сделок - 519 сделок с бумагами стоимостью 169,445 миллионов манатов.
Оборот за январь-август 2013 года составил 922,110 миллионов манатов по 3349 сделкам. Оборот за 2012 год составлял по 4816 сделкам 3061,236 миллионов манатов, за 2011 год - по 4992 сделкам 2420,609 миллионов манатов.
В августе 2013 года 35 сделок по размещению акций обеспечили оборот в 78,507 миллионов манатов, а оборот по данным операциям в 2013 году превышает 411,540 миллионов манатов по 273 сделкам.
В августе оборот по 317 биржевым сделкам равнялся 104,352 миллионов манатов, а за восемь месяцев года - 399,431 миллионов манатов по 2797 таким сделкам.
По 19 внебиржевым сделкам августовский оборот оценивался в 2,757 миллионов манатов, а за январь-август оборот по внебиржевым операциям составил 109,133 миллионов манатов по 213 сделкам.
На первое сентября 2013 года обменный курс маната составлял 0,7844 маната за доллар, и в соответствии с ним номинальный объём оборота ценных бумаг в 2013 году пока оценивается в 1175,561 миллионов долларов против 3899,665 миллионов долларов за весь 2012 год. Данный оборот не учитывает операции с ценными бумагами Министерства финансов и Центрального банка Азербайджана.